L'expression "sur mesure" est une expression populaire qui suggère une bonne adaptation à un besoin ou à une situation donnés. Cette adéquation peut être fantastique si elle ne nécessite pas un temps exorbitant, des processus manuels inefficaces, le développement coûteux d'un logiciel sur mesure et un trop grand nombre de ressources.

Pour le family office de l'avenirEton Solutions® estime que la bonne adéquation doit commencer par une structure d'entreprise standard, fondée sur les meilleures pratiques, qui peut être optimisée en fonction d'un large éventail de facteurs, tels que les actifs sous gestion, l'accent mis sur l'investissementLes défis à relever sont les suivants : les besoins de la famille, la juridiction d'exploitation, etc. Autres défis cruciaux, comme la dotation en personnelIl est possible d'y répondre par une application appropriée de la technologie et un modèle d'entreprise perfectionné. Le test pour la technologie est sa flexibilité à répondre aux besoins spécifiques de chaque bureau.

Une telle plateforme technologique universelle annonce une nouvelle ère pour le family office. Le bureau familial du futur existe sur une plateforme technologique universelle. plateforme universelle de family office avec une structure d'entreprise fondée sur les meilleures pratiques, qui peut être optimisée en fonction des besoins et des facteurs spécifiques du bureau.

Une solution personnalisée à partir d'une plate-forme commune

Il existe un adage dans le monde des family offices : "Quand vous avez vu un family office, vous avez vu un family office". En d'autres termes, chaque family office est unique et dispose d'un modèle opérationnel singulier. Ce modèle opérationnel sur mesure ne répond qu'aux besoins des clients spécifiques qu'il sert, en utilisant souvent des logiciels sur mesure développés uniquement pour cette organisation et soutenus par divers processus manuels. Cette approche personnalisée est inefficace et dépassée dans le monde d'aujourd'hui. L'analogie avec le sur-mesure fait penser aux costumes sur mesure des hommes, mais ces costumes sont basés sur des éléments communs et une approche commune.

À l'heure actuelle, un family office ne devrait pas s'appuyer sur des processus manuels importants ou sur un ensemble fragmenté de solutions ponctuelles grossièrement construites pour répondre partiellement à ses besoins. La croissance rapide du nombre de family offices dans le monde a favorisé l'émergence de réseaux formels et informels au sein desquels les bureaux se parlent et échangent des informations. Mais la clé réside dans le caractère commun des tâches effectuées par un family office. Eton Solutions a cartographié et déconstruit ces tâches, comme le montre l'image ci-dessous. Le résultat est un modèle opérationnel universel soutenu par une plateforme flexible commune, AtlasFive®, qui peut s'adapter aux nombreux facteurs auxquels chaque bureau doit faire face.

Poussons plus loin l'analogie du costume sur mesure pour homme. Pour offrir un costume sur mesure, un tailleur doit être très compétent et savoir ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas lorsqu'il utilise certains matériaux pour créer le meilleur costume possible pour le corps unique d'une personne. La carte ci-dessus, ainsi que les processus opérationnels et les flux de travail qu'elle incorpore, démontrent le degré de connaissance nécessaire pour une plateforme de family office sur mesure, faisant d'Eton Solutions un tailleur exceptionnel.

Maîtriser ces processus permet d'adapter le modèle de fonctionnement du family office à la gamme la plus large possible d'exigences, telles que la taille du bureau, les domaines d'intervention spécifiques de la famille ou des familles qu'il sert, ou les exigences réglementaires et administratives. exigences en matière de rapports du pays où elle est basée.

Un service sur mesure pour n'importe quel modèle d'entreprise, n'importe où.

Par exemple, Eton Solutions compte plusieurs family offices clients au Canada, où les exigences en matière de réglementation et de déclaration sont différentes de celles des États-Unis. De nombreux family offices canadiens gèrent au moins des investissements en dollars canadiens, en dollars américains et dans l'Union européenne. La devise de base pour les rapports à la famille est généralement le CAD, mais les rapports sont également nécessaires dans la devise de l'investissement. Toute cette conversion de devise est transparente dans AtlasFive car il s'agit d'une plateforme technologique universelle pour les family offices. avec une fonctionnalité multi-devises au cœur de l'application.

En outre, le Canada utilise la méthode du coût ajusté (ACB) pour les investissements en valeurs mobilières. Le calcul inclut le prix d'achat initial et tous les coûts liés à l'achat d'un article, c'est-à-dire les coûts encourus avant que l'article ou l'actif ne soit prêt à être utilisé. Il est impératif de suivre et de déclarer le PBR de tout investissement ou bien susceptible d'entraîner une plus-value ou une moins-value en cas de cession ou de cession présumée.

Le PBR d'un investissement en titres comprend le prix d'achat et toute commission payée. Il est calculé séparément pour chaque titre détenu. Le coût total de toutes les actions de ce titre détenues dans tous les comptes d'investissement non enregistrés doit être calculé et divisé par le nombre total d'actions détenues dans tous les comptes d'investissement non enregistrés pour obtenir le coût de base par action ou le coût moyen pondéré par action. Ce coût par action est ensuite utilisé pour calculer les gains ou les pertes en capital lors de la vente d'une partie ou de la totalité de l'investissement. Il peut y avoir des ajustements du PBR lorsque les actions sont détenues, comme le remboursement de capital (RC) sur les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse ou les fiducies de revenu. Le RDC réduit le PBR de vos actions.

La possibilité d'effectuer ce calcul et d'en rendre compte est une exigence fondamentale pour un family office canadien. C'est un excellent exemple de la façon dont la solution AtlasFive le modèle d'entreprise des meilleures pratiques peut être configuré pour répondre à un cas d'utilisation spécifique lié à la réglementation et à la géographie.

Un nouveau client en Australie, qui entrera en service en 2022, est un autre exemple de l'utilisation de la technologie de l'information. la validité universelle du modèle d'affaires du family office AtlasFive et sa capacité dynamique à servir n'importe quel bureau sur mesure. Comme nos clients canadiens, ce bureau a ses propres exigences en matière de réglementation et de rapports, qui sont toutes prises en charge de manière transparente par AtlasFive.