"مصممة خصيصًا" هو تعبير شائع يشير إلى ملاءمة كبيرة لحاجة أو موقف معين. ويمكن أن تكون الملاءمة الرائعة رائعة إذا كان تحقيق هذه الملاءمة الصحيحة لا يتطلب وقتاً باهظاً وعمليات يدوية غير فعالة وتطوير برمجيات مخصصة مكلفة وموارد كثيرة جداً.
بالنسبة لـ مكتب العائلة في المستقبل، تعتقد شركة Eton Solutions® أن تحقيق الملاءمة الصحيحة يجب أن يبدأ بهيكل أعمال قياسي ومعياري يمكن تحسينه اعتمادًا على مجموعة واسعة من العوامل، مثل الأصول الخاضعة للإدارة, التركيز على الاستثمار، واحتياجات الأسرة، وولاية التشغيل، وما إلى ذلك. تحديات حرجة أخرى مثل التوظيف، يمكن معالجتها بالتطبيق المناسب للتكنولوجيا ونموذج العمل المحسن. ويتمثل اختبار التكنولوجيا في مرونتها في تلبية الاحتياجات المحددة لأي مكتب.
وتبشر هذه المنصة التكنولوجية العالمية بعصر جديد للمكتب العائلي. يتواجد المكتب العائلي المستقبلي على منصة المكاتب العائلية العالمية مع أفضل هيكل أعمال يمكن تحسينه بما يتماشى مع الاحتياجات والعوامل المحددة للمكتب.
حل مخصص باستخدام منصة مشتركة
هناك قول مأثور في عالم المكاتب العائلية: "عندما ترى مكتبًا عائليًا واحدًا، تكون قد رأيت مكتبًا عائليًا واحدًا". وبعبارة أخرى، فإن كل مكتب عائلي فريد من نوعه وله نموذج عمليات فريد. هذا النموذج التشغيلي المخصص يعالج فقط احتياجات العملاء المحددين الذين يخدمهم، وغالبًا ما يستخدم برمجيات مصممة خصيصًا لتلك المؤسسة فقط ومدعومة بعمليات يدوية مختلفة. هذا النهج المصمم حسب الطلب غير فعال وعفا عليه الزمن في عالم اليوم. ويعيد هذا التشبيه المفصل إلى الأذهان البدلات الرجالية المصممة حسب الطلب، ولكن هذه البدلات تستند إلى عناصر مشتركة ونهج مشترك.
في هذا اليوم وهذا العصر، لا ينبغي أن يعتمد المكتب العائلي على عمليات يدوية كبيرة أو مجموعة مجزأة من الحلول النقطية المبنية بشكل بدائي لتلبية احتياجات المكتب بشكل جزئي. وقد سهّل النمو السريع في عدد المكاتب العائلية في جميع أنحاء العالم وجود شبكات رسمية وغير رسمية حيث تتحاور المكاتب وتتبادل المعلومات. ولكن المفتاح هو القواسم المشتركة الفعلية للمهام التي يؤديها المكتب العائلي. قامت شركة Eton Solutions بتخطيط وتفكيك هذه المهام، كما توضح الصورة أدناه. والنتيجة هي نموذج تشغيل عالمي مدعوم بمنصة مرنة مشتركة، AtlasFive®، يمكن أن تتكيف مع العديد من العوامل التي يجب على كل مكتب معالجتها.
لننظر إلى البدلة الرجالية المفصلة حسب الطلب. لتقديم بدلة مفصّلة حسب الطلب، يجب أن يكون الخياط ماهراً للغاية وعلى دراية بما يصلح وما لا يصلح عند استخدام مواد معينة لابتكار أفضل بدلة ممكنة لجسم الشخص الفريد. تُظهر الخريطة أعلاه والعمليات التجارية وسير العمل التي تتضمنها درجة المعرفة اللازمة لمنصة مكتب عائلي مفصل حسب الطلب - مما يجعل من شركة Eton Solutions خياطاً استثنائياً.
إتقان هذه العمليات يسمح بتكييف النموذج التشغيلي للمكتب العائلي مع أوسع نطاق ممكن من المتطلبات، مثل حجم المكتب، أو مجالات التركيز المحددة للعائلة أو العائلات التي يخدمها، أو المجالات التنظيمية و متطلبات إعداد التقارير البلد الذي يقع فيه مقرها.
خدمة مخصصة لأي نموذج أعمال، في أي مكان.
على سبيل المثال، لدى شركة Eton Solutions العديد من عملاء المكاتب العائلية في كندا حيث تختلف المتطلبات التنظيمية ومتطلبات إعداد التقارير عن تلك الخاصة بالولايات المتحدة. تتعامل العديد من المكاتب العائلية الكندية مع استثمارات بالدولار الكندي والدولار الأمريكي والاتحاد الأوروبي على الأقل. وعادةً ما تكون العملة الأساسية لإعداد التقارير للعائلة هي عادةً بالدولار الكندي، ولكن التقارير مطلوبة أيضًا بعملة الاستثمار. كل هذا التحويل للعملات يكون سلسًا في AtlasFive لأنه منصة تقنية عالمية للمكاتب العائلية تتميز بوظائف متعددة العملات في جوهرها.
بالإضافة إلى ذلك، تعمل كندا على أساس التكلفة المعدلة (ACB) للاستثمار في الأوراق المالية. ويشمل الحساب سعر الشراء الأصلي وجميع التكاليف المتعلقة بشراء سلعة ما، أي تلك التكاليف المتكبدة قبل أن تصبح السلعة/الأصل متاحًا للاستخدام. لا بد من تتبع أساس التكلفة المعدلة لأي استثمارات أو ممتلكات يمكن أن تؤدي إلى ربح أو خسارة رأسمالية عند التصرف أو التصرف المعتبر.
يشمل حاصل احتساب تكلفة الاستثمار في الأوراق المالية سعر الشراء وأي عمولة مدفوعة. ويتم حسابه بشكل منفصل لكل ورقة مالية مملوكة. يجب احتساب التكلفة الإجمالية لجميع أسهم تلك الورقة المالية المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة وقسمتها على إجمالي عدد الأسهم المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة للحصول على أساس التكلفة لكل سهم أو متوسط التكلفة المرجح لكل سهم. ثم يتم استخدام هذه التكلفة لكل سهم لحساب الأرباح أو الخسائر الرأسمالية عند بيع بعض أو كل الاستثمار. يمكن أن تكون هناك تعديلات على ACB عندما تكون الأسهم مملوكة، مثل عائد رأس المال (ROC) على الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الدخل. يقلل عائد رأس المال (ROC) من عائد رأس المال المتداول لأسهمك.
تُعد القدرة على إجراء هذا الحساب وإعداد تقرير عنه مطلبًا أساسيًا لمكتب عائلي كندي. إنه مثال ممتاز لكيفية قيام AtlasFive يمكن تكوين نموذج عمل أفضل الممارسات لتلبية حالة استخدام محددة تتعلق باللوائح التنظيمية والجغرافيا.
يعد العميل الجديد في أستراليا، والذي سيبدأ العمل به في عام 2022، مثالاً آخر على الصلاحية العالمية لنموذج أعمال المكتب العائلي AtlasFive وقدرته الديناميكية على خدمة أي مكتب مخصص. وكما هو الحال مع عملائنا الكنديين، فإن هذا المكتب لديه مجموعة من المتطلبات التنظيمية ومتطلبات إعداد التقارير، وكلها مدعومة بسلاسة من قبل AtlasFive.
