تكنولوجيا وأتمتة مكاتب إدارة الثروات العائلية
على طول رحلة التكنولوجيا نحو أتمتة السيارات والسيارات ذاتية القيادة، يتحدث الخبراء كثيرًا عن خمسة مستويات من الأتمتة، تتراوح من عدم أتمتة القيادة على الإطلاق (المستوى 1) إلى أتمتة القيادة الكاملة (المستوى 5). قد تفكر مكاتب إدارة الثروات العائلية اليوم في طيف مماثل عند التفكير في مكانها في تسخير قوة الأتمتة لتحسين الطريقة التي تنتقل بها من هنا إلى هناك.
قد لا يكون لدينا في الواقع سيارات طائرة مثل في العودة إلى المستقبل الذي جعلنا نتوقعها، لكننا سنحصل بالتأكيد على سيارات ذاتية القيادة في المستقبل القريب، أليس كذلك؟ يبدو أن هذا الموضوع كان عنوانًا شائعًا في أخبار السيارات مؤخرًا. ومع ذلك، فإن الواقع مختلف قليلاً، كما هو موضح في هذه المقالة من فوربس:
"على الرغم من الضجة التي مفادها أن يوم التحرير سيشرق قريبًا، وأن السيارات ستقود نفسها، فلا توجد فرصة واقعية لأن تكون القيادة الذاتية الكاملة متاحة قبل عام 2030، ثم فقط في عدد صغير من سيارات السيدان وسيارات الدفع الرباعي عالية الجودة، وفقًا لشركة الاستشارات أكسنتشر."
المستوى 5، وفقًا للمقال، هو حالة من الأتمتة التي تفترض التحكم بواسطة جهاز كمبيوتر بدون مسؤولية توجيه للبشر. ولا يزال هذا المستوى من التحكم الكلي بعيدًا بعض الوقت: يقول الباحثون إن "نظام L5 الذي يمكنه القيادة من الباب إلى الباب في جميع أنحاء أوروبا وأمريكا الشمالية على الأقل، لما لا يقل عن 80 ٪ من جميع مسارات الرحلات وبدون حوادث وفك الارتباط" على بعد عقد من الزمان على الأقل.
إذن ما هو التشابه مع عمليات مكتب إدارة الثروات العائلية؟
عندما تقوم بالتصغير والنظر إلى الصورة الكبيرة، فإن جميع السيارات تفعل الشيء نفسه بشكل أساسي، ولكن هناك اعتبارات أخرى تحدد الطراز والطراز الذي تشتريه. قد يكون أحد العوامل هو درجة القيادة الذاتية، وقد تنطوي السيارة ذاتية القيادة المؤتمتة بالكامل على سيارة فاخرة ذات قيمة أعلى. ونعم، لدى رولز رويس سيارة ذاتية القيادةبالطبع، الخيار الآخر هو سيارة رولز رويس مع سائق!
إذن ما هو التشابه مع عمليات مكتب إدارة الثروات العائلية؟
تدور العمليات التجارية في مكتب إدارة الثروات العائلية حول معالجة البيانات والمعلومات، ونقلها من خلال عمليات محددة مختلفة لتحقيق النتيجة المرجوة. إنه يشبه قيادة سيارة من النقطة "أ" إلى النقطة "ب"، مع الالتزام بجميع قواعد المرور بأكثر الطرق كفاءة ممكنة مع تجنب العقبات والمشاكل المحتملة. هل من السهل رؤية فائدة "مكتب إدارة الثروات العائلية ذاتية القيادة"؟
تنفيذ عمليات مؤتمتة متكاملة
في معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية اليوم، تتمثل المشاكل الأساسية التي يجب التغلب عليها في عدم وجود نظام تكنولوجي متكامل وما ينتج عن ذلك من اعتماد على العمليات والإجراءات اليدوية. لاستخدام تشبيه السيارات ذاتية القيادة، تقع مكاتب إدارة الثروات العائلية هذه في المستوى 1 أو 2، في أحسن الأحوال. إنهم يعتمدون على البشر للقيام بكل شيء تقريبًا في مكاتبهم.
هل القيادة الذاتية ممكنة في عمليات مكتب إدارة الثروات العائلية؟ نعم، وليس عليك الانتظار حتى عام 2030.
اعتمادًا على عملية العمل وسير العمل، يمكن تحقيق المستوى 5. برمجيات مكاتب إدارة الثروات العائلية المتكاملة بالكامل هي في ذروة تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية. توفر هذه التقنية من الجيل التالي منصة تعمل على أتمتة العمليات التجارية وسير العمل وراء العمل المتعلق بالمعاملات. وهذا يمكّن متخصصي مكاتب إدارة الثروات العائلية من التركيز على التحليل القائم على البيانات والتوصيات وصنع القرار — وهو ما يجب أن تسعى جميع مكاتب إدارة الثروات العائلية جاهدة لتحقيقه.
فوائد اعتماد منصة متكاملة
فيما يلي مثال واحد على كيفية مساعدة المنصة المتكاملة لمكاتب إدارة الثروات العائلية في أتمتة العمليات الحيوية وتحسين الدقة: افترض أن أمين الحفظ أدخل رقمًا خاطئًا عن طريق الخطأ في معاملة طلب رأس مال، وقام بإرسال مبلغ غير صحيح. تقارير الاستثناء التي يمكن أن تولدها المنصة المتكاملة تلقائيًا ستلتقط الخطأ نفسه أو في اليوم التالي، مما يسمح بتصحيح الخطأ بسرعة وبأقل تأثير على العمليات، بدلاً من عدم ملاحظة الخطأ لأسابيع محتملة (أو عدم ملاحظته على الإطلاق).
هناك طريقة أخرى يمكن لتقنية الجيل التالي من خلالها تحسين الكفاءة على الفور في مكتب إدارة الثروات العائلية من خلال التقارير الآلية. في العديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية، يتم عزل البيانات، وإنشاء تقرير موحد وشامل لمشاركته مع أفراد العائلة وأصحاب المصلحة يمكن أن يستغرق أيامًا من الموظفين لإنتاجه. في الوقت نفسه، يقومون بالتحقق من جداول البيانات وتجميعها. هذا يستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ. تعمل المنصات المتكاملة تمامًا على مركزية جميع المعلومات بحيث يتم تجميع البيانات بسرعة في تقارير تفاعلية قابلة للتخصيص يمكن إنشاؤها تلقائيًا. هذه الأتم
أطلس فايف: برنامج مكتب إدارة الثروات العائلية للمستقبل
قد ننتظر أكثر من بضع سنوات للحصول على سيارة ذاتية القيادة بينما يأخذ "السائق" قيلولة أو يقرأ، لكن المستقبل الآن لمكاتب إدارة الثروات العائلية. استفد من جميع المنصات التكنولوجية المتكاملة، مثل أطلس فايفالذي يمكنك تقديمه لفريقك. مكتب إدارة الثروات العائلية الذي يستفيد من التكنولوجيا الحالية، مثل السيارة ذات المستوى الخامس القادمة، يمكنها القيادة بنفسها. تخيل ما يمكن لمكتب إدارة ثروة عائلتك تحقيقه مع سائقه الشخصي ومنصة القيادة الذاتية الآلية بالكامل.
