过去，当一体化的投资账目与总账系统还只是梦想时，家族办公室只能利用现有工具拼凑出一个临时系统。许多办公室依赖Microsoft Excel和QuickBooks的组合，或者采用各种零散的功能性技术产品，而这些工具原本是为基金经理、对冲基金、私募股权公司等设计的，后来才被推销用于家族办公室。虽然并非理想方案，但当时的选择确实有限。

为何缺乏专为家族办公室设计的技术是个问题？如果有更好的技术，大多数家族办公室可以实现自身能力升级，为所服务的家族提供更高价值。这种价值提升将体现在运营效率、风险管理、安全性、服务效能、响应速度以及分析服务水平等各个维度。 

然而现实是，大量家族办公室仍停留在"旧时代"。他们仍在混合使用电子表格、会计软件包、税务系统、文档与项目管理系统，或许再加个投资组合管理软件。这种各自为政的技术方法导致办公室员工疲于应付各种低效痛点，最终削弱了向客户家族提供的服务价值。然而通常情况下，当前世代的管理者往往未能察觉自身流程的低效。他们长期固守这套工作方式，反而在低效操作中练就了"高效"的假象。这种状况将难以满足继任世代的期待，新一代家族成员必然要求实时数据、透明运作和高效流程。

‍

‍

具体而言，这些低效问题包括：

• 多套数据系统并存，甚至仍依赖Excel
• 系统割裂，缺乏集成
• 多种不同的用户界面和操作方法
• 复杂数据来源分散、格式不一
• 因缺乏管控导致数据完整性难以保障
• 未能整合结构化与非结构化数据
• 缺乏流程文档记录，导致风险管理、数据安全和运营知识无从积累
• 完全依赖关键个人（单一故障风险）

所幸，"旧时代"已成过去，家族办公室技术已取得非凡进步。正如历史上每一个转折点，此刻我们必须拥抱变革。在电子表格出现之前，人们都依赖纸质记录。当时向电子表格转型的阻力巨大，但最终新方式仍被广泛接受，流程也随之改变。因为新的方式的确更加优越。

假设您将家族办公室专属的投资与总账集成系统这一理念加以拓展，就能实现家族办公室领域的下一次重大飞跃。如今，一个能简化复杂性、确保透明度，并最终为所有数据提供唯一真实来源的技术平台已然问世。这不仅是一套战略解决方案，让办公室能凭借全面信息提前协调任务并解决问题，更能在运营效能方面带来质的提升，使家族办公室臻于至善。

这是家族办公室必须接受的变革， 因为它确实更胜一筹。

曾几何时，应用程序接口（API）的潜力被认为可以取代集成平台。当时的想法是，家族办公室中的各种系统都可以使用应用程序接口进行虚拟集成，这种模块化架构，甚至可以将指挥中心作为核心枢纽。理论上这行得通，但现实中这种不完美的集成方案，就像用胶带和回收PVC管道来解决家族办公室面临的挑战。本质上，运作方式各异且数据处理标准不同的分散软件系统永远无法与真正一体化的单一数据库相媲美。更重要的是，这种模块化方法会阻碍人工智能为家族办公室技术带来的革新与前景。若数据无法集中存储，人工智能就难以有效决策，也无法将员工从单调的执行者转变为富有洞察力的审查者。

AtlasFive®——引领家族办公室走向未来

AtlasFive 是一个 综合平台 面向未来的家族办公室。 通过大量投资、持续的产品创新和快速的市场认可，它已成为高效且前瞻性的家族办公室实现全面管理和优化的新一代“圣杯”。

• 为单一和联合家族办公室打唯一真正一体化平台
• 彻底改变单一和联合家族办公室的管理和运作模式
• 促进跨领域最佳实践工作流程的实施
• 提供唯一真实数据源，提升办公室及其家族的决策信心和效率