By Robert Mallernee, Forbes Councils Member.
写作的: 福布斯财经委员会
人工智能正在彻底重塑家族办公室的运营范式。通过显著提升工作效率和实现重复性任务的自动化，这项革命性技术让专业人员得以专注于更具战略价值的工作。尽管家族办公室在技术创新应用方面素来持保守态度，但新生代家族成员正强力推动智能化转型——他们要求实时获取信息，并以更直观便捷的方式呈现。积极部署人工智能的家族办公室不仅将实现运营效能的飞跃，更能提供超越传统标准的卓越服务。而那些迟疑不决者，恐将在这一轮技术革命中丧失竞争优势。
效率革命：人工智能驱动的家族办公室新时代
人工智能不会取代家族办公室的专业人员，但会彻底重塑其工作方式。掌握技术先机的机构能以更少人力服务更多客户，从而让专业人员将精力集中在创意策划、解决复杂问题以及深化高净值客户关系等核心领域。
当前，人工智能驱动的平台正助力家族办公室实现数据采集、处理及报告生成的全流程加速。现代家族办公室正摒弃零散工具，转向所有数据无缝衔接的一体化平台。
人工智能代理本质上是自动机器人，可接管原本耗费员工数小时的人工数据录入工作。人工智能代理正从单一功能向综合化智能系统演进，其进化轨迹堪比从翻盖手机到智能手机的跨越，或如纸质账簿到Excel电子表格的革命性转变。
妥善应用人工智能
在家族办公室中应用人工智能并非像将ChatGPT接入现有系统那么简单，而是需要一套全面协调的实施策略。首要步骤是选择最适合自动化的工作流程，而易于验证的工作流程应为首选。
选择合适的人工智能模型适配具体任务至关重要。不同模型各有所长，生搬硬套绝非良策。当人工智能生成的洞察力交付终端用户时，用户需掌握精准提问技巧，方能提取既相关又准确的信息，这正是专业培训的价值所在。
数据和业务流程必须做好适配人工智能的准备。大型语言模型（LLM）虽然擅长阅读文档，却难以处理结构化数据库。因此家族办公室必须构建知识图谱和向量数据库，为人工智能提供必要的语境，避免其对关键数据产生误判。例如在家族办公室场景中，"apple"一词通常指代的是苹果公司，而非水果。
人工智能集成还伴随着数据安全性与合规性的责任升级，因此必须审慎规划，防止敏感信息处理不当。无论系统变得多么先进，人工监督对于验证人工智能生成的输出结果和避免出现幻觉输出始终至关重要。
未来趋势：从工具到服务的转型
人工智能的引入将深刻影响家族办公室的人员配置与职责分工。过去需要多层协作的数据处理流程，即从收发室到分析师再到投资顾问，如今已能实现高度自动化。这一转变将使员工转向更具战略性的角色，大型家族办公室每年可重新分配数千小时的人工时间。
展望未来，家族办公室将转向采购人工智能驱动的成果和服务，而非单一工具。工作人员无需再操作多个系统，只需向人工智能提出需求。无论是生成报告、核对账目，还是在特定时间向指定对象共享数据，系统即可自动完成后续所有操作。
将人工智能融入家族办公室的运作，其复杂程度远超表面所见。这绝非简单的"即装即用"解决方案，若缺乏专家指导而贸然实施，恐将酿成大错。当前，人工智能正"逐月"而非"逐年"重塑行业格局，现在就是采取行动的关键时刻。
