Eton Solutions 高级副总裁兼国际业务主管布莱恩-亨宁（Bryan Henning）为与会代表提供了宝贵的见解，帮助他们与希望建立或升级其家族办公室的超高净值客户合作。在详细幻灯片的支持下，布莱恩解释了家族办公室如何通过精心挑选的技术与稳健、成熟的组织协议相结合，显著提升其价值主张和交付能力。
家族办公室领域的一支重要力量
Henning 是加拿大公民，出生在南非，但自 1994 年以来一直是亚洲财富管理领域不可或缺的一员。两年前，当 Eton Solutions 在新加坡设立国际运营总部时，他作为合伙人加入了这家美国公司。他向来宾们介绍了 Eton Solutions 在美国成立的初衷，即公司创始人为自己的家族办公室寻求更高效的管理平台。到2015年，Eton开始推广其解决方案，公司已发展到支持约665个家族，在其平台上管理着约7810亿美元的资金。
近两年来，公司在技术方面的投资约为4000万美元，这充分体现了公司对创新的承诺。在Henning的领导下，Eton Solutions不断向全球扩展业务，包括自2023年末开始在迪拜国际金融中心（DIFC）设立办事处。
"Henning 报告说："我们的平台是由家族办公室为家族办公室打造的。"我们仍然是一家以美国为中心的公司，美国排名前 20 位的家族中有 6 家使用我们的平台。目前，我们在全球拥有约 350 人的团队，并且正在迅速扩大我们的国际服务和连接。
新加坡：伊顿的国际战略枢纽
Henning 解释说，之所以选择新加坡作为国际总部，是因为其优越的地理位置和便利的商业环境。"他表示："事实证明，这一决定有利于我们在全球范围内为经营或开办单一和多家族办公室的客户提供服务。"我们已经成功地在澳大利亚、新西兰、香港、新加坡、印度、中东和欧洲建立了强大的业务网络。这一广泛的网络与超高净值客户日益全球化的特点完美契合。我们可以满足这些客户复杂的国际需求，为他们提供无缝支持，不受地理边界的限制。
转型技术
Henning 随后向与会代表概述了 Eton Solutions 平台如何通过整合先进技术（包括在大型企业中更为常见的技术）来改变家族办公室的管理。他说，许多拥有大型企业的成功创始人都习惯于使用先进的企业资源规划（ERP）系统，使他们、他们的会计师和律师能够通过指尖获取详细的最新信息。"Henning 表示："在 Eton Solutions，我们的目标就是将这种先进水平带入家族办公室。
他解释说，该平台拥有一个单一的集成数据库，可整合来自不同来源的数据，包括来自银行的每日馈送数据。这样就能同时为投资和会计目的提供无缝报告。
数据整合
"Henning指出："家族办公室始终面临的主要挑战之一是数据汇总，不同的系统会导致报告不一致。"首席投资官（CIO）、首席运营官（COO）和首席财务官（CFO）经常使用不同的平台，导致数据支离破碎。Eton Solutions 的平台通过提供统一的系统解决了这一问题。
他还强调了网络安全和数据保护的重要性，指出Eton Solutions是一个托管在微软Azure上的云原生平台。微软在安全方面投入巨资，每年花费10亿至20亿美元，确保Eton Solutions的客户受益于强大的数据保护。每个客户在系统中都有自己的安全 "套筒 "或保险箱，就像在高度安全的银行中拥有一个个人保险库。这种结构可确保客户数据得到最高标准的保护，而众多行业认证和证书也为该平台的安全资质提供了支持。
提供先进的解决方案
"从本质上讲，Eton Solutions 提供了一个最先进的平台，将大型企业的先进技术基础设施带到了家族办公室，"Henning 说。"该平台将多个来源的数据整合到一个单一、安全的数据库中，确保为投资和会计目的提供一致、准确的报告。这种创新必将彻底改变家族办公室管理财富的方式，并使其在最高水平上运作。
他告诉来宾，Eton Solutions服务的客户资产规模从1TP4.5亿美元到通过该平台管理超过1TP4.1,000亿美元的最大客户。他指出，他们在美国的客户平均拥有约12亿美元的资产。Eton Solutions 提供不同的套餐，以适应客户的规模和雄心，并提供全套服务，包括先进的软件以及位于班加罗尔的专业团队提供的中后台支持。
满足所有利益攸关方的需求
Henning 指出，对于任何类型的大型复杂组织而言，一个关键的挑战是管理多样化的资产和关系。通常情况下，家族办公室还涉及多代人，包括族长、家长和共同投资者。Henning 解释说，Eton Solutions 的平台通过深入到子基金层面来捕捉资产及其关系的每一个细节，从而简化了这类复杂性。例如，系统可以将一项资产（如房产）标记为多种关系，包括各种子基金、投资信托和共同投资者。
克服复杂性
"Henning 表示："这项功能非常强大，因为它将许多人目前使用复杂电子表格进行管理的工作自动化，因此我们提供的解决方案更加高效和准确。"通过提供这种级别的详细跟踪和报告，我们可以帮助确保所有利益相关者拥有完全的透明度，使复杂的家族财富结构管理变得更加公开和易于管理。
Henning 随后讨论了公司管理私募人寿保险（PPLI）和资产映射等复杂结构的方法，强调了在做出投资决策前了解资产位置和现金流的重要性。"他报告说："该平台旨在映射不同实体的所有资产，提供有助于做出明智决策的全面概览。"该系统的主要功能是通过滚动所有资产和实体的数据，让客户了解其投资决策的影响。这种整合程度对于管理复杂的财富结构至关重要。
在旅途中...
他指出，他们还通过一个移动应用程序提供这种随时随地的服务，该应用程序是桌面平台的补充。移动应用程序为客户提供其所有资产的汇总视图和简单的业绩概览。桌面版可提供由人工智能驱动的更详细、更复杂的分析，而移动应用程序则是为了方便和快速访问而设计的。例如，客户可以通过手机批准或拒绝资金调用、付款和管理投资。该应用程序还支持安全信息，使客户能够在受保护的防火墙内就各种要求与 Eton Solutions 的服务团队进行沟通。
Henning 还解释说，它们简化了文件管理和资产跟踪，确保重要文件易于查阅，并与相关投资直接关联。该平台还能主动通知保险续保和护照到期等重要任务。这一功能有助于有效管理个人和家庭资产，迎合了第二代和第三代家庭成员的喜好，他们通常主要依靠移动设备进行访问。
面向未来的运作
然后，他讨论了他在不同地区遇到的一个共同问题，即他们的系统是否具有长期可行性，以帮助实际客户和潜在客户的业务和家族办公室的运营面向未来。
"Henning报告说："答案在于平台的人工智能集成。
"通过利用先进的人工智能功能，Eton Solutions 可确保我们的系统保持适应性和稳健性，满足客户在未来三到五年内不断变化的需求。我们利用与微软和OpenAI的合作关系，但这并不是要取代律师或其他专业人士，而是要让他们更高效、更有效。"
人工智能及其实施
他指出，Eton Solutions 致力于让客户了解实施人工智能的实际考虑因素。"Henning解释说："基础步骤之一是拥有一个可扩展、经济高效、易于管理的云托管架构，为网络保护和数据隐私提供强大的安全性。"对于通常没有大额企业预算的家族办公室来说，这种设置对于未来的运营至关重要。"
在进一步阐述这些意见时，他概述了数据集中化对于有效整合人工智能的至关重要性。他说，要充分发挥人工智能的潜力，就必须拥有一个集中统一的数据库，即所有客户信息的中央存储库。"他补充说："人工智能只有获得全面、集中、受保护、闭环和完全安全的数据，才能产生有价值的见解。
获取最佳收益
亨宁还讨论了优化人工智能使用的问题，例如生成人工智能提示界面的重要性。"他说："用特定的问题对人工智能进行适当的训练，可以确保可靠、准确的回答，避免随机、非结构化查询的陷阱。"理解这些基础概念对于在数据分析和决策中有效使用人工智能至关重要。
你准备好迎接变革了吗？
随后，Henning 谈到了将人工智能有效融入业务运营的关键因素--组织的准备程度。他指出，虽然 Eton Solutions 在这一过程中已经走在了前面，向许多客户推出了测试版，但组织评估其准备情况至关重要。
他讲述了与一位首席执行官就实施人工智能进行的讨论，强调有必要了解其应用，并建立健全的合规和治理框架。
他解释说，该平台还具有用户友好的人工智能界面，预设了问题，使用户能够快速获取有关私人投资、承诺和内部回报率等关键信息的详细报告。"他补充说："我们还设想未来用户可以通过语音指令与系统互动，使数据检索更加直观和即时。
伊顿的转型能力
最后，Henning 详细介绍了公司的人工智能平台如何将信息转化为图表、图形和不同的语言。他重点介绍了该平台创建饼图和柱状图的能力，这些功能看似简单，但一般的人工智能解决方案并不具备。Eton Solutions 已为其中一些功能申请了专利，包括将输出结果翻译成外语的能力，目前已有 100 多个使用案例投入生产。
亨宁强调了在考虑人工智能应用时发挥想象力的重要性。虽然人工智能不会取代大型机，但它能显著提高生产力。Eton Solutions公司已将人工智能与WhatsApp整合在一起，允许用户与他们的数据库进行交互，并在旅途中要求提供业绩报告，从而使在任何地点管理投资组合成为可能。"他对来宾说："这种功能今天就可以实现，展示了人工智能真正的实际应用。
将一切融为一体
在演讲的最后，Henning 表示，公司将全力以赴，通过创新技术和完善的管理协议，帮助客户实现财富管理目标。"他总结道："家族办公室管理的发展轨迹正朝着一个明确无误的模式迈进，在这个模式中，信息、可访问性和客户服务不仅得到了加强，而且通过技术实现了革新。
