By Murali Nadarajah, CIO Eton Solutions

Few tech buzzwords define the 2020s more than the rise of Artificial intelligence, which, in terms of investments, interest from big tech firms et real-world applications, is heralding a generational shift in technology. In this context, the old-world family offices are no exception to the norm. As complex entities, where multiple strategic decisions are taken in real time to deploy wealth cutting across generations, asset classes, and so on, family offices must constantly stay ahead of the curve to manage, protect, and grow their assets. The rise of AI offers family offices the ability to make a bigger tech leap to improve operations, enhance the decision-making process and ensure they can fulfil their primary objective of wealth creation.

Il est essentiel de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle d'entreprise axé sur l'Al peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir les nouvelles opportunités, atténuant ainsi le danger de tomber dans l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact qu'Al pourrait avoir sur des opérations plus globales.

Un saut futuriste

At the basic level, family offices are private wealth management firms serving ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs) and have become popular in India in the past decade. They aid in managing HNIs and their families’ wealth and work on effective financial planning, investment, and legacy preservation.

Un family office supervise généralement des portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, en incluant souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il s'efforce d'assurer un transfert efficace des actifs par le biais de stratégies fiscales et de planification successorale et fait appel à plusieurs gestionnaires d'investissement, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions globales. Les single-family offices (SFO) travaillent avec une seule unité familiale, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Les deux itérations travaillent sur l'investissement global, la planification du patrimoine, la gestion de la philanthropie, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de réunion remplies de dossiers et de paperasse ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide d'Al, ils deviendront des entités high-tech, domineront l'espace et seront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif sur Al et d'autres outils technologiques.

Préparer le terrain

For future proofing solutions, family offices can use AI to create a centralised powerhouse that integrates all sources, including investment, accounting, and tax, in a single integrated data model, offering clean, normalised data that can be accessed in real time. ‘Data is the new oil’ is constantly harped on, and family offices must use technologically agnostic data that functions across technologies.

Le cloud est au cœur de l'action, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les cordons et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela signifie qu'il faut abandonner les installations informatiques sur site, obsolètes et redondantes, au profit d'une infrastructure en nuage et de techniques informatiques sans serveur. La protection de l'avenir consiste à s'assurer que la technologie peut être mise à niveau et n'est pas rendue obsolète, ce qui rendrait difficile la mise à niveau vers des piles technologiques plus récentes au fur et à mesure qu'elles deviennent disponibles. L'architecture cloud-native sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution.

Deploying AI-focused systems is needed across verticals and sectors. AI tools can dissect reams of complex datasets, spot vital trends ahead of the curve, and offer focused, actionable insights that help family offices take critical calls and tweak investment strategies and risk management accordingly. Predictive analytics can optimise portfolio performance.Soon, those who can use AI well will grow in their careers ahead of those who cannot. It is a call to arms to those looking to dominate the future.

L'efficacité au rendez-vous

Comme indiqué précédemment, les outils Al peuvent servir à automatiser et à rendre pratiques des fonctions qui ne nécessitent qu'un ensemble spécifique d'instructions et qui peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifie qu'Al prend en charge la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie des données et le traitement des transactions. En outre, les outils d'Al peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en images nettes. Ils peuvent également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissement et d'autres documents essentiels, et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et les informations exploitables. Elle permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de se consacrer à des activités essentielles telles que l'analyse des investissements à fort enjeu et l'établissement de relations avec les clients.

Les outils d'IA permettent également d'améliorer les capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prédire les risques à l'avance, offrant ainsi une protection contre la volatilité soudaine des marchés et les problèmes opérationnels.

Par ailleurs, les outils Al fonctionnent selon l'adage "connaissance instantanée, action instantanée", ce qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par Al qui tiennent les parties prenantes au courant et sont prêts à prendre des mesures sur la base de leur analyse. Les robots automatisés permettent d'accéder à des points de données cruciaux, améliorant ainsi la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme indiqué plus haut, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel de l'IA. La formation continue en matière d'IA, d'analyse des données et d'outils numériques n'est pas négociable si l'on veut rester en tête. Le perfectionnement dans la compréhension des technologies avancées de l'Al permet d'améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces solutions et se chargera de déployer des outils technologiques de pointe pour assurer son expansion et sa croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décision et une meilleure gestion des risques seront utiles dans cette entreprise. Soutenus par de bons outils Al, les family offices peuvent en toute confiance se tourner vers l'avenir, en utilisant des technologies de pointe pour répondre aux exigences des cabinets de conseil en gestion de patrimoine complexes.