设立家族办公室：挑战与后果 在孟买热闹的一天，来自私人财富管理机构、单一家族办公室和联合家族办公室以及专业服务机构的资深人士齐聚一堂，参加了一场独家思想领袖圆桌讨论。此次活动得到了 ETON Solutions 公司的大力支持，本次活动的核心议题是“设立家族办公室”--这一概念在超高净值（UHNW）家族中日益流行，他们希望通过更结构化的方式来管理财富、投资与遗产。ETON Solutions 执行主席 Satyen Patel 在讨论中作了深入浅出的介绍，分享了他的个人经历、经验以及推动 ETON Solutions 发展的愿景。
与孟买的深厚渊源和全球高管的心路历程
Satyen Patel首先向到场嘉宾致谢，感谢大家克服孟买拥堵的交通和湿热天气前来赴会。Patel 与这座城市的深厚渊源溢于言表：他成长于班德拉（Bandra），曾就读于 Bombay Scottish，随后选择了当时印度学子最热门的工程专业。毕业后，他远赴美国深造并取得硕士学位，由此开启了一段跨越多个行业与全球市场的多元化职业旅程。
从早期在明尼阿波利斯的皮尔斯伯里公司（Pillsbury）和纽约的百事可乐公司（PepsiCo）工作，印度就一直是他工作的重点，到在新加坡领导耐克的亚太区业务，再到在班加罗尔创立了Cambridge Solutions，Patel的这些职业经历使他对不断发展的印度经济和消费格局拥有独到视角。他强调，尽管他始终与印度保持着密切联系，但他的职业生涯大部分都在海外展开，这使他能够以局内人和局外人的双重身份洞察印度市场。
ETON Solutions：全面的财富管理方法
ETON Solutions 成立于 2015 年，是一家专注财富管理领域的 SaaS（软件即服务）公司。Patel 将 ETON Solutions 描述为一套全方位的服务解决方案，不仅提供功能强大的 ERP 软件平台，把家族办公室和财富管理机构所需的多种功能集于一体，还提供落地服务和中后台支持，帮助客户实现无缝运营。
ETON Solutions 的主要客户包括高净值个人、单一家族办公室和联合家族办公室、信托机构和一些机构客户。其中，一个典型案例是某大型国际银行使用 ETON 的平台作为白标解决方案为其客户提供家族办公室服务，单户资产管理规模介于2 亿至 10 亿美元。这种方法使该银行客户能够在利用 ETON 先进技术基础设施的同时保持其品牌存在感。
独特的价值主张和全球足迹
Patel 阐述了 ETON Solutions 的独特价值主张，强调了其技术实力和提供的全面服务。该平台集成了投资业绩报告、会计、完整的总账（GL）功能，甚至涵盖账单支付服务。多年来，ETON Solutions已将业务版图从其总部——美国著名的科技中心北卡罗来纳州三角研究园——扩展至香港、新加坡、澳大利亚、新西兰、迪拜、瑞士和伦敦等多个国际市场。
ETON Solutions 的一大核心优势在于其能够满足家族办公室的独特需求。平台功能不仅涵盖传统的财富管理，更将艺术品收藏、房地产、豪华汽车以及其他另类资产纳入统一管理，为个人或家族的财富提供了全景视角。
印度：潜力尚未开发的市场
尽管足迹遍布全球，但ETON Solutions直到最近才真正进入印度市场。Patel坦言，公司成立之初一直把重点放在 "自家后院"--北美市场。然而，印度已是紧随美国和中国之后的全球第三大亿万富翁聚集地，公司遂将目光投向这片沃土。目前，公司已赢得 Catamaran Ventures 的青睐，并正与印度金融及科技领域的多家重量级玩家深入洽谈。
Patel强调，印度的财富管理版图正在迅速演变，从储蓄者之国向投资者之国过渡。这种转变在年轻一代中尤为明显，他们越来越多地选择共同基金、私募股权和房地产等另类投资，而不是定期存款等传统储蓄工具。
设立家族办公室的挑战与机遇
圆桌会议讨论的主要议题之一是在印度设立家族办公室所面临的挑战和后果。Patel指出，尽管印度的超高净值家族的财务运作已非常成熟，但仍有许多家族使用 Excel、Tally 等基本工具，甚至是手工方法来运营家族办公室。这往往是出于成本考量，以及对更先进的数字化解决方案缺乏了解。
他指出，老一辈有时将数字化视为“失控”，但实际上数字化却提供了更高的透明度、公司治理、合规性和运营效率。相比之下，年轻一代则要求实时获取信息，并以更加数字化的方式管理财富。
ETON Solutions 旨在通过其平台来应对这些挑战，该平台既满足大型家族办公室的复杂需求，也将先进工具“大众化”——资产管理规模（AUM）起点为 5000 万美元的家族即可使用。Patel强调了打造可负担、易使用平台的重要性，并将其定位为一种能够重塑印度乃至全球财富管理实践的变革性工具。
展望未来：财富管理的转型愿景
讨论接近尾声时，Patel表达了他对印度市场机遇的兴奋之情。他强调，印度消费者既成熟又乐于接受财富管理数字化解决方案。ETON Solutions 已做好准备，凭借技术创新与深厚行业专识相结合的平台，满足印度乃至全球家族办公室的独特需求。
本次圆桌会议为资深财富管理从业者提供了了分享见解和促进对话的宝贵论坛。随着行业格局的不断演变，本次活动中分享的见解必将会对未来在印度设立和管理家族办公室的战略和方法产生深远影响。
设立家族办公室：挑战与后果 在孟买热闹的一天，来自私人财富管理机构、单一家族办公室和联合家族办公室以及专业服务机构的资深人士齐聚一堂，参加了一场独家思想领袖圆桌讨论。此次活动得到了 ETON Solutions 公司的大力支持，本次活动的核心议题是“设立家族办公室”--这一概念在超高净值（UHNW）家族中日益流行，他们希望通过更结构化的方式来管理财富、投资与遗产。ETON Solutions 执行主席 Satyen Patel 在讨论中作了深入浅出的介绍，分享了他的个人经历、经验以及推动 ETON Solutions 发展的愿景。
与孟买的深厚渊源和全球高管的心路历程
Satyen Patel首先向到场嘉宾致谢，感谢大家克服孟买拥堵的交通和湿热天气前来赴会。Patel 与这座城市的深厚渊源溢于言表：他成长于班德拉（Bandra），曾就读于 Bombay Scottish，随后选择了当时印度学子最热门的工程专业。毕业后，他远赴美国深造并取得硕士学位，由此开启了一段跨越多个行业与全球市场的多元化职业旅程。
从早期在明尼阿波利斯的皮尔斯伯里公司（Pillsbury）和纽约的百事可乐公司（PepsiCo）工作，印度就一直是他工作的重点，到在新加坡领导耐克的亚太区业务，再到在班加罗尔创立了Cambridge Solutions，Patel的这些职业经历使他对不断发展的印度经济和消费格局拥有独到视角。他强调，尽管他始终与印度保持着密切联系，但他的职业生涯大部分都在海外展开，这使他能够以局内人和局外人的双重身份洞察印度市场。
ETON Solutions：全面的财富管理方法
ETON Solutions 成立于 2015 年，是一家专注财富管理领域的 SaaS（软件即服务）公司。Patel 将 ETON Solutions 描述为一套全方位的服务解决方案，不仅提供功能强大的 ERP 软件平台，把家族办公室和财富管理机构所需的多种功能集于一体，还提供落地服务和中后台支持，帮助客户实现无缝运营。
ETON Solutions 的主要客户包括高净值个人、单一家族办公室和联合家族办公室、信托机构和一些机构客户。其中，一个典型案例是某大型国际银行使用 ETON 的平台作为白标解决方案为其客户提供家族办公室服务，单户资产管理规模介于2 亿至 10 亿美元。这种方法使该银行客户能够在利用 ETON 先进技术基础设施的同时保持其品牌存在感。
独特的价值主张和全球足迹
Patel 阐述了 ETON Solutions 的独特价值主张，强调了其技术实力和提供的全面服务。该平台集成了投资业绩报告、会计、完整的总账（GL）功能，甚至涵盖账单支付服务。多年来，ETON Solutions已将业务版图从其总部——美国著名的科技中心北卡罗来纳州三角研究园——扩展至香港、新加坡、澳大利亚、新西兰、迪拜、瑞士和伦敦等多个国际市场。
ETON Solutions 的一大核心优势在于其能够满足家族办公室的独特需求。平台功能不仅涵盖传统的财富管理，更将艺术品收藏、房地产、豪华汽车以及其他另类资产纳入统一管理，为个人或家族的财富提供了全景视角。
印度：潜力尚未开发的市场
尽管足迹遍布全球，但ETON Solutions直到最近才真正进入印度市场。Patel坦言，公司成立之初一直把重点放在 "自家后院"--北美市场。然而，印度已是紧随美国和中国之后的全球第三大亿万富翁聚集地，公司遂将目光投向这片沃土。目前，公司已赢得 Catamaran Ventures 的青睐，并正与印度金融及科技领域的多家重量级玩家深入洽谈。
Patel强调，印度的财富管理版图正在迅速演变，从储蓄者之国向投资者之国过渡。这种转变在年轻一代中尤为明显，他们越来越多地选择共同基金、私募股权和房地产等另类投资，而不是定期存款等传统储蓄工具。
设立家族办公室的挑战与机遇
圆桌会议讨论的主要议题之一是在印度设立家族办公室所面临的挑战和后果。Patel指出，尽管印度的超高净值家族的财务运作已非常成熟，但仍有许多家族使用 Excel、Tally 等基本工具，甚至是手工方法来运营家族办公室。这往往是出于成本考量，以及对更先进的数字化解决方案缺乏了解。
他指出，老一辈有时将数字化视为“失控”，但实际上数字化却提供了更高的透明度、公司治理、合规性和运营效率。相比之下，年轻一代则要求实时获取信息，并以更加数字化的方式管理财富。
ETON Solutions 旨在通过其平台来应对这些挑战，该平台既满足大型家族办公室的复杂需求，也将先进工具“大众化”——资产管理规模（AUM）起点为 5000 万美元的家族即可使用。Patel强调了打造可负担、易使用平台的重要性，并将其定位为一种能够重塑印度乃至全球财富管理实践的变革性工具。
展望未来：财富管理的转型愿景
讨论接近尾声时，Patel表达了他对印度市场机遇的兴奋之情。他强调，印度消费者既成熟又乐于接受财富管理数字化解决方案。ETON Solutions 已做好准备，凭借技术创新与深厚行业专识相结合的平台，满足印度乃至全球家族办公室的独特需求。
本次圆桌会议为资深财富管理从业者提供了了分享见解和促进对话的宝贵论坛。随着行业格局的不断演变，本次活动中分享的见解必将会对未来在印度设立和管理家族办公室的战略和方法产生深远影响。
