Les family offices connaissent une période de croissance significative à l'échelle mondiale. Un rapport de Deloitte Private estime à plus de 8 030 le nombre de bureaux familiaux dans le monde, qui devrait dépasser les 10 000 d'ici à 2030. L'essor de la technologie est à l'origine de cette croissance, de l'évolution des exigences des familles très fortunées et de la complexité croissante de la gestion de diverses catégories d'actifs. La prochaine génération de membres de la famille tient à adopter les technologies émergentes telles que l'automatisation et l'augmentation, l'intelligence artificielle (IA) et les systèmes cloud sans serveur à des fins d'efficacité, de transparence et d'impact social. Elles aident les family offices à rationaliser leurs opérations et à améliorer leur gestion du patrimoine familial.

L'automatisation permet d'améliorer l'efficacité

L'automatisation permet de réduire le temps, les efforts et les coûts liés aux rapports financiers de routine, à la conformité et aux tâches comptables. En automatisant les processus répétitifs tels que la gestion des dépenses et le rapprochement des comptes, les family offices peuvent améliorer la précision et se développer sans augmenter les frais généraux.

L'automatisation permet également des fonctionnalités avancées telles que l'analyse des flux de trésorerie, le suivi de la distribution des revenus et la génération de rapports en temps réel. Au fur et à mesure que les family offices se développent, l'automatisation sera essentielle pour maintenir le contrôle de la qualité, optimiser l'allocation des ressources et aider à gérer des portefeuilles plus importants avec un minimum d'intervention manuelle.

L'augmentation augmente le potentiel humain

Alors que l'automatisation rationalise les opérations, l'augmentation renforce les capacités stratégiques et créatives des family offices en favorisant la collaboration entre les personnes et la technologie. Elle permet aux professionnels de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, comme la planification stratégique et la gestion des relations, tout en s'appuyant sur des outils technologiques pour obtenir un contexte plus approfondi, des informations et des outils d'aide à la décision.

Par exemple, les solutions de technologie augmentée peuvent aider le personnel à créer des stratégies d'investissement sur mesure en intégrant l'analyse en temps réel au jugement humain. Les assistants et les modèles prédictifs alimentés par l'IA aident les family offices à explorer de nouvelles capacités, telles que la planification de scénarios, la gestion personnalisée des risques et la conception de cadres de gouvernance familiale sur mesure.

Le mariage de l'expertise humaine et de la précision technologique offre davantage d'opportunités pour des services innovants et répond aux besoins uniques des familles UHNW.

L'IA en tant que partenaire stratégique

L'IA, en particulier l'IA générative, transforme les family offices en améliorant la prise de décision et en redéfinissant les pratiques d'investissement. L'utilisation de l'IA pour l'analyse des données, la modélisation prédictive et l'identification des tendances permet aux family offices de découvrir des informations cachées sur la performance des actifs, la dynamique du marché et les risques spécifiques au secteur.

L'IA générative est particulièrement impactante, synthétisant de vastes quantités de données non structurées en intelligence exploitable. Elle permet aux family offices de concevoir des stratégies d'investissement personnalisées, de recommander des mesures avancées d'atténuation des risques et de prendre des décisions fondées sur des données probantes avec une précision et une rapidité inégalées. Ces capacités s'alignent sur les préférences des membres de la famille de la nouvelle génération, qui privilégient l'agilité et les approches fondées sur les données par rapport aux méthodes traditionnelles.

Par exemple, l'IA peut simuler des scénarios de marché pour fournir des informations prédictives qui protègent les actifs, favorisent la croissance et renforcent la résilience du portefeuille face aux incertitudes futures. En outre, les outils alimentés par l'IA favorisent l'innovation en identifiant les opportunités émergentes et en proposant des stratégies proactives, ce qui donne aux family offices un avantage concurrentiel pour naviguer sur des marchés complexes.

En intégrant l'IA dans leurs opérations, les family offices améliorent la prise de décision et se positionnent comme des organisations agiles et avant-gardistes qui remplissent les objectifs financiers des familles très fortunées.

IA de nouvelle génération : protéger les sociétés de gestion de patrimoine contre les menaces de sécurité liées à l'IA

Alors que l'IA transforme les industries, elle est devenue une arme à double tranchant, les acteurs malveillants tirant parti de l'IA pour développer des menaces de sécurité de plus en plus sophistiquées. Pour les family offices, qui gèrent des données financières et personnelles sensibles, les risques comprennent désormais les attaques de phishing pilotées par l'IA, la fraude par deepfake et les exploits algorithmiques. Les solutions d'IA de nouvelle génération cherchent à relever ces défis en identifiant et en atténuant les menaces de manière proactive et en temps réel.

Ces systèmes avancés utilisent l'apprentissage automatique et l'analyse prédictive pour détecter les anomalies, reconnaître les schémas d'activité malveillante et adapter les défenses aux nouvelles menaces. En combinant l'automatisation et la supervision humaine, les family offices peuvent renforcer leur infrastructure de sécurité, en veillant à ce que les actifs et les données sensibles restent protégés à une époque où les cyber-risques augmentés par l'IA s'intensifient.

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Technologie cloud sans serveur : Transformer l'évolutivité, l'adaptabilité et la rapidité

La technologie cloud sans serveur redéfinit le mode de fonctionnement des family offices en offrant de multiples avantages. Avec les architectures sans serveur, la pression pour mettre en place et maintenir des serveurs physiques n'existe pas. Il n'y a pas non plus à s'inquiéter de l'évolution des normes réglementaires et de la souveraineté des données. Elle rationalise la conformité et rend l'opération moins complexe, ce qui permet aux family offices de se concentrer sur leurs objectifs principaux.

Au-delà de la réduction des charges d'infrastructure, les serveurs améliorent l'adaptabilité et la vitesse. Ils améliorent le temps de latence, ce qui favorise la réactivité en temps réel et des performances plus rapides pour les applications critiques. L'agilité permet aux family offices de mettre en œuvre des changements plus rapidement.

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Les technologies émergentes au service de l'avenir des family offices

La technologie fait également des family offices des employeurs attrayants pour les meilleurs talents, en particulier parmi les jeunes professionnels qui apprécient les environnements de travail axés sur les objectifs. Une enquête de Deloitte montre que les jeunes générations recherchent des entreprises qui s'alignent sur leurs valeurs. Les family offices peuvent répondre aux attentes des parties prenantes tout en maintenant une forte densité de talents en utilisant des outils technologiques de pointe et en développant une culture axée sur la mission.

Alors que les jeunes générations prennent les rênes, la technologie devient la pierre angulaire de l'excellence opérationnelle des family offices. Des outils comme l'IA, l'automatisation et la technologie cloud sans serveur changent la façon dont ces organisations gèrent la complexité, assurent la conformité et produisent un impact mesurable.

En adoptant ces innovations, les family offices peuvent investir plus efficacement, attirer des talents motivés et créer des systèmes agiles, résilients et alignés sur les valeurs progressistes de leurs jeunes actionnaires. Cette transformation technologique jette les bases d'une croissance durable, d'une résilience pérenne et d'un héritage de changements positifs pour les générations futures.

Auteur : Murali Nadarajah, Directeur des systèmes d'information d'Eton Solutions, L.P.

Cet article a été publié le 5 février 2025 par CXOToday, l'une des principales publications spécialisées dans les technologies en Inde.