在3月6日于迪拜举行的Hubbis独立财富论坛上，Eton Solutions高级副总裁兼国际业务主管Bryan Henning为与会嘉宾呈现了一场引人入胜的演讲，就家族办公室如何借助技术创新大幅提升其价值交付分享了一些宝贵的见解。Henning 自 1994 年以来一直活跃于亚洲财富管理领域，两年前以合伙人身份加入 Eton Solutions。

家族办公室领域的一支重要力量

Eton Solutions 的诞生源于公司创始人为自己的家族办公室寻求更高效的管理平台，自 2015 年以来，该公司逐步发展壮大，已为约 700 个家族提供服务，平台管理资产规模约 7,810 亿美元。近两年，公司在技术方面投入了约 4,000 万美元的巨额资金，彰显了其对技术创新的坚定承诺。自2023 年初，Henning 开始掌舵公司的国际业务以来，Eton Solutions将国际总部设在新加坡，基础稳固，业务遍及全球，并于2023年底在迪拜国际金融中心（DIFC）设立了办事处。

Henning 演讲的核心内容是 Eton Solutions 的一体化平台，该平台将会计、投资报告和文档管理整合在单一的云端解决方案之中。该平台依托微软 Azure 的安全基础架构，可为全球客户提供无与伦比的安全性和可访问性。Henning 将这种安全框架比作 "银行内部的金库"， Eton Solutions 及其客户可享有专用的安全数据空间。

人工智能走向未来

演讲的一大亮点是Eton Solutions创新性地使用了人工智能，与 Azure OpenAI 的合作推出了"EtonGPT™ChatGPT "。这一专为家族办公室定制的ChatGPT变体，可在客户端实例中进行私密、安全的互动。借助该工具，家族办公室能够以低成本、人工智能驱动的方式，在遗产规划、信托管理等场景中先由系统生成初稿，再由专家审核修订，从而显著提高效率并降低运营成本。

在谈及家族办公室（尤其是亚洲的家族办公室）面临的挑战时，Henning 指出，家族办公室在初创、招募、留才和建立基础设施方面普遍存在困难。

360 度视角

Eton Solutions 的研究表明，家族办公室迫切需要统一的资产视角和安全的 IT 基础设施，以及独立的建议和透明的收费结构。为此，Eton Solutions 打造了"掌上虚拟家族办公室"，提供可定制的综合服务和技术套件，从数据整合到现金流预测，全面简化运营流程。

Henning 还探讨了多样化家族结构在数据整合和报告方面的复杂性，演示了该平台提供跨资产、跨实体的精准持股比例视图的能力。这一能力赋能家族随时随地通过移动端即时掌控全部投资组合，为客户服务和运营效率树立了全新标杆。

持续推进

在演讲的最后，Henning 展示了 Eton Solutions 开发的移动应用程序。该应用程序为客户提供了综合仪表板，涵盖流动和非流动投资、收藏品等各类资产。该解决方案不仅突破了传统银行应用程序的视角局限，还具备文件检索和重大交易审批功能，满足了家族办公室负责人对移动办公的动态需求。随着 Eton Solutions 在这一领域的不断开拓，未来的家族办公室管理将越来越数字化、安全且高效。
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Henning的观点：以创新引领家族办公室的未来

财富管理的动态变化：

"当我们观察财富管理行业正在发生的变化时，我们会越来越明显地发现，我们正处于一场进化的军备竞赛之中，技术不再只是小小的配角，而是冲锋在前的引领者。这种变革不仅引人入胜，而且对于未来如何管理和保存财富至关重要。

反思Eton Solutions解决方案的起源与演变：

"Eton Solutions 的诞生源于一种必然——突破现有平台局限的愿望。从最初为其家族办公室量身定制的解决方案发展成为为全球700多个家族提供服务的综合平台，这充分证明了我们创始人的远见卓识。我们从成立之初到在平台上管理约 7,810 亿美元资产，这段历程彰显了我们对创新的不懈追求，以及对满足家族办公室独特需求的坚定承诺。

强调云安全和数据保护的重要性：

"在这个数据泄露不仅是潜在威胁而且是残酷现实的时代，我们选择与 Microsoft Azure 携手，并在其安全的云基础设施内构建本地生态系统，这彰显了我们对数据保护的坚定承诺。这一架构如同固若金汤的银行金库，它不仅仅是托管，更是为客户最珍贵的资产——他们的个人数据——打造一方安全天地。"

家族办公室人工智能集成的探索之路：

"我们与OpenAI的合作不仅是一次联手，更是一场驶向未知领域的开拓之旅。我们并非简单地把人工智能嵌入系统，而是在家族办公室管理的场景中重新定义其应用。通过打造 EtonGPT™，™我们正在开启一个新时代，人工智能将成为战略决策的基石，专门针对客户的细微需求量身定制。

人工智能落地背后的愿景

"人工智能在彻底改变家族办公室管理格局方面的潜力是巨大的。然而，要把潜力变为现实，仅依靠技术还远远不够，还需要远见卓识。我们集成人工智能的方法绝非停留于“热门词汇”的层面。我们的目标是实现可落地的切实利益，从而简化运营、提升效率，并最终重新定义家族办公室生态系统中的价值交付。我们正在帮助家族为其家族办公室的未来做好准备。

应对家族办公室设立和管理所面临的普遍挑战：

“无论是新设还是转型中的家族办公室，从组建一支称职的团队到搭建稳健的基础设施，所面临的挑战都具有共性。这些挑战不仅是运营层面的难题，更是战略层面的壁垒，亟需系统性解决方案。我们的研究与实践表明，家族办公室在初创阶段亟需创新破局，而技术正是化解这些挑战的关键力量。”

虚拟家族办公室的概念化：

"虚拟家族办公室标志着财富管理方式的转变，它将专有技术和全套服务深度融合。这一概念远非简单地把服务堆叠在一起，而是以整体视角重塑家族办公室，使其成为一个动态、易于使用且全面集成的生态系统。无论规模大小、结构繁简，它都能以可扩展的多功能平台精准回应每个家族办公室的个性化需求，彰显我们对未来的承诺。”

高效和有效的家族办公室管理之路：

"家族办公室的管理的发展轨迹正无可置疑地迈向一种全新模式：信息获取、服务可及性与客户服务不仅得到了提升，更将被技术彻底重塑。客户通过移动端即可综合查看其全部投资组合，包括传统与另类资产，而这仅仅是这场变革的起点。我们正处于一个全新时代的风口浪尖：技术、安全与个性化服务三者的融合，将为卓越家族办公室管理树立全新标杆。