يُحدث الذكاء الاصطناعي التنبؤي ثورة في كيفية إجراء مكاتب إدارة الثروات العائلية لمراجعات المحفظة وتنفيذ الاستراتيجيات

‍‍بقلم مورالي ناداراجاه، رئيس قسم المعلومات، إيتون سوليوشنز، إل. بي.

يُحدث دمج الذكاء الاصطناعي التنبؤي في إعداد التقارير ثورة في كيفية قيام المكاتب العائلية الأحادية (SFOs) والمكاتب العائلية المتعددة (MFOs) بإجراء مراجعات للمحافظ وتنفيذ الاستراتيجيات.

كيف يعمل الذكاء الاصطناعي التنبؤي على تحويل تقارير المحفظة

أدى التقدم في الذكاء الاصطناعي ومعالجة البيانات إلى تحويل أطر إعداد التقارير التقليدية، التي اعتمدت على البيانات التاريخية والتوقعات الثابتة، إلى أنظمة ديناميكية قادرة على التنبؤ في الوقت الفعلي وتقييم الأداء. يتيح الذكاء الاصطناعي التنبؤي القائم على التعلم الآلي والمتكامل مع الذكاء الاصطناعي التوليدي الآن إدارة المخاطر بدقة وتحليل السيناريوهات، مما يوفر رؤى أعمق للاتجاهات المستقبلية.

الذكاء الاصطناعي التوليدي ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) لرؤى السوق

تقوم بعض منصات الذكاء الاصطناعي التوليدية الآن بدمج كل من البيانات المنظمة وغير المنظمة، ومعالجة المقاييس في الوقت الفعلي، وأخبار السوق، والاتجاهات السلوكية للتنبؤات الشاملة. تسمح معالجة اللغة الطبيعية المحسنة (NLP) من منصات مثل إيتون جي بي تي™ بدمج البيانات النوعية – مثل التقارير الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية – في النماذج الكمية، مما يوفر رؤية أكثر دقة للتحولات المحتملة في السوق.

تحسين المحفظة القائمة على الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر

لتحسين المحفظة في الوقت الفعلي، يمكن لنماذج التعلم المعزز محاكاة سيناريوهات السوق المختلفة وضبط مخصصات الأصول ديناميكيًا لتحسين أداء المحفظة وضمان بقاء المحفظة متوافقة مع ملفات تعريف المخاطر المتطورة وأهداف الاستثمار، وتعظيم العوائد مع التخفيف من مخاطر الهبوط المحتملة.

الذكاء الاصطناعي في نمذجة المخاطر واختبار الإجهاد

في نمذجة المخاطر، أدت قدرة الذكاء الاصطناعي المحسنة على محاكاة مجموعة أوسع من السيناريوهات الاقتصادية إلى اختبار إجهاد وتحليل حساسية أكثر واقعية. وهذا يسمح لمكاتب إدارة الثروات العائلية بتوقع تأثير ظروف السوق المختلفة على أداء المحفظة بشكل أفضل وتعديل الاستراتيجيات وفقًا لذلك.

الذكاء الاصطناعي السببي واستراتيجيات الاستثمار القائمة على البيانات

يعزز الذكاء الاصطناعي السببي، وهو تقنية ناشئة أخرى، هذه القدرات من خلال تمكين تحديد علاقات السبب والنتيجة ضمن مجموعات البيانات المعقدة. وهذا يسمح بفهم أعمق لكيفية تأثير استراتيجيات الاستثمار المحددة أو عوامل الاقتصاد الكلي على نتائج المحفظة، مما يجعل من الممكن ضبط الاستراتيجيات بنهج أكثر استنادًا إلى الأدلة.

مستقبل الذكاء الاصطناعي في إعداد تقارير المحفظة

من منظور التقارير، تمكن هذه التطورات من التحول من التقارير الثابتة ذات النظرة الخلفية إلى لوحات المعلومات التفاعلية ذات النظرة التطلعية. تسمح التحليلات التنبؤية بالتوقعات القائمة على السيناريو، حيث يمكن للمستخدمين نمذجة النتائج المحتملة لاستراتيجيات الاستثمار المختلفة. إلى جانب ذلك، حسنت تقنيات التصور بالذكاء الاصطناعي القدرة على توصيل الرؤى المعقدة بوضوح، مما يسهل على أصحاب المصلحة فهم الاتجاهات الأساسية واتخاذ قرارات مستنيرة.

أهمية الروايات التي ينشئها الذكاء الاصطناعي في إعداد التقارير

بنفس القدر من الأهمية لتوليد التقارير هي الروايات التي تصاحبها. غالبًا ما يكون الأسلوب والنبرة والسياق واللغة بنفس القدر من الأهمية – إن لم يكن أكثر من البيانات نفسها. على سبيل المثال، تقوم شركة إدارة ثروات عائلية كبيرة (MFO) في الولايات المتحدة بتجربة منصة إيتون جي بي™ لإنشاء روايات تتماشى مع أهدافها الاستثمارية. وفي الوقت نفسه، تستخدم شركة إدارة ثروات عائلية أخرى في سنغافورة منصة إيتون جي بي™ أيضًا لتجربة ترجمة التقارير من اللغة الإنجليزية إلى الماندرين.

الخاتمة: تطور التقارير المدعومة بالذكاء الاصطناعي

باختصار، تعمل منصات الذكاء الاصطناعي التوليدية على تعزيز هذه التقارير من خلال تقديم روايات ثاقبة مصممة خصيصًا للسياق المحدد لمالك الثروة ولهجته وأسلوبه. ما كان في السابق عملية تفاعلية تطورت الآن إلى نهج استباقي قائم على البيانات يستخدم التعلم المعزز للتحسين في الوقت الفعلي والذكاء الاصطناعي السببي لتحليل التأثير. يمكّن هذا التحول مكاتب إدارة الثروات العائلية من اتخاذ قرارات استراتيجية أكثر استنارة والتغلب على الشكوك المالية بثقة أكبر.

تنزيل التقرير الكامل

للحصول على تحليل أكثر تعمقًا لتقارير المحفظة القائمة على الذكاء الاصطناعي واستراتيجيات إدارة المخاطر ، قم بتنزيل التقرير الكامل من كلينفيلد بيت مارويك جورديلر KPMG هنا.