ربما يكون بناء الفرق والاحتفاظ بها وتمكينها وتحسينها أحد أكبر التحديات التي تواجه أي مؤسسة. بدون الأشخاص الطيبين الذين لديهم المعرفة والأدوات للتفوق في وظائفهم، لا يمكن للشركات الأداء.
في بيئة العمل الحالية، التي تعكر صفوها بسبب اضطراب "الاستقالة الكبرى"، أصبحت القضية أكثر إلحاحًا بالنسبة للعديد من المنظمات. ويشمل ذلك مكاتب إدارة الثروات العائلية، حيث تكون الخدمات القائمة على الأشخاص في صميم القيمة المقدمة.في الواقع، يتوقع مقال حديث في فوربس أن 82 ٪ من المتخصصين في مكاتب إدارة الثروات العائلية سيغيرون وظائفهم في عام 2022. وهذا يعني أنه في مكتب مكون من خمسة أشخاص، يمكن أن يغادر ما يصل إلى 4 أشخاص- مما يخلق حالة من عدم اليقين للعائلة التي يخدمها المكتب ويهدد الاستقرار والذاكرة المؤسسية داخل المكتب نفسه
إعطاء الأولوية للاحتفاظ بالموظفين
تشير دراسة أجرتها جمعية إدارة الموارد البشرية (SHRM) عام 2017 إلى أن الاحتفاظ بالموظفين أكثر فعالية من حيث التكلفة من توظيف أشخاص جدد. ووجدت الدراسة أن "أصحاب العمل سيحتاجون إلى إنفاق ما يعادل ستة إلى تسعة أشهر من راتب الموظف للعثور على بديل له وتدريبه". تشير دراسة أخرى إلى أن استبدال الموظف يكلف ما يقرب من 21 ٪ من راتبهم. في مكاتب إدارة الثروات العائلية، حيث يكون العمل متخصصًا، من المرجح أن يتم التقليل من شأنها.
تبحث دراسة أحدث، اكتملت في نوفمبر 2021، في أهم قضايا الموارد البشرية لأصحاب العمل. يوضح المخطط الشريطي أدناه بيانات من مجموعة واسعة من الشركات في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ومع ذلك، فإنه يلخص أيضًا المعضلة التي تواجه المكاتب العائلية حول توافر الموظفين وتأثيره على تكاليف المكاتب.

كما يشير مقال فوربس، تواجه مكاتب إدارة الثروات العائلية تحديًا فريدًا يتمثل في "التنافس مع كل من عمالقة التكنولوجيا وشركات الأسهم الخاصة للحصول على أفضل المتخصصين في الاستثمار". يبحث بعض الموظفين عن المسار الوظيفي الواضح والمشاريع الجديرة بالأخبار التي تأتي مع التوظيف في مؤسسة عالمية، بينما يفضل المهنيون الآخرون فرص الإبداع والاستقلالية المتاحة لموظفي مكتب إدارة الثروات العائلية.
تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى إعطاء الأولوية لتحسين الفرق والموارد لضمان استمرارية الأعمال والنجاح على المدى الطويل. كلما استثمروا بذكاء أكبر في موظفيهم والتقنيات والتدريب الذي يمكّنهم، كلما كانت إنتاجيتهم وربحيتهم وجودة الخدمة أفضل.
تشير العديد من المصادر إلى أن مكتب العائلة ينفق عادة ما بين 60 و70 في المائة من إجمالي تكاليف التشغيل على تعويضات الموظفين ومزاياهم. وبعبارة أخرى، فإن خلق بيئة عمل يزدهر فيها الموظفون ذوو الجودة العالية ويستمتعون بعملهم أمر ضروري لنجاح أي مكتب لإدارة الثروات العائلية. إنه شيء يجب أن تقوم به مكاتب إدارة الثروات العائلية بشكل صحيح.
العلاقة بين رأس المال البشري والتكنولوجيا الذكية
يتمثل أحد المكونات الحاسمة لتصحيح ذلك في اعتماد حلول تقنية تمكن الأشخاص والمؤسسات من أن يكونوا أكثر نجاحًا وتزيل التوتر والأخطاء المكلفة والمعنوية عن طريقة عملهم يمكن للتكنولوجيا أتمتة المهام الدنيوية والمسببة للإجهاد والسماح للموظفين المدربين تدريباً عالياً بأداء عمل أكثر إرضاءً وقيمة عالية. كما يمكن أن يقلل من الحاجة إلى البحث عن موظفين إضافيين وتوظيفهم مع تزايد أعباء العمل والتعقيد.بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يضمن أنه عندما يغادر الموظفون، فإنهم لا يأخذون كل معارفهم وقدراتهم معهم.
بناءً على نفس الاستطلاع المذكور سابقًا، يوضح الرسم البياني أدناه أن الشركات من جميع الأنواع تتطلع إلى التكنولوجيا لمعالجة معضلة رأس المال البشري.

مما لا شك فيه أن أفضل الحلول التكنولوجية لمكاتب إدارة الثروات العائلية والشركات الأخرى تعمل جنبًا إلى جنب مع الأشخاص. إنهم يمكّنون الناس، وليس يحلّون محلّهم. نشرت مجلة هارفارد بيزنس ريفيو مؤخرًا مقالًا بعنوان "استخدام التكنولوجيا لجعل العمل أكثر إنسانية"، والذي يبحث في مستقبل الناس والتكنولوجيا التي تعمل معًا. لديها بعض الرؤى الرائعة.(انظر أيضًا مدونتنا حول إعادة إضفاء الطابع الإنساني على مكتب إدارة الثروات العائلية، حيث ندخل في تفاصيل كبيرة حول هذا الموضوع).
إليك مقتطف:
"...نعرّف " التكنولوجيا الذكية " بأنها الذكاء الاصطناعي والتقنيات الرقمية المتقدمة الأخرى التي تعمل على أتمتة العمل من خلال تولي المهام التي كان بإمكان الأشخاص فقط القيام بها سابقًا. تتخذ التكنولوجيا الذكية القرارات بدلاً من ومن أجل الناس. في حين يشعر البعض أن مصالح العمال تتعارض مع التكنولوجيا الذكية — أن البشر والآلات في منافسة مباشرة — نعتقد أن هذا انقسام خاطئ غير مدروس وغير خيالي وخاطئ تمامًا. التكنولوجيا الذكية والبشر لا يتنافسون مع بعضهم البعض؛ إنهم مجاملون، ولكن فقط عندما يتم استخدام التكنولوجيا بشكل جيد ".
حل مكتب إدارة الثروات العائلية: تكنولوجيا مبنية على الغرض من أجل مستقبل ناجح ومُرضٍ
تتطلب التكنولوجيا كعامل تمكين لحل مشاكل التوظيف نهجًا يكمل مجموعة المهارات المثلى للبشر في مكتب إدارة الثروات العائلية.يجب أن تركز التكنولوجيا على أتمتة ما يمكن أتمتة، مع وجود أشخاص هناك لحل المشكلات واتخاذ القرارات. تتطلب الأتمتة في مكتب إدارة الثروات العائلية مصدرًا واحدًا للبيانات وتقنية تسهل العمليات التجارية وتدفقات العمل السلسة والشفافة - مدفوعة بالمعرفة البشرية المضمنة بأفضل الممارسات.
تشير هارفارد بزنس ريفيو إلى نهج لتحقيق النجاح:
“"تحديد نقاط الضعف الرئيسية لتحديد حالات الاستخدام الصحيحة. يجب أن تركز هذه على المجالات التي يمكن أن تتولى فيها التكنولوجيا الذكية المهام عن ظهر قلب التي يمكن أن تبسط أعباء العمل التي لا يمكن إدارتها وتقلل من إجهاد العمال...
اختر التقنية الذكية المناسبة للوظيفة...
خلق دورة حميدة من الاختبار والتعلم والتحسين. خطوة بعناية وببطء، لأنه قد يكون من الصعب التراجع عن أضرار الأتمتة بمجرد تطبيق التكنولوجيا الذكية "..”
تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى منصة تقنية مصممة خصيصًا لتمكين الموظفين من تلبية الاحتياجات المحددة للعملاء ذوي الثروات الفائقة (Ultra-High-Net-Worth - UHNW) - وهو نظام يقلل من أوجه القصور ويسمح للموظفين بالتركيز على الأشياء التي يمكن للبشر فقط القيام بها. يجب أن يفهم النظام الصحيح المبني لهذا الغرض ويستوعب التعقيدات الهيكلية الفريدة والتبعيات لأسر الأثرياء؛ تبسيط وتبسيط والتحقق من كل من إدخال البيانات وتحليلها عبر كل كيان وأصحاب المصلحة من العائلة؛ وتحسين جودة الاتصالات والإبلاغوصنع القرار.
يجب أن تكون منصة التكنولوجيا المستخدمة منصة تفهم الأعمال، التي يبنيها مكتب عائلي، لمكتب إدارة الثروات العائلية: منصة تمكن المكتب من الحصول على مصدر واحد للبيانات، وليس صوامع البيانات النموذجية،خاصةً في جداول البيانات. يجب أن يكون لديها أفضل ممارسات العمليات التجارية وسير العمل في جوهرها من أجل الحصول على حالات الاستخدام الصحيحة التي يمكن أن تتولى المهام الروتينية ويمكن أن تكون أيضًا قاعدة المعرفة لـ "الدورة الحميدة للاختبار والتعلم والتحسين"، كما تقول هارفارد بزنس ريفيو.دورة حميدة للاختبار والتعلم والتحسين.”
يمكن للتكنولوجيا المناسبة أن تحل معضلة التوظيف التي ذكرناها سابقًا، ولكنها يمكن أن تضع أيضًا مكتبًا عائليًا للنجاح في المستقبل. مع تطور مكاتب إدارة الثروات العائلية وتحملها المزيد من المسؤوليات تجاه عملائها، يجب أن تتعلم التوسع بفعالية لتكون منتجة. ومع ذلك، فإن الحل أكثر تعقيدًا من مجرد تنفيذ المزيد من العمليات التكنولوجية في سير عمل المكتب. بدلاً من ذلك، يجب على مكتب إدارة الثروات العائلية الاستمرار في تنمية علاقة الثقة مع العملاء، الأمر الذي يتطلب عقلية "الناس أولاً".
يمكّن اختيار التكنولوجيا المناسبة لمكتب إدارة الثروات العائلية موظفيه من تعزيز العلاقات مع العملاء والتركيز على التخطيط طويل الأجل الذي يتماشى مع أهداف العائلة - كل ذلك مع وجود ثقة في أن البيانات مفيدة: دقيقة وذات صلة وفي الوقت المناسب. لن يبدو مكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل أبدًا وكأنه غرفة خيال علمي سريالية مليئة بالروبوتات أو أجهزة الكمبيوتر التي تعالج البيانات دون عاطفة؛ سيكون قلب مكتب العائلة دائمًا هو الموظفين الجديرين بالثقة. ولكن عندما يتم دعم هؤلاء الموظفين من خلال التكنولوجيا المناسبة ويتم تنفيذ سير العمل بحيث تقوم أجهزة الكمبيوتر بالمهام اليدوية الروتينية التي تستهلك وقت الموظفين بشكل متكرر – عندما ندع التكنولوجيا تفعل ما هو جيد – فإننا نتصور مكتبًا لإدارة الثروات العائلية يضع مهارات الناس أولاً ويمكّن الموظفين من تحقيق أكثر مما كان ممكنًا في السابق.. دع الناس يفعلون ما يجيدونه ويدهشهم ما يمكن أن يحققه مكتبك.