Lors d'une présentation convaincante au Hubbis Independent Wealth Forum à Dubaï le 6 mars, Bryan Henning, Senior Vice President et Head of International chez Eton Solutions, a partagé quelques idées précieuses sur la façon dont les family offices peuvent améliorer de manière significative leur prestation de valeur grâce à l'innovation technologique. M. Henning, qui fait partie intégrante de la scène asiatique de la gestion de patrimoine depuis 1994 et a rejoint Eton Solutions en tant qu'associé il y a deux ans, a souligné le rôle de la technologie dans l'évolution du paysage de la gestion de patrimoine, en particulier pour les family offices.

Une force majeure dans le domaine du family office

Eton Solutions, née de la nécessité pour son fondateur de disposer d'une plateforme de gestion plus efficace pour son propre family office, s'est développée depuis 2015 pour soutenir environ 700 familles, administrant environ 781 milliards de dollars sur sa plateforme. L'investissement substantiel d'environ 40 millions de dollars dans la technologie au cours des deux dernières années souligne l'engagement de la société en faveur de l'innovation. Avec Henning à la barre depuis début 2023 pour guider l'expansion internationale de l'entreprise, Eton Solutions dispose d'une base solide pour son siège international à Singapour, étendant sa portée à travers le monde, y compris depuis plus tard en 2023 une présence notable dans le Centre financier international de Dubaï (DIFC).

L'essentiel de la discussion de M. Henning a porté sur la plateforme intégrée d'Eton Solutions, qui regroupe la comptabilité, les rapports d'investissement et la gestion des documents en une seule solution hébergée dans le nuage. Cette plateforme, construite sur l'infrastructure sécurisée de Microsoft Azure, garantit une sécurité et une accessibilité inégalées pour les clients du monde entier. M. Henning compare le dispositif de sécurité à une "chambre forte à l'intérieur d'une banque", où Eton Solutions et ses clients bénéficient d'espaces dédiés et sécurisés pour leurs données.

L'IA dans le futur

L'un des points forts de la présentation a été l'utilisation innovante de l'intelligence artificielle par Eton Solutions dans le cadre d'un accord avec Azure OpenAI. Cette collaboration a donné naissance à "EtonAI™L'outil "ChatGPT" est une variante de ChatGPT conçue pour les bureaux familiaux, qui permet des interactions privées et sécurisées au sein de l'instance du client. Cet outil ouvre la voie à des solutions rentables basées sur l'IA dans les domaines de la planification successorale, de la gestion fiduciaire et autres, en permettant aux family offices de générer des projets initiaux avant l'examen par des experts. Cette démarche permet non seulement d'améliorer l'efficacité, mais aussi de réduire considérablement les coûts opérationnels.

Abordant les défis auxquels sont confrontés les family offices, en particulier en Asie, M. Henning a souligné la difficulté universelle de démarrer, de recruter, de retenir le personnel et de mettre en place des infrastructures.

La perspective à 360 degrés

Les recherches d'Eton Solutions ont mis en évidence un besoin pressant d'une vision unifiée des actifs et d'une infrastructure informatique sécurisée, ainsi qu'une demande de conseils indépendants et de structures tarifaires transparentes. À cette fin, Eton Solutions a mis au point un "bureau familial virtuel dans la paume de votre main", offrant une suite complète et personnalisable de services et de technologies pour rationaliser les opérations, de l'agrégation à la prévision des flux de trésorerie.

M. Henning a également abordé les complexités de l'agrégation des données et du reporting pour diverses structures familiales, en démontrant la capacité de la plateforme à fournir des vues détaillées et proportionnelles de la propriété à travers de multiples actifs et entités. Cette approche permet aux familles d'avoir un accès immédiat et mobile à l'ensemble de leur portefeuille, établissant ainsi une nouvelle norme en matière de service à la clientèle et d'efficacité opérationnelle.

En mouvement

Pour conclure son exposé, M. Henning a présenté l'application mobile d'Eton Solutions, qui fournit un tableau de bord consolidé des actifs d'un client, y compris les investissements liquides et illiquides, les objets de collection, etc. Cette solution offre non seulement une vue d'ensemble qui va au-delà de ce que proposent les applications bancaires traditionnelles, mais elle comprend également des fonctions de recherche de documents et d'approbation des transactions importantes, répondant ainsi aux besoins dynamiques des directeurs de family offices en déplacement. Eton Solutions continue de faire œuvre de pionnier dans ce domaine et l'avenir de la gestion des family offices s'annonce de plus en plus numérique, sécurisé et efficace.
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Les perspectives de Henning : L'innovation au service de l'avenir des family offices

Sur les changements dynamiques dans la gestion de patrimoine :

"En observant l'évolution du secteur de la gestion de patrimoine, il devient de plus en plus évident que nous nous trouvons dans une course à l'armement évolutive, où la technologie ne joue pas seulement un rôle mais mène la charge. Cette transformation n'est pas seulement fascinante, elle est essentielle pour l'articulation future de la gestion et de la préservation du patrimoine.

Réflexion sur l'origine et l'évolution des solutions Eton :

"Eton Solutions est née d'une nécessité, d'un désir de dépasser les limites des plateformes existantes. C'est un témoignage de la vision de notre fondateur que ce qui a commencé comme une solution sur mesure pour son family office s'est transformé en une plateforme complète au service de plus de 700 familles dans le monde. Notre parcours, de la création à l'administration d'environ 781 milliards de dollars sur notre plateforme, souligne l'histoire d'une innovation incessante et d'un engagement profond envers les besoins uniques des family offices."

Mettre en évidence l'importance de la sécurité de l'informatique dématérialisée et de la protection des données :

"À une époque où les violations de données ne sont pas seulement une menace mais une dure réalité, notre choix de nous associer à Microsoft Azure et de créer un écosystème natif au sein de leur infrastructure cloud sécurisée représente notre engagement inébranlable en faveur de la protection des données. Cette architecture, semblable à un coffre-fort de banque fortifié, n'est pas seulement une question d'hébergement ; il s'agit de créer un sanctuaire pour les biens les plus précieux de nos clients - leurs données personnelles."

Pionnier de l'intégration de l'IA dans les bureaux familiaux :

"Notre collaboration avec OpenAI n'est pas seulement un partenariat, c'est une aventure pionnière dans des territoires inexplorés. Nous ne nous contentons pas d'intégrer l'IA, nous redéfinissons son application dans le contexte de la gestion d'un family office. En développant EtonAI™Grâce à l'intelligence artificielle, nous entrons dans une ère où l'intelligence artificielle devient une pierre angulaire de la prise de décision stratégique, adaptée spécifiquement aux exigences nuancées de nos clients."

La vision derrière la mise en œuvre de l'IA :

"Le potentiel de l'IA pour révolutionner le paysage de la gestion des family offices est immense. Toutefois, pour réaliser ce potentiel, il faut plus qu'une simple technologie, il faut une vision. Notre approche de l'intégration de l'IA transcende le statut de mot à la mode qui lui est souvent attribué. Il s'agit d'avantages concrets et réalisables qui rationalisent les opérations, améliorent l'efficacité et, en fin de compte, redéfinissent la fourniture de valeur au sein de l'écosystème du family office. Nous aidons les familles à préparer leur Family Office pour l'avenir."

Relever les défis universels de la mise en place et de la gestion d'un Family Office :

"Les défis auxquels sont confrontés les nouveaux family offices et ceux qui évoluent sont universels, qu'il s'agisse de la tâche ardue de constituer une équipe compétente ou de mettre en place une infrastructure solide. Il ne s'agit pas seulement d'obstacles logistiques, mais aussi d'obstacles stratégiques qui nécessitent une solution globale. Nos recherches et notre expérience mettent en évidence un besoin pressant d'innovation dans la manière dont les family offices franchissent ces premières étapes, en soulignant le rôle essentiel de la technologie dans l'atténuation de ces défis.

Conceptualiser le bureau familial virtuel :

"Le family office virtuel représente un changement de paradigme dans la façon dont le patrimoine est géré, en offrant un mélange de technologie propriétaire et une suite étendue de services. Ce concept ne se limite pas à l'agrégation de services ; il s'agit d'une approche holistique qui réimagine le family office en tant qu'écosystème dynamique, accessible et totalement intégré. Il incarne notre engagement à fournir une plateforme évolutive et polyvalente qui répond aux besoins spécifiques de chaque family office, quelle que soit sa taille ou sa complexité."

Le chemin à parcourir pour une gestion efficace et efficiente des bureaux familiaux :

"La trajectoire de la gestion des family offices s'oriente indubitablement vers un modèle où l'information, l'accessibilité et le service à la clientèle sont non seulement améliorés, mais révolutionnés par la technologie. Permettre aux clients d'accéder à une vue consolidée de l'ensemble de leur portefeuille, y compris les actifs traditionnels et alternatifs, par le biais d'une interface mobile n'est qu'un début. Nous sommes à l'aube d'une nouvelle ère où la confluence de la technologie, de la sécurité et du service personnalisé établit un nouveau standard d'excellence dans la gestion des family offices".