Mois : février 2025

‍Par Murali Nadarajah, directeur de l'information, ETON Solutions, L.P.

L'intégration de l'IA prédictive dans le reporting révolutionne la manière dont les single-family offices (SFO) et les multi-family offices (MFO) procèdent à l'examen des portefeuilles et à la mise en œuvre des stratégies.

Comment l'IA prédictive transforme le reporting de portefeuille

Les progrès de l'IA et du traitement des données ont transformé les cadres de reporting traditionnels, qui s'appuyaient sur des données historiques et des projections statiques, en systèmes dynamiques capables de faire des prévisions en temps réel et d'évaluer les performances. L'IA prédictive basée sur l'apprentissage automatique et intégrée à l'IA générative permet désormais une gestion précise des risques et une analyse des scénarios, offrant des perspectives plus approfondies sur les tendances futures.

L'IA générative et le traitement du langage naturel (NLP) pour la connaissance du marché

Certaines plateformes d'IA générative intègrent désormais des données structurées et non structurées, traitant les mesures en temps réel, les nouvelles du marché et les tendances comportementales pour des prédictions complètes. Le traitement du langage naturel (NLP) amélioré par des plateformes telles que EtonAI™ permet d'intégrer des données qualitatives - telles que des rapports économiques et des événements géopolitiques - dans des modèles quantitatifs, offrant ainsi une vision plus nuancée des évolutions potentielles du marché.

Optimisation des portefeuilles et gestion des risques pilotées par l'IA

Pour l'optimisation du portefeuille en temps réel, les modèles d'apprentissage par renforcement peuvent simuler différents scénarios de marché et ajuster dynamiquement les allocations d'actifs afin d'optimiser la performance du portefeuille et de s'assurer que le portefeuille reste aligné sur l'évolution des profils de risque et des objectifs d'investissement, maximisant ainsi les rendements tout en atténuant les risques potentiels de baisse.

L'IA dans la modélisation des risques et les tests de résistance

En ce qui concerne la modélisation des risques, l'amélioration de la capacité de l'IA à simuler un éventail plus large de scénarios économiques a permis de réaliser des tests de résistance et des analyses de sensibilité plus réalistes. Cela permet aux family offices de mieux anticiper l'impact des différentes conditions de marché sur la performance du portefeuille et d'ajuster les stratégies en conséquence.

IA causale et stratégies d'investissement basées sur les données

L'IA causale, une autre technique émergente, renforce ces capacités en permettant l'identification des relations de cause à effet dans des ensembles de données complexes. Cela permet de mieux comprendre comment des stratégies d'investissement spécifiques ou des facteurs macroéconomiques influencent les résultats des portefeuilles, ce qui permet d'affiner les stratégies avec une approche plus factuelle.

L'avenir de l'IA dans les rapports de portefeuille

Du point de vue des rapports, ces développements permettent de passer de rapports statiques et rétrospectifs à des tableaux de bord interactifs et prospectifs. L'analyse prédictive permet des projections basées sur des scénarios, où les utilisateurs peuvent modéliser les résultats potentiels de différentes stratégies d'investissement. En outre, les techniques de visualisation de l'IA ont amélioré la capacité à communiquer clairement des informations complexes, ce qui permet aux parties prenantes de saisir plus facilement les tendances sous-jacentes et de prendre des décisions en connaissance de cause.

L'importance des récits générés par l'IA dans les rapports

Les récits qui accompagnent les rapports sont tout aussi importants. Le style, le ton, le contexte et le langage sont souvent tout aussi critiques - si ce n'est plus - que les données elles-mêmes. Par exemple, un grand MFO aux États-Unis expérimente la plateforme EtonAI™ pour créer des récits qui s'alignent sur leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, un MFO de Singapour utilise également EtonAI™ pour expérimenter la traduction de rapports de l'anglais au mandarin.

Conclusion : L'évolution des rapports alimentés par l'IA

En résumé, les plateformes d'IA générative améliorent encore ces rapports en fournissant des récits perspicaces adaptés au contexte, au ton et au style spécifiques du propriétaire du patrimoine. Ce qui était autrefois un processus réactif a évolué vers une approche proactive, axée sur les données, qui utilise l'apprentissage par renforcement pour l'optimisation en temps réel et l'IA causale pour l'analyse d'impact. Ce changement permet aux family offices de prendre des décisions stratégiques plus éclairées et de naviguer dans les incertitudes financières avec plus de confiance.

Télécharger le rapport complet

Pour une analyse plus approfondie des stratégies de reporting de portefeuille et de gestion des risques pilotées par l'IA, Télécharger le rapport complet de KPMG ici.

Les family offices connaissent une période de croissance significative à l'échelle mondiale. Un rapport de Deloitte Private estime à plus de 8 030 le nombre de bureaux familiaux dans le monde, qui devrait dépasser les 10 000 d'ici à 2030. L'essor de la technologie est à l'origine de cette croissance, de l'évolution des exigences des familles très fortunées et de la complexité croissante de la gestion de diverses catégories d'actifs. La prochaine génération de membres de la famille tient à adopter les technologies émergentes telles que l'automatisation et l'augmentation, l'intelligence artificielle (IA) et les systèmes cloud sans serveur à des fins d'efficacité, de transparence et d'impact social. Elles aident les family offices à rationaliser leurs opérations et à améliorer leur gestion du patrimoine familial.

L'automatisation permet d'améliorer l'efficacité

L'automatisation permet de réduire le temps, les efforts et les coûts liés aux rapports financiers de routine, à la conformité et aux tâches comptables. En automatisant les processus répétitifs tels que la gestion des dépenses et le rapprochement des comptes, les family offices peuvent améliorer la précision et se développer sans augmenter les frais généraux.

L'automatisation permet également des fonctionnalités avancées telles que l'analyse des flux de trésorerie, le suivi de la distribution des revenus et la génération de rapports en temps réel. Au fur et à mesure que les family offices se développent, l'automatisation sera essentielle pour maintenir le contrôle de la qualité, optimiser l'allocation des ressources et aider à gérer des portefeuilles plus importants avec un minimum d'intervention manuelle.

L'augmentation augmente le potentiel humain

Alors que l'automatisation rationalise les opérations, l'augmentation renforce les capacités stratégiques et créatives des family offices en favorisant la collaboration entre les personnes et la technologie. Elle permet aux professionnels de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, comme la planification stratégique et la gestion des relations, tout en s'appuyant sur des outils technologiques pour obtenir un contexte plus approfondi, des informations et des outils d'aide à la décision.

Par exemple, les solutions de technologie augmentée peuvent aider le personnel à créer des stratégies d'investissement sur mesure en intégrant l'analyse en temps réel au jugement humain. Les assistants et les modèles prédictifs alimentés par l'IA aident les family offices à explorer de nouvelles capacités, telles que la planification de scénarios, la gestion personnalisée des risques et la conception de cadres de gouvernance familiale sur mesure.

Le mariage de l'expertise humaine et de la précision technologique offre davantage d'opportunités pour des services innovants et répond aux besoins uniques des familles UHNW.

L'IA en tant que partenaire stratégique

L'IA, en particulier l'IA générative, transforme les family offices en améliorant la prise de décision et en redéfinissant les pratiques d'investissement. L'utilisation de l'IA pour l'analyse des données, la modélisation prédictive et l'identification des tendances permet aux family offices de découvrir des informations cachées sur la performance des actifs, la dynamique du marché et les risques spécifiques au secteur.

L'IA générative est particulièrement impactante, synthétisant de vastes quantités de données non structurées en intelligence exploitable. Elle permet aux family offices de concevoir des stratégies d'investissement personnalisées, de recommander des mesures avancées d'atténuation des risques et de prendre des décisions fondées sur des données probantes avec une précision et une rapidité inégalées. Ces capacités s'alignent sur les préférences des membres de la famille de la nouvelle génération, qui privilégient l'agilité et les approches fondées sur les données par rapport aux méthodes traditionnelles.

Par exemple, l'IA peut simuler des scénarios de marché pour fournir des informations prédictives qui protègent les actifs, favorisent la croissance et renforcent la résilience du portefeuille face aux incertitudes futures. En outre, les outils alimentés par l'IA favorisent l'innovation en identifiant les opportunités émergentes et en proposant des stratégies proactives, ce qui donne aux family offices un avantage concurrentiel pour naviguer sur des marchés complexes.

En intégrant l'IA dans leurs opérations, les family offices améliorent la prise de décision et se positionnent comme des organisations agiles et avant-gardistes qui remplissent les objectifs financiers des familles très fortunées.

IA de nouvelle génération : protéger les sociétés de gestion de patrimoine contre les menaces de sécurité liées à l'IA

Alors que l'IA transforme les industries, elle est devenue une arme à double tranchant, les acteurs malveillants tirant parti de l'IA pour développer des menaces de sécurité de plus en plus sophistiquées. Pour les family offices, qui gèrent des données financières et personnelles sensibles, les risques comprennent désormais les attaques de phishing pilotées par l'IA, la fraude par deepfake et les exploits algorithmiques. Les solutions d'IA de nouvelle génération cherchent à relever ces défis en identifiant et en atténuant les menaces de manière proactive et en temps réel.

Ces systèmes avancés utilisent l'apprentissage automatique et l'analyse prédictive pour détecter les anomalies, reconnaître les schémas d'activité malveillante et adapter les défenses aux nouvelles menaces. En combinant l'automatisation et la supervision humaine, les family offices peuvent renforcer leur infrastructure de sécurité, en veillant à ce que les actifs et les données sensibles restent protégés à une époque où les cyber-risques augmentés par l'IA s'intensifient.

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Technologie cloud sans serveur : Transformer l'évolutivité, l'adaptabilité et la rapidité

La technologie cloud sans serveur redéfinit le mode de fonctionnement des family offices en offrant de multiples avantages. Avec les architectures sans serveur, la pression pour mettre en place et maintenir des serveurs physiques n'existe pas. Il n'y a pas non plus à s'inquiéter de l'évolution des normes réglementaires et de la souveraineté des données. Elle rationalise la conformité et rend l'opération moins complexe, ce qui permet aux family offices de se concentrer sur leurs objectifs principaux.

Au-delà de la réduction des charges d'infrastructure, les serveurs améliorent l'adaptabilité et la vitesse. Ils améliorent le temps de latence, ce qui favorise la réactivité en temps réel et des performances plus rapides pour les applications critiques. L'agilité permet aux family offices de mettre en œuvre des changements plus rapidement.

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Les technologies émergentes au service de l'avenir des family offices

La technologie fait également des family offices des employeurs attrayants pour les meilleurs talents, en particulier parmi les jeunes professionnels qui apprécient les environnements de travail axés sur les objectifs. Une enquête de Deloitte montre que les jeunes générations recherchent des entreprises qui s'alignent sur leurs valeurs. Les family offices peuvent répondre aux attentes des parties prenantes tout en maintenant une forte densité de talents en utilisant des outils technologiques de pointe et en développant une culture axée sur la mission.

Alors que les jeunes générations prennent les rênes, la technologie devient la pierre angulaire de l'excellence opérationnelle des family offices. Des outils comme l'IA, l'automatisation et la technologie cloud sans serveur changent la façon dont ces organisations gèrent la complexité, assurent la conformité et produisent un impact mesurable.

En adoptant ces innovations, les family offices peuvent investir plus efficacement, attirer des talents motivés et créer des systèmes agiles, résilients et alignés sur les valeurs progressistes de leurs jeunes actionnaires. Cette transformation technologique jette les bases d'une croissance durable, d'une résilience pérenne et d'un héritage de changements positifs pour les générations futures.

Auteur : Murali Nadarajah, Directeur des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P.

Cet article a été publié le 5 février 2025 par CXOToday, l'une des principales publications spécialisées dans les technologies en Inde.

L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important afin d'améliorer les opérations et le processus de prise de décision et de s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal, à savoir la création de richesse.

Peu de mots à la mode dans le domaine de la technologie définissent mieux les années 2020 que l'essor de l'intelligence artificielle qui, en termes d'investissements, d'intérêt de la part des grandes entreprises technologiques et d'applications réelles, annonce un changement de génération dans le domaine de la technologie. Dans ce contexte, les family offices de l'ancien monde ne font pas exception à la règle. En tant qu'entités complexes, où de multiples décisions stratégiques sont prises en temps réel pour déployer la richesse à travers les générations, les classes d'actifs, etc., les family offices doivent constamment garder une longueur d'avance pour gérer, protéger et faire croître leurs actifs. L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un plus grand saut technologique pour améliorer les opérations, renforcer le processus de prise de décision et s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Il est essentiel de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle d'entreprise axé sur l'Al peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir les nouvelles opportunités, atténuant ainsi le danger de tomber dans l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact qu'Al pourrait avoir sur des opérations plus globales.

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Un saut futuriste

À la base, les family offices sont des sociétés de gestion de patrimoine privé au service des particuliers très fortunés (UHNW) et sont devenus populaires en Inde au cours de la dernière décennie. Ils aident à gérer le patrimoine des HNI et de leurs familles et travaillent sur la planification financière, l'investissement et la préservation de l'héritage.

Un family office supervise généralement des portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, en incluant souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il s'efforce d'assurer un transfert efficace des actifs par le biais de stratégies fiscales et de planification successorale et fait appel à plusieurs gestionnaires d'investissement, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions globales. Les single-family offices (SFO) travaillent avec une seule unité familiale, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Les deux itérations travaillent sur l'investissement global, la planification du patrimoine, la gestion de la philanthropie, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de réunion remplies de dossiers et de paperasse ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide d'Al, ils deviendront des entités high-tech, domineront l'espace et seront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif sur Al et d'autres outils technologiques.

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Laying the groundwork and embracing AI

Pour les solutions à l'épreuve du temps, les family offices peuvent utiliser Al pour créer une centrale centralisée qui intègre toutes les sources, y compris l'investissement, la comptabilité et la fiscalité, dans un modèle de données intégré unique, offrant des données propres et normalisées qui peuvent être consultées en temps réel. Les données sont le nouveau pétrole

et les family offices doivent utiliser des données technologiquement agnostiques qui fonctionnent à travers les technologies.

Le cloud est au cœur de l'action, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les cordons et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela signifie qu'il faut abandonner les installations informatiques sur site, obsolètes et redondantes, au profit d'une infrastructure en nuage et de techniques informatiques sans serveur. La protection de l'avenir consiste à s'assurer que la technologie peut être mise à niveau et n'est pas rendue obsolète, ce qui rendrait difficile la mise à niveau vers des piles technologiques plus récentes au fur et à mesure qu'elles deviennent disponibles. L'architecture cloud-native sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution.

Le déploiement de systèmes axés sur l'IA est nécessaire dans tous les secteurs. Les outils d'IA peuvent disséquer des quantités d'ensembles de données complexes, repérer les tendances vitales avant la courbe et offrir des informations ciblées et exploitables qui aident les family offices à prendre des décisions critiques et à ajuster les stratégies d'investissement et la gestion des risques en conséquence. L'analyse prédictive peut optimiser la performance des portefeuilles.

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L'efficacité au rendez-vous

Comme indiqué précédemment, les outils Al peuvent servir à automatiser et à rendre pratiques des fonctions qui ne nécessitent qu'un ensemble spécifique d'instructions et qui peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifie qu'Al prend en charge la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie des données et le traitement des transactions. En outre, les outils d'Al peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en images nettes. Ils peuvent également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissement et d'autres documents essentiels, et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et les informations exploitables. Elle permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de se consacrer à des activités essentielles telles que l'analyse des investissements à fort enjeu et l'établissement de relations avec les clients.

Les outils d'IA permettent également d'améliorer les capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prédire les risques à l'avance, offrant ainsi une protection contre la volatilité soudaine des marchés et les problèmes opérationnels.

Par ailleurs, les outils Al fonctionnent selon l'adage "connaissance instantanée, action instantanée", ce qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par Al qui tiennent les parties prenantes au courant et sont prêts à prendre des mesures sur la base de leur analyse. Les robots automatisés permettent d'accéder à des points de données cruciaux, améliorant ainsi la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme indiqué plus haut, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel de l'IA. La formation continue en matière d'IA, d'analyse des données et d'outils numériques n'est pas négociable si l'on veut rester en tête. Le perfectionnement dans la compréhension des technologies avancées de l'Al permet d'améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

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Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces solutions et se chargera de déployer des outils technologiques de pointe pour assurer son expansion et sa croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décision et une meilleure gestion des risques seront utiles dans cette entreprise. Soutenus par de bons outils Al, les family offices peuvent en toute confiance se tourner vers l'avenir, en utilisant des technologies de pointe pour répondre aux exigences des cabinets de conseil en gestion de patrimoine complexes.

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Auteur : Murali Nadarajah, Directeur des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P.

L'article a été publié par The Economic Times (ET) - Government, une publication leader dans le secteur de la technologie et de la politique en Inde, le 11 septembre 2024.

La saison des impôts est synonyme de complexité et de charges administratives, en particulier pour les family offices qui gèrent des structures financières complexes. AtlasFive® simplifie le processus grâce à des rapports fiscaux automatisés, une intégration transparente des données et une assistance alimentée par l'IA, garantissant précision et efficacité. Avec un traitement K-1 avancé et une assistance fiscale experte, AtlasFive® transforme la gestion fiscale en une expérience rationalisée, évolutive et fiable.

Déclaration fiscale automatisée

AtlasFive® offre une classification fiscale automatisée et un reporting de tous les revenus et dépenses par catégories fiscales, en détaillant les relations, les entités, les comptes, les titres et les fonds. Cette automatisation réduit la saisie manuelle des données, minimise les erreurs et libère un temps précieux pour votre équipe. 

Gestion intégrée des données

La gestion de données provenant de sources multiples peut s'avérer décourageante. AtlasFive® s'intègre à plus de 1 500 banques et dépositaires, regroupant les données financières dans un système unifié. Cette consolidation garantit que toutes les informations sont à jour et facilement accessibles, ce qui facilite l'établissement de déclarations fiscales précises et opportunes.

EtonAI™ : Assistance assistée par l'IA

Eton Solutions a intégré EtonAI™, un assistant génératif d'IA, dans AtlasFive®. EtonAI™ aide à réaliser des tâches cognitives complexes, telles que l'analyse des investissements et des tendances comportementales, la génération de contenu comme des études de marché à l'aide de données web en temps réel, et le résumé de longs documents en mémoires. Cette intégration de l'IA améliore l'efficacité opérationnelle et l'apprentissage déductif, rendant la saison des impôts plus facile à gérer. 

Services d'appui fiscal

Sachant que tous les family offices ne disposent pas d'experts fiscaux en interne, Eton Solutions propose des services d'assistance fiscale basés sur vos données au sein de la plateforme. Bien qu'Eton Solutions n'effectue pas d'activités liées à la déclaration auprès des autorités fiscales, elle peut préparer les déclarations fiscales pour vous, en veillant à la conformité et à l'exactitude des données. 

Traitement simplifié des dossiers K-1

Le traitement des K-1 est complexe et prend beaucoup de temps, mais AtlasFive® le simplifie grâce à une automatisation avancée et une intégration transparente. Notre solution alimentée par l'IA élimine la saisie manuelle des données, extrait les données de plus de 200 champs à travers les calendriers et les suppléments, et assure une validation précise par rapport à votre logiciel de family office. En automatisant les flux de travail et en s'intégrant directement à votre écosystème financier, AtlasFive® améliore l'efficacité, réduit les erreurs et s'adapte à votre entreprise - transformant le traitement des K-1 en une expérience transparente et fiable.

Conclusion 

La saison des impôts ne doit pas être un processus qui prend du temps et qui est source d'erreurs. Avec AtlasFive®, Eton Solutions propose une plateforme puissante et intégrée qui rationalise les flux de travail fiscaux, améliore la précision et réduit les charges opérationnelles. Des rapports fiscaux automatisés et de l'intégration transparente des données à l'assistance alimentée par l'IA et aux services de soutien fiscal experts, AtlasFive® transforme la façon dont les family offices gèrent les complexités fiscales.

En éliminant la saisie manuelle des données, en garantissant un traitement K-1 précis et en tirant parti d'une automatisation avancée, AtlasFive® optimise l'efficacité, minimise les risques et s'adapte à votre entreprise. Qu'il s'agisse de gérer des portefeuilles multi-entités ou de préparer des déclarations fiscales complexes, AtlasFive® fournit l'intelligence et l'automatisation nécessaires pour aborder la saison des impôts en toute confiance.

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