Autrefois, lorsque le Saint-Graal d'un grand livre d'investissement et d'un grand livre général intégrés n'était qu'un rêve, un family office devait bricoler un système avec les outils dont il disposait. De nombreux bureaux s'appuyaient sur la combinaison de Microsoft Excel et de QuickBooks, ou se tournaient vers une grande variété de produits technologiques fonctionnels basés sur des points qui avaient été vendus dans l'espace du family office - après avoir été développés pour les gestionnaires de fonds, les fonds spéculatifs, les sociétés de capital-investissement, etc. Ce n'était pas une solution idéale, mais les options étaient limitées.
Pourquoi ce manque de technologie spécifique aux family offices est-il important ? Avec une meilleure technologie, la plupart des family offices pourraient être une meilleure version d'eux-mêmes et fournir une valeur ajoutée aux familles qu'ils servent. Cette amélioration de la valeur ajoutée se traduirait par une plus grande efficacité, une meilleure gestion des risques, une plus grande sécurité, une plus grande efficacité, une plus grande réactivité et un niveau plus élevé de services analytiques.
Malheureusement, un grand nombre de family offices en sont encore au "bon vieux temps". Ils utilisent encore une combinaison de feuilles de calcul, un logiciel de comptabilité, un système fiscal, un système de gestion de documents et de projets, et peut-être un certain type de logiciel de gestion de portefeuille. Cette approche cloisonnée de la technologie se traduit par une vie difficile pour le personnel de bureau, avec de nombreux problèmes d'efficacité et une valeur réduite pour les familles qu'ils servent. Souvent, les générations actuelles ne se rendent même pas compte de l'inefficacité de leurs processus. Elles ont exécuté des tâches de cette manière pendant si longtemps qu'elles sont devenues très efficaces en étant inefficaces. Cette situation ne sera pas acceptable pour les générations suivantes, qui attendront des données opportunes, de la transparence et des processus efficaces.
Voici quelques exemples de ces inefficacités :
- Plusieurs systèmes d'enregistrement - y compris Excel !
- Systèmes disparates - pas d'intégration
- Multiples interfaces utilisateurs et méthodes d'exploitation différentes
- Données complexes provenant de sources multiples et de formats différents
- Impossibilité de maintenir l'intégrité des données en raison d'un manque de contrôle
- Absence d'intégration des données structurées et non structurées
- Absence de procédures documentées - aucun moyen d'intégrer la gestion des risques, la sécurité des données et les connaissances opérationnelles
- Dépendance totale à l'égard de personnes clés (point de défaillance unique)
Heureusement, le "bon vieux temps" est derrière nous, car la technologie des family offices a progressé de manière extraordinaire. Comme à chaque point d'inflexion de l'histoire, ce moment exige que l'on accepte le changement. Avant les tableurs, tout le monde utilisait le papier. La résistance à la transition vers les tableurs était forte, mais une autre façon de faire les choses a fini par être acceptée et le processus a changé. Parce que la nouvelle façon de faire était tout simplement meilleure.
Supposons que vous preniez le concept d'un système intégré d'investissement et de comptabilité générale spécifique au family office et que vous développiez cette approche. Dans ce cas, vous faites un grand pas en avant pour les family offices. Il existe désormais une plateforme technologique capable de simplifier la complexité, de garantir la transparence et de fournir enfin une source de vérité véritablement fiable pour toutes les données. Vous obtenez une solution stratégique à partir de laquelle le bureau dispose de toutes les informations nécessaires pour coordonner les tâches et résoudre les problèmes à l'avance. Vous obtenez des améliorations opérationnelles spectaculaires qui permettent au family office d'être le meilleur possible.
Il s'agit d'un changement qui doit être adopté par les family offices. Parce que c'est mieux.
Il fut un temps où le potentiel des interfaces de programmation d'applications (API) était considéré comme annulant la nécessité d'une plateforme intégrée. L'idée était que divers systèmes d'un family office pouvaient être virtuellement intégrés à l'aide d'API - une approche modulaire avec même l'idée d'un centre de commande comme plaque tournante. Conceptuellement, cela fonctionne. Mais dans la réalité, cette intégration imparfaite permet de résoudre les problèmes du family office avec du ruban adhésif et des tuyaux en PVC recyclés. Au fond, des logiciels disparates fonctionnant de différentes manières et traitant les données différemment ne pourront jamais être meilleurs qu'une base de données unique et véritablement intégrée. En outre, cette approche modulaire entrave l'adoption - et les promesses - que l'IA va apporter à la technologie des family offices. Sans données centralisées, l'IA n'est tout simplement pas en mesure de prendre des décisions adéquates et de faire passer les employés d'un statut d'exécutants monotones à celui d'examinateurs perspicaces.
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