L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un saut technologique plus important afin d'améliorer les opérations et le processus de prise de décision et de s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal, à savoir la création de richesse.

Peu de mots à la mode dans le domaine de la technologie définissent mieux les années 2020 que l'essor de l'intelligence artificielle qui, en termes d'investissements, d'intérêt de la part des grandes entreprises technologiques et d'applications réelles, annonce un changement de génération dans le domaine de la technologie. Dans ce contexte, les family offices de l'ancien monde ne font pas exception à la règle. En tant qu'entités complexes, où de multiples décisions stratégiques sont prises en temps réel pour déployer la richesse à travers les générations, les classes d'actifs, etc., les family offices doivent constamment garder une longueur d'avance pour gérer, protéger et faire croître leurs actifs. L'essor d'Al offre aux family offices la possibilité de faire un plus grand saut technologique pour améliorer les opérations, renforcer le processus de prise de décision et s'assurer qu'ils peuvent atteindre leur objectif principal de création de richesse.

Il est essentiel de comprendre comment une architecture intégrée centrée sur les données et un modèle d'entreprise axé sur l'Al peuvent mieux équiper les family offices pour relever les défis et saisir les nouvelles opportunités, atténuant ainsi le danger de tomber dans l'obsolescence. Avant d'entrer dans les détails, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des family offices et l'impact qu'Al pourrait avoir sur des opérations plus globales.

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Un saut futuriste

À la base, les family offices sont des sociétés de gestion de patrimoine privé au service des particuliers très fortunés (UHNW) et sont devenus populaires en Inde au cours de la dernière décennie. Ils aident à gérer le patrimoine des HNI et de leurs familles et travaillent sur la planification financière, l'investissement et la préservation de l'héritage.

Un family office supervise généralement des portefeuilles et se concentre sur la répartition des actifs, la gestion des risques et le suivi des performances, en incluant souvent le capital-investissement et les actifs alternatifs. Il s'efforce d'assurer un transfert efficace des actifs par le biais de stratégies fiscales et de planification successorale et fait appel à plusieurs gestionnaires d'investissement, conseillers financiers, experts fiscaux et conseillers juridiques. Le bureau travaille également avec des spécialistes externes pour trouver des solutions globales. Les single-family offices (SFO) travaillent avec une seule unité familiale, tandis que les MFO travaillent avec plusieurs familles fortunées. Les deux itérations travaillent sur l'investissement global, la planification du patrimoine, la gestion de la philanthropie, etc.

Cela signifie une chose. Les salles de réunion remplies de dossiers et de paperasse ne devraient plus définir le family office. Avec l'aide d'Al, ils deviendront des entités high-tech, domineront l'espace et seront à l'épreuve du temps en construisant un cadre opérationnel flexible et évolutif sur Al et d'autres outils technologiques.

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Laying the groundwork and embracing AI

Pour les solutions à l'épreuve du temps, les family offices peuvent utiliser Al pour créer une centrale centralisée qui intègre toutes les sources, y compris l'investissement, la comptabilité et la fiscalité, dans un modèle de données intégré unique, offrant des données propres et normalisées qui peuvent être consultées en temps réel. Les données sont le nouveau pétrole

et les family offices doivent utiliser des données technologiquement agnostiques qui fonctionnent à travers les technologies.

Le cloud est au cœur de l'action, et les family offices devraient de plus en plus envisager de couper les cordons et d'adopter le cloud pour leurs besoins informatiques. Cela signifie qu'il faut abandonner les installations informatiques sur site, obsolètes et redondantes, au profit d'une infrastructure en nuage et de techniques informatiques sans serveur. La protection de l'avenir consiste à s'assurer que la technologie peut être mise à niveau et n'est pas rendue obsolète, ce qui rendrait difficile la mise à niveau vers des piles technologiques plus récentes au fur et à mesure qu'elles deviennent disponibles. L'architecture cloud-native sans serveur permet aux family offices de s'adapter facilement à l'évolution.

Le déploiement de systèmes axés sur l'IA est nécessaire dans tous les secteurs. Les outils d'IA peuvent disséquer des quantités d'ensembles de données complexes, repérer les tendances vitales avant la courbe et offrir des informations ciblées et exploitables qui aident les family offices à prendre des décisions critiques et à ajuster les stratégies d'investissement et la gestion des risques en conséquence. L'analyse prédictive peut optimiser la performance des portefeuilles.

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L'efficacité au rendez-vous

Comme indiqué précédemment, les outils Al peuvent servir à automatiser et à rendre pratiques des fonctions qui ne nécessitent qu'un ensemble spécifique d'instructions et qui peuvent être exécutées sur une chaîne de montage.

Dans un family office, cela signifie qu'Al prend en charge la plupart des tâches redondantes, telles que la saisie des données et le traitement des transactions. En outre, les outils d'Al peuvent aider à traduire rapidement des documents et à transformer des données textuelles ennuyeuses en images nettes. Ils peuvent également rédiger des rapports détaillés, des résumés d'investissement et d'autres documents essentiels, et condenser de longs documents sous une forme concise, en mettant en évidence les points clés et les informations exploitables. Elle permet d'économiser du temps et des efforts et permet à des collaborateurs talentueux de se consacrer à des activités essentielles telles que l'analyse des investissements à fort enjeu et l'établissement de relations avec les clients.

Les outils d'IA permettent également d'améliorer les capacités d'évaluation des risques, grâce à leur capacité à analyser de vastes ensembles de données ; les outils d'IA peuvent prédire les risques à l'avance, offrant ainsi une protection contre la volatilité soudaine des marchés et les problèmes opérationnels.

Par ailleurs, les outils Al fonctionnent selon l'adage "connaissance instantanée, action instantanée", ce qui se traduit par des rapports en temps réel pilotés par Al qui tiennent les parties prenantes au courant et sont prêts à prendre des mesures sur la base de leur analyse. Les robots automatisés permettent d'accéder à des points de données cruciaux, améliorant ainsi la transparence et accélérant la prise de décision.

Comme indiqué plus haut, les équipes et les entreprises doivent acquérir des compétences pour exploiter le potentiel de l'IA. La formation continue en matière d'IA, d'analyse des données et d'outils numériques n'est pas négociable si l'on veut rester en tête. Le perfectionnement dans la compréhension des technologies avancées de l'Al permet d'améliorer les capacités de raisonnement et de prise de décision.

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Saisir l'avenir en toute confiance

Un family office à l'épreuve du temps utilisera ces solutions et se chargera de déployer des outils technologiques de pointe pour assurer son expansion et sa croissance. Une efficacité opérationnelle accrue, une meilleure prise de décision et une meilleure gestion des risques seront utiles dans cette entreprise. Soutenus par de bons outils Al, les family offices peuvent en toute confiance se tourner vers l'avenir, en utilisant des technologies de pointe pour répondre aux exigences des cabinets de conseil en gestion de patrimoine complexes.

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Auteur : Murali Nadarajah, Directeur des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P.

L'article a été publié par The Economic Times (ET) - Government, une publication leader dans le secteur de la technologie et de la politique en Inde, le 11 septembre 2024.