Lors d'une journée animée à Mumbai, des contacts de haut niveau de gestionnaires de patrimoine privé, de bureaux mono et multifamiliaux et de sociétés de services professionnels se sont réunis pour une table ronde exclusive sur le leadership intellectuel. L'événement, soutenu par ETON Solutions, s'est concentré sur le thème de l'établissement d'un family office, un concept de plus en plus populaire parmi les familles ultra-high-net-worth (UHNW) qui cherchent à gérer leur patrimoine, leurs investissements et leur héritage de manière plus structurée. Satyen Patel, président exécutif d'ETON Solutions, a introduit la discussion en partageant son parcours personnel, ses expériences et la vision qui anime ETON Solutions aujourd'hui.

Un lien personnel avec Mumbai et le parcours d'un cadre international

Satyen Patel a commencé par exprimer sa gratitude envers les participants, reconnaissant les défis posés par la circulation et les conditions météorologiques de Mumbai pour être présent. Le lien personnel profond qui unit Satyen Patel à Mumbai était évident lorsqu'il a fait part de ses racines dans la ville : il a grandi à Bandra, a fréquenté l'école écossaise de Bombay et a ensuite obtenu un diplôme d'ingénieur - une voie couramment suivie par de nombreux Indiens de sa génération. Son parcours professionnel l'a conduit aux États-Unis, où il a obtenu une maîtrise et s'est lancé dans une carrière professionnelle diversifiée, couvrant de multiples secteurs et marchés mondiaux.

Depuis ses débuts chez Pillsbury à Minneapolis et PepsiCo à New York, où l'Inde occupait une place importante, jusqu'à la direction des opérations de Nike en Asie-Pacifique depuis Singapour et la fondation de Cambridge Solutions à Bangalore, l'expérience de M. Patel lui a donné une perspective unique sur l'évolution de l'économie et du paysage de la consommation en Inde. Il a souligné que, bien qu'il ait toujours gardé un lien étroit avec l'Inde, ses activités professionnelles se sont déroulées en grande partie à l'étranger, ce qui lui donne l'avantage de voir le marché indien à la fois de l'intérieur et de l'extérieur.

Solutions ETON : Une approche globale de la gestion de patrimoine

ETON Solutions, fondée en 2015, est une société SaaS (Software as a Service) spécialisée dans la gestion de patrimoine. M. Patel a décrit ETON Solutions comme un ensemble de services complets, offrant une plateforme logicielle ERP robuste qui intègre de multiples fonctionnalités essentielles pour les family offices et les gestionnaires de patrimoine. L'entreprise propose également des services de mise en œuvre ainsi qu'une assistance en middle et back-office, ce qui permet aux clients de gérer leurs opérations en toute transparence.

La principale clientèle d'ETON Solutions comprend des particuliers fortunés, des bureaux familiaux simples et multiples, des trusts et quelques clients institutionnels. Un exemple notable est celui d'une grande banque internationale qui utilise la plateforme d'ETON en tant que solution en marque blanche pour servir ses clients, gérant entre $200 millions et $1 milliards d'actifs par client. Cette approche permet à la banque de maintenir la présence de sa marque tout en tirant parti de l'infrastructure technologique avancée d'ETON.

Proposition de valeur unique et empreinte mondiale

M. Patel a expliqué la proposition de valeur unique d'ETON Solutions, en soulignant ses prouesses technologiques et son offre de services complète. La plateforme intègre des rapports sur la performance des investissements, la comptabilité, des capacités complètes de grand livre (GL) et même des services de paiement de factures. Au fil des ans, ETON Solutions a étendu son champ d'action depuis son siège de Research Triangle Park, en Caroline du Nord - un centre technologique réputé aux États-Unis - à divers marchés internationaux, dont Hong Kong, Singapour, l'Australie, la Nouvelle-Zélande, Dubaï, la Suisse et Londres.

L'un des principaux atouts d'ETON Solutions réside dans sa capacité à répondre aux besoins spécifiques des family offices. Les capacités de la plateforme vont au-delà de la gestion de patrimoine traditionnelle, intégrant des actifs tels que des collections d'art, des biens immobiliers, des véhicules de luxe et d'autres actifs uniques, offrant ainsi une vision holistique du patrimoine d'un individu ou d'une famille.

L'Inde : Un marché au potentiel inexploité

Malgré son implantation mondiale, ETON Solutions n'avait, jusqu'à récemment, pas pénétré le marché indien. M. Patel a confié en toute franchise que l'entreprise s'était concentrée sur son "arrière-cour" - le marché nord-américain - au cours de ses premières années d'existence. Cependant, reconnaissant que l'Inde est le troisième plus grand marché de milliardaires après les États-Unis et la Chine, ETON Solutions a maintenant tourné son attention vers ce marché en plein essor. La société a déjà obtenu Catamaran Ventures comme client et est en discussion avec plusieurs autres acteurs importants des secteurs financier et technologique en Inde.

M. Patel a souligné que le paysage indien de la gestion de patrimoine évolue rapidement, passant d'une nation d'épargnants à une nation d'investisseurs. Ce changement est particulièrement prononcé parmi la jeune génération, qui opte de plus en plus pour des investissements alternatifs tels que les fonds communs de placement, le capital-investissement et l'immobilier, au détriment des instruments d'épargne traditionnels tels que les dépôts fixes.

Défis et opportunités liés à la création d'un Family Office

L'un des principaux sujets de discussion de la table ronde a été les défis et les conséquences de la création d'un family office en Inde. M. Patel a souligné qu'en dépit de la sophistication des familles indiennes très fortunées, nombre d'entre elles gèrent encore leurs family offices à l'aide d'outils de base tels qu'Excel, Tally, voire de méthodes manuelles. Cela est souvent dû à une combinaison de considérations de coût et à un manque de connaissance des solutions numériques plus avancées.

Il a noté que la numérisation, bien qu'elle soit parfois perçue comme une perte de contrôle par la génération plus âgée, offre en réalité une plus grande transparence, une meilleure gouvernance d'entreprise, une plus grande conformité et une plus grande efficacité opérationnelle. La jeune génération, en revanche, exige un accès en temps réel à l'information et une approche plus numérique de la gestion de son patrimoine.

ETON Solutions vise à relever ces défis en fournissant une plateforme qui non seulement répond aux besoins complexes des grands family offices, mais démocratise également l'accès aux outils avancés de gestion de patrimoine pour les familles dont les actifs sous gestion (AUM) commencent à $50 millions. M. Patel a souligné l'importance de rendre leur plateforme abordable et accessible, la positionnant comme un outil de transformation qui pourrait potentiellement révolutionner les pratiques de gestion de patrimoine en Inde et au-delà.

Regarder vers l'avenir : Une vision transformatrice pour la gestion de patrimoine

À la fin de la discussion, M. Patel a fait part de son enthousiasme quant aux possibilités offertes par le marché indien. Il a souligné le caractère sophistiqué des consommateurs indiens et leur volonté d'adopter des solutions numériques pour la gestion de patrimoine. ETON Solutions est prête à tirer parti de cette volonté en offrant une plateforme qui associe l'innovation technologique à une expertise approfondie dans le domaine, répondant aux besoins uniques des family offices en Inde et dans le monde.

La table ronde a constitué un forum précieux pour partager des idées et favoriser le dialogue entre des professionnels de haut niveau de la gestion de patrimoine. Alors que le paysage continue d'évoluer, les idées partagées lors de cet événement façonneront sans aucun doute les stratégies et les approches futures en matière de création et de gestion de family offices en Inde.