يتوقع أكثر من عدد قليل من الاقتصاديين الآن حدوث ركود في أواخر عام 2022 أو في عام 2023. ثم مرة أخرى، يقول آخرون إنه سيتم تجنب الانكماش. في كلتا الحالتين، يعتقد معظم الناس أن مكتب إدارة الثروات العائلية محمي بشكل جيد ولن يتأثر كثيرًا بالركود. التاريخ يقول خلاف ذلك.
خلال فترة الركود الاقتصادي في 2007-2008، اتخذ كل مكتب إدارة ثروات عائلية تقريبًا خطوات للتقليل من تأثير تدهور الاقتصاد. وقد استلزمت الاستجابة النموذجية لمكتب إدارة الثروات العائلية خفض التكاليف وإعادة تقييم النفقات الجارية وتعديل استراتيجيات الاستثمار والتركيز. هذه التغييرات السريعة في الاستراتيجية تجهد مكتب إدارة الثروات العائلية وتحول التركيز مما يؤدي إلى فقدان الكفاءة والفعالية. على الرغم من الاستجابة للركود في العديد من المجالات، فقد ضاعت فرصة.
يجب أن يكون الركود، أو إمكانية حدوثه، محركًا للتغيير بالفعل. يجب على مكاتب إدارة الثروات العائلية استخدام هذا الوقت المتقلب كفرصة للتحوط من المشاكل الاقتصادية وإيجاد طرق لتصبح أكثر كفاءة وفعالية - لإضافة المزيد من القيمة إلى العائلة أو العائلات التي تخدمها. إن إعادة صياغة الركود كفرصة لإعادة تحديد موقع مكتب إدارة الثروات العائلية، وإعادة تقييم أدوار الموظفين، وتحديد المزيد من الأماكن لإضافة قيمة إلى العائلة تحول وجهة النظر حول الانكماش من القلق إلى الفرصة.
الموظفون المهرة مُقيَّدون ببرمجيات معزولة
الانكماش الاقتصادي، أو بداية الانكماش الاقتصادي، هو الوقت المثالي لتقييم مسؤوليات الموظفين وتحليل المكان الذي يقضون فيه وقتهم. في كثير من الأحيان، يقوم الموظفون الرئيسيون في مكتب إدارة الثروات العائلية بمهام لا ينبغي عليهم القيام بها. ومع ذلك، فإنهم مجبرون على تنفيذ مهام عادية لأن الأدوات الرئيسية التي يستخدمها المكتب هي تطبيقات برمجية منعزلة، وغالبًا ما تكون برامج مثل مايكروسوفت إكسل وكويك بوكس. يجب على الموظفين بذل جهود يدوية بطولية لتجميع البيانات والتوفيق بينها من أنظمة مختلفة لوضع الأمور في نصابها الصحيح، مثل المعاملات وإعداد التقارير. يقضون الكثير من الوقت في القلق بشأن الماضي عندما يجب أن يتطلعوا إلى الأمام، ويخططون لما هو قادم.
في ظل الاقتصاد المتراجع، ما الذي سيكسبه المكتب إذا استخدم موظفوها برامج المكاتب العائلية المتكاملة التي تزيد من الكفاءة التشغيلية وتقلل من المخاطر وتوفر الشفافية الكاملة ؟
عادة ما يكون لدى مكتب العائلة أشخاص رائعون ومتفانون وموهوبون. إذا تمكنت منصة واحدة متكاملة من تزويدهم بالعمليات على مستوى المؤسسات، وإعداد التقارير، والأتمتة، وقدرات تقديم العملاء التي يحتاجونها، فيمكنهم قضاء المزيد من الوقت في تقديم خدمات ومشورة عالية القيمة وبالتالي إدارة ثروة العائلة بشكل أكثر فعالية.
سيؤدي ذلك إلى إحداث ثورة في إدارة المكاتب من خلال منصة متكاملة حقًا، والتي يمكن أن تسهل تنفيذ أفضل ممارسات العمليات وسير العمل عبر تخصصات متعددة. من شأنه أن يمكّن هدفًا رئيسيًا: الشفافية، حيث "يصبح التعقيد بسيطًا" وحيث يوجد مصدر واحد موثوق للحقيقة، حيث لا تترك البيانات النظام أبدًا للتحليل ويمكن تقطيعها إلى شرائح وتقطيعها حسب الحاجة.
وقت أقل في الماضي، وقت أكثر للمستقبل
عندما يتم رفع عبء تجميع التقارير يدويًا من الموظفين الرئيسيين، يمكن للموظفين التركيز على الغرض الحقيقي وقيمة إعداد التقارير - حيث يؤدي إعداد التقارير بكفاءة وفي الوقت المناسب وبدقة إلى تحسين عملية صنع القرار. يوفر للعملاء إمكانية الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع/ 365 في أي مكان (الهاتف المحمول أيضًا) للإبلاغ وتأمين الاتصالات. وهي تسهل على الموظفين تقديم عمل ذي قيمة مضافة عالية، إلى جانب تقليل ضعف الأمن السيبراني بشكل كبير. والنتيجة النهائية هي ما يريده أفراد العائلة: موظفون منخرطون للغاية يقدمون تقارير ممتازة وفي الوقت المناسب وتنفيذ الخدمات التي تحركها أفضل الممارسات الآلية والمتكاملة لتوفير أفضل إدارة للمخاطر في فئتها.
ماذا يعني هذا يومًا بعد يوم لموظفي مكتب إدارة الثروات العائلية؟ وهذا يعني وجود جميع المعلومات (المستندات بالإضافة إلى معلومات المعاملات المالية الدقيقة) في مكان واحد للقيام بالتخطيط (النقد والعقارات والضرائب والاستثمار والتأمين وما إلى ذلك). وهذا يعني حلاً استراتيجياً يمتلك المكتب من خلاله جميع المعلومات لتنسيق المهام وحل المشكلات في وقت مبكر. وهذا يعني تحسين سير العمل والعمليات في جميع أنحاء مكتب إدارة الثروات العائلية بأكمله. وماذا عن أفراد العائلة؟ وهذا يعني أن لديهم إمكانية الوصول إلى ثرواتهم كيف ومتى يريدون ذلك. سواء كان ذلك يوميًا من خلال تطبيق جوال (مثل الجيل التالي) أو تقارير ربع سنوية أو شيء ما بينهما، فإن البيانات والبرامج المرنة تلبي احتياجاتهم دون إثقال كاهل مكتب إدارة الثروات العائلية.
لا يزال الكثير من مكاتب إدارة الثروات العائلية غارقة في العمليات اليدوية المرهقة وغير الفعالة والتي تفتقر إلى الشفافية لاتخاذ القرارات الفعالة والإبلاغ في الوقت المناسب. عند التفكير في الركود المحتمل، تحتاج المكاتب إلى اتخاذ وجهة نظر تخطيط 360 درجة. لكي يكونوا أفضل مكتب عائلي، يحتاجون إلى التركيز على فرصة تحويل عملياتهم باستخدام برنامج مكتب إدارة الثروات العائلية المناسب. حوّل الركود الوشيك إلى فرصة لإعادة هيكلة مكتب إدارة الثروات العائلية لديك وإعادة التفكير في القيمة التي يمكنك تقديمها لعملائك.
أطلس فايف® هو برنامج مكاتب إدارة الثروات العائلية المناسب لمكاتب إدارة الثروات العائلية التي تسعى إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وإعداد التقارير المتقدمة. وهي توفر المنصة الوحيدة المتكاملة حقًا للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات. إنه يحدث ثورة في كفاءة إدارة وتشغيل هذه المكاتب، ويلبي ويتجاوز في كثير من الأحيان الاحتياجات والتوقعات المتغيرة للعائلات ذات القيمة العالية للغاية التي يتم خدمتها.
