By Murali Nadarajah, CIO Eton Solutions

Few tech buzzwords define the 2020s more than the rise of Artificial intelligence, which, in terms of investments, interest from big tech firms y real-world applications, is heralding a generational shift in technology. In this context, the old-world family offices are no exception to the norm. As complex entities, where multiple strategic decisions are taken in real time to deploy wealth cutting across generations, asset classes, and so on, family offices must constantly stay ahead of the curve to manage, protect, and grow their assets. The rise of AI offers family offices the ability to make a bigger tech leap to improve operations, enhance the decision-making process and ensure they can fulfil their primary objective of wealth creation.

Es crucial comprender cómo una arquitectura integrada centrada en los datos y un modelo de negocio centrado en Al pueden equipar mejor a las family offices para afrontar los retos y aprovechar las nuevas oportunidades, mitigando así el peligro de caer en la obsolescencia. Antes de entrar en los detalles de cómo funciona, es esencial entender cómo funcionan las family offices y el impacto que Al podría tener en operaciones más integrales.

Dar un salto futurista

At the basic level, family offices are private wealth management firms serving ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs) and have become popular in India in the past decade. They aid in managing HNIs and their families’ wealth and work on effective financial planning, investment, and legacy preservation.

Una family office suele supervisar carteras y se centra en la asignación de activos, la gestión del riesgo y la supervisión del rendimiento, incluyendo a menudo capital riesgo y activos alternativos. Trabaja para garantizar la transferencia eficiente de activos mediante estrategias de planificación patrimonial y fiscal, e incluye múltiples gestores de inversiones, asesores financieros, expertos fiscales y asesores jurídicos. La family office también trabaja con especialistas externos para encontrar soluciones integrales. Las family offices unifamiliares (OFS) trabajan con una unidad familiar, mientras que las OFM lo hacen con múltiples familias de alto patrimonio. Ambas iteraciones trabajan en la inversión integral, la planificación patrimonial, la gestión de la filantropía, etc.

Esto significa una cosa. Las salas de juntas llenas de archivos y papeleo ya no deben definir la oficina familiar. Con la ayuda de Al, emergerán como entidades de alta tecnología, dominarán el espacio y emergerán preparadas para el futuro construyendo un marco operativo flexible y escalable sobre Al y otras herramientas tecnológicas.

Sentar las bases

For future proofing solutions, family offices can use AI to create a centralised powerhouse that integrates all sources, including investment, accounting, and tax, in a single integrated data model, offering clean, normalised data that can be accessed in real time. ‘Data is the new oil’ is constantly harped on, and family offices must use technologically agnostic data that functions across technologies.

La nube es donde está toda la acción, y las family offices deberían considerar cada vez más cortar cables y adoptar la nube para sus necesidades de TI. Esto se traduce en alejarse de las anticuadas y redundantes configuraciones de TI in situ para centrarse en la infraestructura en la nube y las técnicas de computación sin servidor. Prepararse para el futuro significa asegurarse de que la tecnología pueda actualizarse y no se quede obsoleta, dificultando la actualización a nuevas pilas tecnológicas a medida que estén disponibles. La arquitectura nativa en la nube sin servidor permite a las family offices adaptarse a los nuevos tiempos con facilidad.

Deploying AI-focused systems is needed across verticals and sectors. AI tools can dissect reams of complex datasets, spot vital trends ahead of the curve, and offer focused, actionable insights that help family offices take critical calls and tweak investment strategies and risk management accordingly. Predictive analytics can optimise portfolio performance.Soon, those who can use AI well will grow in their careers ahead of those who cannot. It is a call to arms to those looking to dominate the future.

Eficiencia para ganar

Como ya se ha mencionado, las herramientas Al pueden trabajar para automatizar y hacer prácticas funciones que sólo necesitan un conjunto específico de instrucciones y pueden llevarse a cabo en una cadena de montaje.

En una oficina familiar, esto significa que Al se encarga de la mayoría de las tareas redundantes, como la introducción de datos y el procesamiento de transacciones. Aparte de esto, las herramientas de Al pueden ayudar a traducir documentos rápidamente y a transformar datos textuales aburridos en imágenes nítidas. También puede redactar informes detallados, resúmenes de inversiones y otros documentos esenciales, y condensar documentos extensos en un formato conciso, resaltando los puntos clave y las perspectivas procesables. Ahorra tiempo y esfuerzo y permite que el personal con talento se dedique a actividades fundamentales, como el análisis de inversiones de alto riesgo y la creación de relaciones con los clientes.

Las herramientas de IA pueden predecir el riesgo con antelación, ofreciendo un amortiguador contra la volatilidad repentina del mercado y los contratiempos operativos.

Por su parte, las herramientas de inteligencia artificial se basan en el adagio de "conocimiento instantáneo, acción instantánea", que se traduce en informes en tiempo real impulsados por inteligencia artificial que mantienen a las partes interesadas informadas y preparadas para tomar medidas basadas en su análisis. Los bots automatizados ofrecen acceso a puntos de datos cruciales, mejorando la transparencia y acelerando la toma de decisiones.

Como se ha mencionado anteriormente, los equipos y las empresas deben aprender habilidades para aprovechar el potencial de Al. La formación continua en IA, análisis de datos y herramientas digitales no es negociable para mantenerse a la vanguardia. Perfeccionar la comprensión de las tecnologías avanzadas de IA ayuda a mejorar el razonamiento y la capacidad de toma de decisiones.

Aproveche el futuro con confianza

Una family office preparada para el futuro utilizará estas soluciones y se encargará de desplegar herramientas tecnológicas de última generación y Al para ampliar y crecer. Una mayor eficiencia operativa, una mejor toma de decisiones y una mejor gestión del riesgo serán de gran ayuda en este empeño. Respaldadas por buenas herramientas de Al, las family offices pueden adentrarse con confianza en el futuro, utilizando tecnología punta para satisfacer las demandas de las complejas asesorías de gestión patrimonial.