Eton Solutions 高级副总裁兼国际业务主管Bryan Henning为与会嘉宾提供了宝贵的见解，帮助他们与希望设立或升级其家族办公室的超高净值客户合作。通过详尽的演示文稿，Bryan Henning阐释了家族办公室如何通过精心挑选的技术与健全、可验证的组织协议，显著提升其价值主张和交付能力。

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家族办公室领域的一支重要力量

Henning 拥有加拿大国籍，出生于南非，自 1994 年起便深度参与亚洲财富管理行业。两年前，当 Eton Solutions 在新加坡设立国际运营总部时，他以合伙人身份加入了这家美国公司。他向与会代表介绍道， Eton Solutions 的诞生源于公司创始人为自己的家族办公室寻求更高效的管理平台。自2015年Eton Solutions开始推广其解决方案以来，公司已为约 665 个家族提供服务，平台管理资产规模约 7,810 亿美元。

近两年来，公司在技术方面的投资约为4000万美元，彰显了公司对创新的坚定承诺。在Henning的掌舵下，Eton Solutions不断加速全球扩张，并于2023年底在迪拜国际金融中心（DIFC）设立了办事处。

"Henning 表示："我们的平台是由家族办公室打造，专为家族办公室服务。"我们仍然是一家以美国为中心的公司，美国排名前 20 位的家族中有 6 家使用我们的平台。目前，我们在全球拥有约 350 人的团队，并且正在迅速拓展我们的国际服务和连接能力。

新加坡：Eton的国际战略枢纽

Henning 解释说，之所以选择新加坡作为国际总部，是因为其优越的地理位置和友好的营商环境。他指出：“事实证明，这一决策卓有成效——我们迅速与全球单一家族办公室和联合家族办公室客户建立了联系。目前，我们已在澳大利亚、新西兰、香港、新加坡、印度、中东和欧洲站稳脚跟，网络覆盖与超高净值客户日益全球化的需求高度契合。无论客户身处何地，我们都能为其跨境复杂需求提供无缝支持”。

转型技术

Henning 随后向与会代表概述了 Eton Solutions 平台如何借助通常只有大型企业才配备的先进技术来重塑家族办公室的管理模式。他指出，许多成功的大型企业创始人已经习惯于使用高度成熟的企业资源规划（ERP）系统，让他们、他们的会计师和律师能够通过指尖获取详尽的实时信息。Henning 表示："在 Eton Solutions，我们的目标就是将这种企业级的成熟体验引入家族办公室”。

他解释说，该平台采用单一集成数据库，可汇总来自包括银行每日反馈在内的不同来源的数据，能够同时为投资和会计提供无缝报告。

数据整合

"家族办公室始终面临的一大难题是数据聚合，不同的系统往往导致报告不一致”， Henning指出，"首席投资官（CIO）、首席运营官（COO）和首席财务官（CFO）常使用各自的平台，导致数据支离破碎。Eton Solutions 的平台通过提供统一的系统解决了这一难题。

他还强调了网络安全和数据保护的重要性，指出Eton Solutions是一个部署在Microsoft Azure上的云原生平台。微软每年投入20亿美元用于安全防护，使Eton Solutions的客户受益于强大的数据保护。每个客户在系统中都有自己的安全 "套袖 "或锁箱，就像在高度安全的银行中拥有一个私人金库。该架构可确保客户数据得到最高标准的保护，而平台亦获得多项行业安全认可和认证，为其安全资质提供了有力背书。

提供先进的解决方案

"从本质上讲，Eton Solutions 提供了一个最先进的平台，将大型企业的先进技术基础设施引入家族办公室"，Henning 说，"该平台将多源数据整合至单一安全数据库中，确保投资和会计报告的一致性欲精准度。这种创新必将彻底改变家族办公室管理财富的方式，并使其运营水平迈向最高水平。

他告诉与会嘉宾，Eton Solutions服务的客户资产规模从5,000亿美元起步，最大的客户通过该平台管理的资产规模超过1,000亿美元。他指出，美国客户的平均资产规模约为22亿美元。Eton Solutions 提供差异化的套餐，以适应客户不同的规模和发展目标，并提供全套服务，包括班加罗尔的专业团队提供的先进的软件以及中后台全流程支持。

满足所有利益相关方的需求

Henning 指出，任何类型的大型复杂机构面临的一个关键挑战，便是管理多元化的资产和关系。通常情况下，家族办公室还涉及多代人，包括家族女性族长、男性族长和联合投资人。Henning 解释说，Eton Solutions 的平台通过细化到子基金层级，精确捕捉每一笔资产的所有细节及关联关系，从而简化了这类复杂性。例如，系统可以将一项资产（如房产）标记给多个关系方，包括不同的子基金、投资信托和联合投资人。

克服复杂性

"这一功能之所以强大，是因为它将许多机构目前靠复杂的电子表格处理的工作实现了自动化，因此我们提供的解决方案更加高效和精准”，Henning 表示，"通过提供这种级别的详尽跟踪和报告，我们可确保所有利益相关者享有完全的透明度，使复杂的家族财富结构管理变得更加开放和易于管理。

Henning 随后介绍了公司管理私募人寿保险（PPLI）和资产映射等复杂架构的方法，强调在做出投资决策前必须先厘清资产所在地和现金流的重要性。"该平台旨在映射不同实体的所有资产，为客户呈现完整视图，以支持精准决策”，他解释道，"该系统的核心功能是通过汇总全部资产与实体的数据，让客户了解其投资决策所带来的影响。这种高度集成对于管理复杂的财富架构至关重要。

随时随地服务中...

他指出，平台还通过手机应用程序提供随时随地的服务，该手机应用与桌面版互补。手机应用为客户呈现其所有资产的汇总视图和简单的业绩概览。桌面版可依托人工智能提供更详尽、更复杂的分析，而手机应用则是为了方便和快速访问而设计的。例如，通过手机应用，客户可以批准或拒绝资金调用、付款和管理投资。该应用程序还支持安全通信，使客户能够在受保护的防火墙内就各种请求与 Eton Solutions 的服务团队进行即时沟通。

Henning 还补充道，平台简化了文档管理和资产跟踪，确保重要文档易于调取，并与对应投资直接关联。该平台同时还能主动推送关键事项提醒，如保险续期和护照到期等。该功能有助于有效管理个人和家族资产，深受依赖手机操作的家族第二代和第三代成员的青睐。

面向未来的运营

随后，他谈到了一个在不同地区被反复提及的问题，即他们的系统是否具有长期可行性，以帮助现有和潜在客户使其业务和家族办公室的运营的面向未来。

Henning表示："答案在于平台的人工智能集成功能。

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"借助先进的人工智能功能，Eton Solutions 可确保我们的系统保持适应性和稳健性，满足客户在未来三到五年内不断变化的需求。我们利用与微软和OpenAI的合作关系，但这并不是要取代律师或其他专业人士，而是要让他们更高效、更有成效。"

人工智能及其落地

他指出，Eton Solutions 致力于让客户了解人工智能落地的实际考量因素。"其中一个基本步骤是搭建一个可扩展、经济高效、易于管理的云托管架构，为网络安全和数据隐私提供强大的安全性"，他解释说，“对于通常没有大额企业预算的家族办公室来说，这种设置正是确保其运营长期稳健的关键"。

在进一步强调，数据集中化对于有效的人工智能集成至关重要。他指出，要充分发挥人工智能的潜力，就必须先建立集中统一的数据库，即所有客户信息的中央存储库。"人工智能只有获得全面、集中、受保护、闭环和完全安全的数据，才能产生有价值的见解”，他补充道。

获取最佳收益

Henning还谈到了优化人工智能使用的问题，例如生成式人工智能提示界面的重要性。"用特定的问题对人工智能进行适当的训练，可以确保可靠、准确的回答，避免随机、非结构化查询的隐患"，他解释道。“理解这些基础概念对于在数据分析和决策中有效使用人工智能至关重要。”

你准备好迎接变革了吗？

随后，Henning将话题转向“机构就绪度”——这是把人工智能有效融入业务运营的关键因素。他指出，尽管Eton Solutions 已处于行业前沿，向许多客户推出了测试版，但机构仍需先评估其自身准备情况。

他讲述了与一位首席执行官就人工智能落地进行的讨论，强调有必要了解人工智能应用场景，并搭建健全的合规和治理框架。

他解释说，该平台配备了用户友好的人工智能界面，内置预设了问题，用户可快速调取有关私人投资、出资承诺和内部回报率等关键信息的详细报告。"我们还设想未来用户可以通过语音指令与系统互动，使数据检索更加直观和即时”，他补充道。

Eton的转型能力

在讲演接近尾声时，Henning 详细介绍了公司的人工智能平台如何将信息转化为图表、图形和不同的语言。他重点介绍了该平台创建饼图和柱状图的能力，这些功能看似简单，却是大部分人工智能解决方案尚未具备的功能。Eton Solutions 已为部分功能申请了专利，包括将输出结果翻译成外语的能力，目前已有 100 多个用例正在制作中。

Henning强调了在思考人工智能应用时发挥想象力的重要性。虽然人工智能不会取代大型机，但它却能显著提升生产力。Eton Solutions已成功将人工智能与WhatsApp集成，用户可随时随地与数据库进行交互并索取业绩报告，使随时随地进行投资组合管理成为可能。他告诉嘉宾，这项功能今天已经上线，充分展示了人工智能的真正实际应用。

将一切融为一体

在讲演的最后，Henning 表示，公司致力于通过创新技术和完善的治理协议，帮助客户实现财富管理目标。他总结道：“家族办公室管理的发展轨迹无可置疑地迈向一个全新模式——信息获取、服务可及性和客户服务不仅得到了提升，更将被技术彻底重塑”。