El auge de Al ofrece a las family offices la posibilidad de dar un mayor salto tecnológico para mejorar las operaciones, potenciar el proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo primordial de creación de riqueza.

Pocas palabras de moda en tecnología definen mejor la década de 2020 que el auge de la inteligencia artificial, que, en términos de inversiones, interés de las grandes empresas tecnológicas y aplicaciones en el mundo real, anuncia un cambio generacional en la tecnología. En este contexto, las family offices del viejo mundo no son una excepción a la norma. Como entidades complejas en las que se toman múltiples decisiones estratégicas en tiempo real para desplegar el patrimonio entre generaciones, clases de activos, etc., las family offices deben mantenerse constantemente a la vanguardia para gestionar, proteger y hacer crecer sus activos. El auge de Al ofrece a las family offices la posibilidad de dar un salto tecnológico mayor para mejorar las operaciones, potenciar el proceso de toma de decisiones y garantizar que puedan cumplir su objetivo primordial de creación de riqueza.

Es crucial comprender cómo una arquitectura integrada centrada en los datos y un modelo de negocio centrado en Al pueden equipar mejor a las family offices para afrontar los retos y aprovechar las nuevas oportunidades, mitigando así el peligro de caer en la obsolescencia. Antes de entrar en los detalles de cómo funciona, es esencial entender cómo funcionan las family offices y el impacto que Al podría tener en operaciones más integrales.

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Dar un salto futurista

A nivel básico, las oficinas familiares son empresas privadas de gestión de patrimonios que atienden a personas con un patrimonio muy elevado (UHNWls) y se han hecho populares en la India en la última década. Ayudan a gestionar el patrimonio de los HNI y sus familias y trabajan en la planificación financiera eficaz, la inversión y la conservación del legado.

Una family office suele supervisar carteras y se centra en la asignación de activos, la gestión del riesgo y la supervisión del rendimiento, incluyendo a menudo capital riesgo y activos alternativos. Trabaja para garantizar la transferencia eficiente de activos mediante estrategias de planificación patrimonial y fiscal, e incluye múltiples gestores de inversiones, asesores financieros, expertos fiscales y asesores jurídicos. La family office también trabaja con especialistas externos para encontrar soluciones integrales. Las family offices unifamiliares (OFS) trabajan con una unidad familiar, mientras que las OFM lo hacen con múltiples familias de alto patrimonio. Ambas iteraciones trabajan en la inversión integral, la planificación patrimonial, la gestión de la filantropía, etc.

Esto significa una cosa. Las salas de juntas llenas de archivos y papeleo ya no deben definir la oficina familiar. Con la ayuda de Al, emergerán como entidades de alta tecnología, dominarán el espacio y emergerán preparadas para el futuro construyendo un marco operativo flexible y escalable sobre Al y otras herramientas tecnológicas.

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Laying the groundwork and embracing AI

Para ofrecer soluciones de futuro, las family offices pueden utilizar Al para crear una central que integre todas las fuentes, incluidas la inversión, la contabilidad y la fiscalidad, en un único modelo de datos integrado, que ofrezca datos limpios y normalizados a los que se pueda acceder en tiempo real. Los datos son el nuevo petróleo

y las family offices deben utilizar datos tecnológicamente agnósticos que funcionen en todas las tecnologías.

La nube es donde está toda la acción, y las family offices deberían considerar cada vez más cortar cables y adoptar la nube para sus necesidades de TI. Esto se traduce en alejarse de las anticuadas y redundantes configuraciones de TI in situ para centrarse en la infraestructura en la nube y las técnicas de computación sin servidor. Prepararse para el futuro significa asegurarse de que la tecnología pueda actualizarse y no se quede obsoleta, dificultando la actualización a nuevas pilas tecnológicas a medida que estén disponibles. La arquitectura nativa en la nube sin servidor permite a las family offices adaptarse a los nuevos tiempos con facilidad.

El despliegue de sistemas centrados en la IA es necesario en todos los verticales y sectores. Las herramientas de IA pueden diseccionar grandes volúmenes de datos complejos, detectar tendencias vitales con antelación y ofrecer información específica y práctica que ayude a las family offices a tomar decisiones críticas y ajustar las estrategias de inversión y la gestión de riesgos en consecuencia. El análisis predictivo puede optimizar el rendimiento de las carteras.

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Eficiencia para ganar

Como ya se ha mencionado, las herramientas Al pueden trabajar para automatizar y hacer prácticas funciones que sólo necesitan un conjunto específico de instrucciones y pueden llevarse a cabo en una cadena de montaje.

En una oficina familiar, esto significa que Al se encarga de la mayoría de las tareas redundantes, como la introducción de datos y el procesamiento de transacciones. Aparte de esto, las herramientas de Al pueden ayudar a traducir documentos rápidamente y a transformar datos textuales aburridos en imágenes nítidas. También puede redactar informes detallados, resúmenes de inversiones y otros documentos esenciales, y condensar documentos extensos en un formato conciso, resaltando los puntos clave y las perspectivas procesables. Ahorra tiempo y esfuerzo y permite que el personal con talento se dedique a actividades fundamentales, como el análisis de inversiones de alto riesgo y la creación de relaciones con los clientes.

Las herramientas de IA pueden predecir el riesgo con antelación, ofreciendo un amortiguador contra la volatilidad repentina del mercado y los contratiempos operativos.

Por su parte, las herramientas de inteligencia artificial se basan en el adagio de "conocimiento instantáneo, acción instantánea", que se traduce en informes en tiempo real impulsados por inteligencia artificial que mantienen a las partes interesadas informadas y preparadas para tomar medidas basadas en su análisis. Los bots automatizados ofrecen acceso a puntos de datos cruciales, mejorando la transparencia y acelerando la toma de decisiones.

Como se ha mencionado anteriormente, los equipos y las empresas deben aprender habilidades para aprovechar el potencial de Al. La formación continua en IA, análisis de datos y herramientas digitales no es negociable para mantenerse a la vanguardia. Perfeccionar la comprensión de las tecnologías avanzadas de IA ayuda a mejorar el razonamiento y la capacidad de toma de decisiones.

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Aproveche el futuro con confianza

Una family office preparada para el futuro utilizará estas soluciones y se encargará de desplegar herramientas tecnológicas de última generación y Al para ampliar y crecer. Una mayor eficiencia operativa, una mejor toma de decisiones y una mejor gestión del riesgo serán de gran ayuda en este empeño. Respaldadas por buenas herramientas de Al, las family offices pueden adentrarse con confianza en el futuro, utilizando tecnología punta para satisfacer las demandas de las complejas asesorías de gestión patrimonial.

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Autor: Murali Nadarajah, Director de Información de Eton Solutions, L.P.

Artículo publicado por The Economic Times (ET) - Government, publicación líder del sector tecnológico y político en la India, el 11 de septiembre de 2024.