بريان هينينغ من Eton Solutions يتحدث عن كيف يمكن للمكاتب العائلية التكيف مع الطلبات والتعقيدات المتزايدة

مع استمرار المكاتب العائلية في التكاثر في جميع أنحاء آسيا والشرق الأوسط وخارجها، لم يعد التحدي الحقيقي يتعلق فقط بهيكلة الاستثمارات ولكن تفعيل إدارة الثروات بطريقة تضمن طول العمر والكفاءة والقدرة على التكيف. في حديثه في حوار Hubbis الرقمي في 27 فبراير، أوضح برايان هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس الشؤون الدولية في Eton Solutions، وجهة نظره حول كيف أصبحت التكنولوجيا والأتمتة لا غنى عنهما في النظام البيئي الحديث للمكاتب العائلية.

‍

شاهد هذا الحوار الرقمي عند الطلب: us02web.zoom.us/rec/share/gjfhc0cvb7hdhnyc1_l_fce8ktoo7mmjbceszf-8i2rkdrduki6k8bcltvygu.ja8bsqz0AI-XPXSK

‍

تحدث هينينغ، وهو خبير متمرس في الخدمات المصرفية وإدارة الثروات، عن الارتفاع السريع للمكاتب العائلية، مشيرًا إلى أنه على الرغم من الاعتراف العالمي بالمفهوم، إلا أن التنفيذ غالبًا ما يختلف بشكل كبير. وقال: «يبدأ كل مكتب عائلي بعامل مشترك - الثروة الكبيرة وأصحاب المصلحة المتعددين والاحتياجات المعقدة». «لكن ما نراه باستمرار هو أن العديد من هذه العائلات، على الرغم من أنها تنحدر من خلفيات مؤسسية عالية الاحتراف، تفشل في بناء مكاتبها العائلية بنفس المستوى من التطور التشغيلي.»

وأشار إلى أن العديد من المكاتب العائلية تولد من حدث السيولة، غالبًا بعد بيع الشركة. يسعى المدير، الذي يزخر الآن برأس المال، إلى إنشاء هيكل رسمي لإدارة الثروة. «من الناحية النظرية، يعرف هؤلاء الأفراد كيف تبدو الإدارة المالية رفيعة المستوى. لقد أداروا شركات بأنظمة تخطيط موارد المؤسسات وفرق التمويل والتقارير المنظمة. ولكن عندما يقومون بإنشاء مكاتبهم العائلية، فإنها غالبًا ما تشبه عمليات الشركات الصغيرة والمتوسطة - يدويًا ومجزأة وغير فعالة».

‍

مخاطر العمليات اليدوية ومعضلة البيانات

واحدة من أكثر القضايا إلحاحًا التي تواجه المكاتب العائلية، وفقًا لهينينغ، هي تجميع البيانات وإدارتها. وأشار إلى أن «العائلات ستقضي ساعات في التشاور مع المستشارين - المحاسبين والمحامين والمتخصصين في الضرائب - حول كيفية تحسين هياكلها». «ولكن عندما يتعلق الأمر بتنفيذ هذه الاستراتيجيات بفعالية، هناك تردد كبير في الاستثمار في أنظمة التشغيل المناسبة.» وهذا يؤدي إلى نهج يدوي للغاية تكافح فيه العائلات لدمج المعلومات من حسابات مصرفية متعددة وأصول خاصة وأدوات استثمارية.

وشدد على أن المشكلة لا تتعلق فقط بجمع البيانات ولكن أيضًا بقابلية استخدام البيانات. وقال: «التحدي الحقيقي لا يتمثل فقط في جمع الأرقام معًا - بل في ضمان تحديث البيانات وتحديثها وإمكانية الوصول إليها بطريقة تدعم صنع القرار». «لديك أجيال متعددة معنية وأولويات مختلفة وفئات أصول مختلفة. تتمثل نقطة الألم الحقيقية لمعظم المكاتب العائلية في معرفة كيفية هيكلة البيانات لأغراض مختلفة - طريقة للمحاسبين وإعداد التقارير الضريبية، وأخرى لاستراتيجية الاستثمار، وأخرى لتخطيط تعاقب الثروة».

‍

سد الفجوة بالتكنولوجيا

مع تزايد تعقيد المكاتب العائلية، أصبحت الحاجة إلى الأتمتة والشفافية والحلول القابلة للتطوير واضحة بشكل متزايد. قال هينينغ: «كل مكتب عائلي نعمل معه يتصارع مع كيفية تنفيذ التكنولوجيا بفعالية». «مع توسع العائلات عبر الأجيال والمناطق الجغرافية، ومع زيادة متطلبات الأطر التنظيمية، يصبح وجود بنية تحتية مركزية للتكنولوجيا أمرًا ضروريًا للاستدامة.»

يرى Henning أن منصات التكنولوجيا المتكاملة هي الحدود التالية في إدارة المكاتب العائلية، مما يسمح بدمج البيانات في الوقت الفعلي، وسير العمل الآلي، والتواصل السلس بين أصحاب المصلحة. وقال: «إن مستقبل إدارة المكاتب العائلية لا يتعلق فقط باستراتيجية الاستثمار - بل يتعلق بالرقابة والشفافية والوصول إلى معلومات دقيقة في الوقت المناسب». «التحدي الأكبر ليس ما إذا كانت العائلات تريد ذلك. يتعلق الأمر بما إذا كانوا على استعداد لتحديد أولوياتها قبل أن تصبح عملياتهم معقدة للغاية بحيث لا يمكن إصلاحها بسهولة».

‍

التوسع من أجل المستقبل: الأشخاص والعمليات والأتمتة

بالإضافة إلى التكنولوجيا، هناك تحد أساسي آخر تواجهه المكاتب العائلية وهو التوظيف والاحتفاظ. يعاني الكثيرون من صعوبة توظيف الخبرة المناسبة، مما يؤدي إلى اختناقات في التنفيذ وفجوات المعرفة في جميع أنحاء المؤسسة. قال هينينغ: «لا تقتصر التكنولوجيا على الأتمتة فحسب، بل إنها تتعلق بتمكين الفرق من العمل بشكل أكثر ذكاءً والاحتفاظ بأفضل المواهب». «إن المكتب العائلي المنظم جيدًا لا يركز الثروة فحسب، بل ينسق العمليات عبر التخصصات القانونية والمالية والاستثمارية.»

وبالتأمل في كيفية تطور المكاتب العائلية الناجحة بمرور الوقت، عزز هينينغ فكرة أن أولئك الذين يتبنون نهجًا منظمًا يعتمد على البيانات سيتمتعون بميزة كبيرة. وقال إن «الصناعة تتغير بسرعة». «ستكون المكاتب العائلية الأكثر نجاحًا هي تلك التي تدمج التكنولوجيا والحوكمة والتخطيط متعدد الأجيال في إطار سلس وقابل للتطوير. لا يتعلق الأمر فقط بإدارة الأموال - بل يتعلق ببناء إرث يتسم بالكفاءة والمرونة ومصمم ليدوم.»

لمحة عن شركة «إيتون سوليوشنز»:

Eton Solutions عبارة عن منتج برمجي لتخطيط موارد المؤسسات (AtlasFive®) وشركة خدمات تأسست للتعامل مع تعقيدات خدمة العائلات ذات الملاءة المالية العالية على مستوى العالم. يقع مقر الشركة في الولايات المتحدة، في Research Triangle Park، NC. ومقرها الدولي في سنغافورة الذي يركز على خدمة الأسواق خارج الأمريكتين. تم إنشاء المنتج الرئيسي لشركة Eton Solutions من قبل قادة المكاتب العائلية، وهو AtlasFive®، وتدير العائلات أكثر من 936 مليار دولار أمريكي على منصتنا المتكاملة التي تجمع وتدير بشكل شامل جميع أصولك الاستثمارية السائلة والبديلة وبيانات المكتب وإعداد التقارير وعمليات سير العمل. مع مصدر واحد للحقيقة، تقود Eton Solutions المكاتب العائلية إلى المستقبل من خلال تعظيم الكفاءة وتقليل الأخطاء والمخاطر. شهدت Eton Solutions معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 100٪ منذ إنشائها.