月度归档： 2022 年 9 月

家族办公室会失败吗？确实会。许多失败案例的根源在于家族内部矛盾，代际差异等因素常常引发紧张关系和经营挑战。然而，另一个更易被忽视却更容易解决的关键失败因素在于技术系统。

‍

‍

技术叠加为何加剧家族办公室风险

当今大多数家族办公室都有多个独立的系统，这些系统之间几乎没有任何整合。总账管理、投资报告、客户关系管理（CRM）、文件管理和交易处理等应用程序在同一办公室内各自独立运作。勤奋的员工不得不借助Excel表格和高成本的人工操作来这些数据和应用程序连接在一起，这种低效运作不仅造成资源浪费，更损害了其所服务家族的利益。这些人工业务流程还容易受到人为篡改和操作失误的影响。办公室使用的每个独立技术应用程序和流程，都在增加错误数据对办公室或家族造成的影响。

但是，家族办公室很容易成为网络犯罪分子诈骗账户的目标，其风险远不止于员工出错导致信息不准确。

外部恶意攻击者可能利用办公室技术系统中的漏洞获取敏感数据，更可怕的是直接窃取客户资金。

在网络安全威胁日益严峻的今天，缺乏企业级系统整合意味着巨大风险。许多办公室错误地认为，只要系统采用了应用程序接口（API）就能确保安全。然而，即便存在应用程序接口，安全也远未得到保障。今年6月，Akamai公司发布了一份以了应用程序接口为重点的调查报告，称了应用程序接口是"连接我们所有人的攻击面"。今年，Radware公司进行了另一项调查，发现超过92%的机构在过去一年增加了应用程序接口的使用，但对应用程序接口的防护措施却表现得过于自信。其中有两个发现特别值得警惕：首先是"影子API"的威胁，即由于缺乏对于应用程序接口可见性而带来无法量化的风险，超过60%的受访者承认其三分之一的应用程序接口没有文档记录；其次是现有安防系统对应用程序接口攻击普遍存在监测盲区，即许多传统安全工具根本无法有效识别和防范应用程序接口威胁和攻击。

家族办公室技术基础设施的漏洞所导致的网络安全漏洞会影响灾难恢复、业务连续性以及抵御定向网络攻击的能力。系统架构越是分散，恶意攻击者就越容易找到突破口制造混乱。

保护家族办公室免受技术故障的影响

应对这一日益严峻的网络风险关键在于采用基于统一数据库的一体化平台方案。该方案能最大限度减少潜在故障点及安全漏洞。您仅需集中防护单一系统即可实现网络安全能力的整体继承。

如果在此基础上再加上具有最高级别端到端加密（“密钥”自主掌控）和内置业务流程和工作流程的云原生架构，便能构建起一套安全可靠的企业级技术底座，为家族办公室提供坚实支撑。

最终结果会是什么？ 这样的平台将完美满足 家族办公室的所有核心需求：:

家族办公室亟需革新现有技术架构，采用专为其业务特性设计的一体化企业平台。此类技术平台配备智能化工作流与流程管理引擎，能显著提升运营效率、优化业务流程，同时将风险管控和网络安全提升至全新水平。这一转型方案不仅能推动办公室高效运营，更能从根本上规避潜在的系统性风险。

在商业领域，一切最终都归结于盈亏底线。影响盈亏的因素众多，精明的企业管理者会对所有关键指标进行监控。其中一个最重要的衡量标准就是运营效率比率，又称企业健康指标。该指标将运营成本与营收进行对比，目标显然是尽可能降低运营效率比，这意味着企业能以最高效的方式创造收益。

当比率呈现上升趋势或已超出合理范围时，就必须通过优化业务流程和改进工具来提升运营效率。这正是当下众多家族办公室面临的处境。虽然单一家族办公室并非以营利为目的，但对家族成员和办公室管理者而言，优化运营效率、控制成本开支及合理配置资源至关重要。

‍

‍

人员配置或成成本上涨主因

家族办公室预计未来三年运营成本将持续攀升，其中人员相关开支增幅最大，也是最主要的经营支出。如下图所示，在最近的一项调查中，超半数（54%）家族办公室预测人员成本（包括招聘、薪资及奖金）将显著增加。从地域分布看，美国家族办公室面临最大压力，80%受访机构预期人力成本上涨；瑞士（67%）和中东地区（63%）亦有约三分之二家族办公室持相同预期。相比之下，亚太地区（44%）对人力成本上涨的预期相对缓和，而拉丁美洲（22%）的家族办公室对人事成本的担忧程度明显较低。

‍

家族办公室的运营成本大幅上升, 由于工资支出增加，迫使每个办公室启动长期拖延的改革措施。 面对这一挑战，家族办公室应如何应对？ 以下是需要优先评估的关键领域：

1. 高效收集、整合并运用财务数据。
2. 建立统一数据源将有助于生成深度洞察力，优化内部控制与工作流程。
3. 践行优先级管理原则。
4. 80/20法则（任何特定事件80%的结果（或输出）源于20%的关键原因（或输入））对办公室有何影响？哪些20%的核心工作真正创造价值？
5. 确定优先次序与数据收集和分析密不可分，因为完整清晰的全局视野能帮助制定策略，消除时间、精力和人才资源的浪费。要实现工作流程优化，需实施持续改进方法并分析实时绩效表现。
6. 腾出资源和时间，聚焦于为家族创造最大投资回报率（ROI）的核心事务。
7. 投资于技术
8. 有效捕获、整理、分析数据并将洞察力转化为行动，需要强大的工具支撑。
9. 部署一个全面的家族办公室软件解决方案可以为团队提供先进的数据管理和分析能力, 流程自动化，人工智能技术，和出色的用户体验。
10. 通过全集成的集中式云原生解决方案，全面了解业务产生的所有绩效、合规、支出和其他数据。
11. 消除不同的软件环境，以更高效的协作、沟通和战略规划加快工作进度。
12. 实时分析数据，生成完全可定制的报告、预测、预算和财务报表等。
13. 通过业务流程自动化简化大量低值工作，让团队成员将才能应用于最具回报价值的领域，同时通过消除人为错误提升速度、绩效和准确性。
14. 将持续改进纳入整体数字化转型战略。
15. 摒弃纸质化人工流程的浪费，实现即时成本节约与长期价值创造
16. 建立、管理和完善关键绩效指标，并将其与运营效率比率结合使用。

上述方法能够显著提升家族办公室在流程管理、人员协调及系统运作方面的效能，从而更高效地为客户创造价值。

这些要素之间具有高度协同性，因此运营效率的提升是一项需要持续关注的战略任务。然而，家族办公室的变革往往面临阻力，需要强有力的推动因素。此时，选择合适的技术解决方案便能自动实现数据整合与工作优先级重构，从而驱动组织变革。

单一家族办公室也可能面临失败。办公室如何构建和管理其运营体系，直接关系到能否兑现家族办公室的核心价值承诺。一个架构合理、运行良好的运营体系，不仅能实现效率提升与成本管控，更能为客户带来卓越的服务体验。

Eton Solutions—— 优化运营效率的家族办公室专属软件

Eton Solutions开发的AtlasFive®家族办公室软件专门设计用于 满足家族办公室及其客户的复杂需求 该解决方案整合了深厚的行业经验、最佳实践和尖端技术，以更高效地收集、管理和分析数据，自动化耗时且繁琐的日常任务，消除人为错误，并显著减少生成准确可靠的报告、预测和预算所需的时间。 它实现了真正的信息透明性、安全的数据访问机制，并显著优化了风险管理能力，最终为服务系列带来了更高的生产力和更好的质量成果。

对于寻求提升运营效率的家族办公室而言， AtlasFive®是理想的平台选择。 作为市面上唯一真正实现单一家族办公室与联合家族办公室一体化管理的平台，它彻底革新了家族办公室的运营管理效率，不仅能满足超高净值家族不断变化的需求与期望，更往往超越其预期标准。