بالعودة إلى الأيام الخوالي، عندما كانت الكأس المقدسة لدفتر أستاذ الاستثمار المتكامل ودفتر الأستاذ العام مجرد حلم، كان على مكتب العائلة أن يضع نظامًا جنبًا إلى جنب مع الأدوات المتاحة. اعتمدت العديد من المكاتب على مزيج من مايكروسوفت إكسيل و كويك بوكس، كويك بوكس أو نظرت إلى مجموعة واسعة من منتجات التكنولوجيا الوظيفية القائمة على النقاط التي تم بيعها في مساحة مكاتب إدارة الثروات العائلية – بعد تطويرها لمديري الصناديق وصناديق التحوط وشركات الأسهم الخاصة، إلخ. ليس حلاً رائعًا، لكن الخيارات كانت محدودة.
لماذا هذا النقص في التكنولوجيا الخاصة بمكاتب إدارة الثروات العائلية مهم ؟ مع التكنولوجيا الأفضل، يمكن أن تكون معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية نسخة أفضل من نفسها وتوفر قيمة معززة للعائلة التي تخدمها. يمكن رؤية هذا الارتفاع في القيمة المقدمة في تحسين الكفاءة وإدارة المخاطر والأمن والفعالية والاستجابة ومستوى أعلى من الخدمات التحليلية.
لسوء الحظ، لا تزال نسبة كبيرة من مكاتب إدارة الثروات العائلية عالقة في "الأيام الخوالي". لا يزالون يستخدمون مجموعة من جداول البيانات، وحزمة برامج المحاسبة، والنظام الضريبي، ونظام إدارة المستندات والمشاريع، وربما نوع من برامج إدارة المحافظ. يؤدي هذا النهج المنعزل للتكنولوجيا إلى حياة صعبة لموظفي المكاتب مع العديد من نقاط الضعف في الكفاءة وانخفاض القيمة للعائلات التي يخدمونها. في كثير من الأحيان، لا تدرك الأجيال الحالية حتى مدى عدم كفاءة عملياتها. لقد نفذوا المهام بهذه الطريقة لفترة طويلة لدرجة أنهم أصبحوا فعالين للغاية في أن يكونوا غير فعالين. لن يكون هذا مقبولًا للأجيال القادمة لأنهم سيتوقعون بيانات وشفافية وعمليات فعالة في الوقت المناسب.
تشمل أمثلة أوجه القصور هذه ما يلي:
- العديد من أنظمة التسجيل – بما في ذلك إكسل!
- أنظمة متباينة – لا يوجد تكامل
- واجهات مستخدم وأساليب تشغيل متعددة ومختلفة
- بيانات معقدة قادمة من مصادر متعددة بتنسيقات مختلفة
- عدم القدرة على الحفاظ على سلامة البيانات بسبب عدم السيطرة
- الفشل في دمج البيانات المهيكلة وغير المهيكلة
- عدم وجود إجراءات موثقة – لا توجد طريقة لتضمين إدارة المخاطر وأمن البيانات والمعرفة التشغيلية
- الاعتماد الكلي على الأفراد الرئيسيين (نقطة فشل واحدة)
لحسن الحظ، أصبحت "الأيام الخوالي" وراءنا لأن تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية قد تقدمت بشكل غير عادي. مثل كل نقطة انعطاف في التاريخ، تتطلب هذه اللحظة تبني التغيير. قبل جداول البيانات، اعتمد الجميع على الورق. كانت مقاومة الانتقال إلى جداول البيانات قوية، ولكن تم قبول طريقة مختلفة للقيام بالأشياء في النهاية، وتغيرت العملية. لأن الدورة الجديدة كانت ببساطة أفضل.
لنفترض أنك تأخذ مفهوم الاستثمار المتكامل ونظام دفتر الأستاذ العام الخاص بمكتب إدارة الثروات العائلية وتتوسع في هذا النهج. في هذه الحالة، تصل إلى القفزة العملاقة التالية إلى الأمام لمكاتب إدارة الثروات العائلية. الآن هناك منصة تقنية يمكنها تبسيط التعقيد، وضمان الشفافية، وأخيراً تقديم مصدر واحد موثوق به حقًا للحقيقة لجميع البيانات. تحصل على حل استراتيجي يمتلك المكتب من خلاله جميع المعلومات لتنسيق المهام وحل المشكلات في وقت مبكر. تحصل على تحسينات تشغيلية دراماتيكية تمكن مكتب إدارة الثروات العائلية من أن يكون أفضل ما يمكن أن يكون.
هذا تغيير يجب أن تتبناه مكاتب إدارة الثروات العائلية. لأنه أفضل.
كان هناك وقت كان يُنظر فيه إلى إمكانات واجهات برمجة التطبيقات (APIs) على أنها تلغي الحاجة إلى منصة متكاملة. كانت الفكرة هي أن مجموعة متنوعة من الأنظمة في مكتب إدارة الثروات العائلية يمكن دمجها فعليًا باستخدام واجهات برمجة التطبيقات - وهو نهج معياري حتى مع فكرة مركز القيادة كمركز له. ومن الناحية المفاهيمية فإنه يعمل. ولكن في الحياة الواقعية، يحل هذا التكامل غير المثالي تحديات مكاتب إدارة الثروات العائلية باستخدام الشريط اللاصق والأنابيب البلاستيكية المعاد تدويرها. في جوهرها، لا يمكن أن تكون البرامج المتباينة التي تعمل بطرق مختلفة وتعامل البيانات بشكل مختلف أفضل من قاعدة بيانات متكاملة ومفردة حقًا. علاوة على ذلك، فإن هذا النهج المعياري يمنع التبني - والوعد - الذي سيجلبه الذكاء الاصطناعي إلى تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية. بدون بيانات في مكان واحد، يكون الذكاء الاصطناعي ببساطة غير قادر على اتخاذ القرارات بشكل كافٍ وتحويل الموظفين من فاعلين رتيبين إلى مراجعين ثاقبين.
أطلس فايف® – قيادة مكاتب إدارة الثروات العائلية نحو المستقبل
أطلس فايف هي منصة لمكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل. جعلت الاستثمارات الكبيرة وتطوير المنتجات والاعتماد السريع للسوق من الجيل التالي، الكأس المقدسة للإدارة الشاملة وتحسين مكتب إدارة الثروات العائلية فعال وتطلعي
- يوفر المنصة الوحيدة المتكاملة حقًا للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات
- إحداث ثورة في إدارة وتشغيل المكاتب الفردية والمتعددة العائلات
- تسهيل تنفيذ سير عمل أفضل الممارسات عبر تخصصات متعددة
- يوفر مصدرًا واحدًا للحقيقة حتى تتمكن المكاتب وعائلاتهم من اتخاذ القرارات بثقة وسرعة أكبر
