تشهد مكاتب إدارة الثروات العائلية فترة من النمو الكبير على مستوى العالم. يقدر تقرير ديلويت برايفت أكثر من 8030 مكتبًا لأسرة واحدة في جميع أنحاء العالم، ومن المتوقع أن يتجاوز عددها 10000 بحلول عام 2030. يقود الازدهار التكنولوجي الطفرة، والمتطلبات المتغيرة للعائلات ذات القيمة الصافية العالية (UHNW)، والتعقيدات المتزايدة لإدارة فئات الأصول المتنوعة. يحرص الجيل القادم من أفراد العائلة على تبني التقنيات الناشئة مثل الأتمتة والتعزيز والذكاء الاصطناعي (AI) والأنظمة السحابية بدون خوادم لتحقيق الكفاءة والشفافية والتأثير الاجتماعي. فهي تساعد مكاتب إدارة الثروات العائلية على تبسيط العمليات وتحسين إدارتها لثروة العائلة.
تعمل الأتمتة على تحسين الكفاءة
تقلل الأتمتة من الوقت والجهد والتكاليف لمهام إعداد التقارير المالية الروتينية والامتثال ومسك الدفاتر. من خلال أتمتة العمليات المتكررة مثل إدارة النفقات وتسوية الحسابات، يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية تحسين الدقة وتوسيع نطاقها دون زيادة التكاليف العامة.
تدعم الأتمتة أيضًا القدرات المتقدمة مثل تحليل التدفقات النقدية وتتبع توزيع الدخل وإنشاء تقارير في الوقت الفعلي. مع نمو مكاتب إدارة الثروات العائلية، ستكون الأتمتة حاسمة للحفاظ على مراقبة الجودة، وتحسين تخصيص الموارد، والمساعدة في إدارة المحافظ الأكثر شمولاً مع الحد الأدنى من التدخل اليدوي.
التعزيز يوسع الإمكانات البشرية
في حين أن الأتمتة تبسط العمليات، فإن التعزيز يعزز القدرات الاستراتيجية والإبداعية لمكاتب إدارة الثروات العائلية من خلال تعزيز التعاون بين الناس والتكنولوجيا. يسمح للمهنيين بالتركيز على المهام ذات القيمة الأعلى، مثل التخطيط الاستراتيجي وإدارة العلاقات، مع الاعتماد على الأدوات التقنية لسياق أعمق، والرؤى، وأدوات دعم القرار.
على سبيل المثال، يمكن أن تساعد الحلول التقنية المعززة الموظفين على إنشاء استراتيجيات استثمار مخصصة من خلال دمج التحليلات في الوقت الفعلي مع الحكم البشري. يساعد المساعدون المدعومون بالذكاء الاصطناعي والنماذج التنبؤية مكاتب إدارة الثروات العائلية على استكشاف قدرات جديدة، مثل تخطيط السيناريو، وإدارة المخاطر الشخصية، وتصميم أطر حوكمة العائلة المخصصة.
يوفر الجمع بين الخبرة البشرية والدقة التكنولوجية المزيد من الفرص للخدمات المبتكرة ويلبي الاحتياجات الفريدة للأسر ذات الدخل المرتفع.
الذكاء الاصطناعي كشريك استراتيجي
يعمل الذكاء الاصطناعي، ولا سيما الذكاء الاصطناعي التوليدي، على تحويل مكاتب إدارة الثروات العائلية من خلال تعزيز عملية صنع القرار وإعادة تعريف ممارسات الاستثمار. يسمح استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليلات البيانات والنمذجة التنبؤية وتحديد الاتجاهات لمكاتب إدارة الثروات العائلية بالكشف عن رؤى خفية حول أداء الأصول وديناميكيات السوق والمخاطر الخاصة بالقطاع.
الذكاء الاصطناعي التوليدي مؤثر بشكل خاص، حيث يجمع كميات هائلة من البيانات غير المنظمة في ذكاء قابل للتنفيذ. وهي تمكن مكاتب إدارة الثروات العائلية من صياغة استراتيجيات استثمارية مخصصة، والتوصية بتدابير متقدمة للتخفيف من المخاطر، وتقديم قرارات قائمة على الأدلة بدقة وسرعة لا مثيل لهما. تتماشى هذه القدرات مع تفضيلات أفراد العائلة من الجيل التالي، الذين يعطون الأولوية لخفة الحركة والنهج القائمة على البيانات على الطرق التقليدية.
على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي محاكاة سيناريوهات السوق لتوفير رؤى تنبؤية تحمي الأصول وتعزز النمو وتعزز مرونة المحفظة ضد الشكوك المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، تعزز الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي الابتكار من خلال تحديد الفرص الناشئة وتقديم استراتيجيات استباقية، مما يمنح مكاتب إدارة الثروات العائلية ميزة تنافسية في التنقل في الأسواق المعقدة.
من خلال دمج الذكاء الاصطناعي في عملياتها، تعمل مكاتب إدارة الثروات العائلية على تحسين عملية صنع القرار ووضع نفسها كمنظمات مرنة وذات تفكير مستقبلي تعمل على تحقيق الأهداف المالية للأسر ذات الثروات العالية.
الجيل التالي من الذكاء الاصطناعي: حماية مكاتب إدارة الثروات العائلية من التهديدات الأمنية المعززة بالذكاء الاصطناعي
مع تغيير الذكاء الاصطناعي للصناعات، أصبح سيفًا ذا حدين، مع الجهات الفاعلة الخبيثة التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي لتطوير تهديدات أمنية متطورة بشكل متزايد. بالنسبة لمكاتب إدارة الثروات العائلية، التي تدير البيانات المالية والشخصية الحساسة، تشمل المخاطر الآن هجمات التصيد الاحتيالي التي يحركها الذكاء الاصطناعي، والاحتيال العميق، والاستغلال الخوارزمي. يتطلع الجيل التالي من حلول الذكاء الاصطناعي إلى مواجهة هذه التحديات من خلال تحديد التهديدات والتخفيف من حدتها بشكل استباقي في الوقت الفعلي.
تستخدم هذه الأنظمة المتقدمة التعلم الآلي والتحليلات التنبؤية للكشف عن الحالات الشاذة، والتعرف على أنماط النشاط الخبيث، وتكييف الدفاعات مع التهديدات الجديدة. من خلال الجمع بين الأتمتة والإشراف البشري، يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية تعزيز بنيتها التحتية الأمنية، مما يضمن بقاء الأصول والبيانات الحساسة محمية في عصر تتصاعد فيه المخاطر السيبرانية المعززة بالذكاء الاصطناعي.
تقنية السحابة بدون خادم: تحويل قابلية التوسع والتكيف والسرعة
تعيد تقنية السحابة بدون خوادم تعريف كيفية عمل مكاتب إدارة الثروات العائلية من خلال تقديم مزايا متعددة. مع البنى بدون خوادم، لا يوجد ضغط لإعداد وصيانة الخوادم المادية. ولا يتعين على المرء أن يقلق بشأن تغيير القواعد التنظيمية ولوائح سيادة البيانات. إنه يبسط الامتثال ويجعل العملية أقل تعقيدًا، مما يسمح لمكاتب إدارة الثروات العائلية بالتركيز على أهدافها الأساسية.
بالإضافة إلى تقليل أعباء البنية التحتية، تعمل الخوادم على تحسين القدرة على التكيف والسرعة. إنه يحسن زمن الوصول، مما يساعد على الاستجابة في الوقت الفعلي والأداء العائلاتع للتطبيقات الهامة. تمكن خفة الحركة مكاتب إدارة الثروات العائلية من تنفيذ التغييرات بشكل أسرع.
مكاتب عائلية مواكبة للمستقبل مزودة بتقنيات ناشئة
تضع التكنولوجيا أيضًا مكاتب إدارة الثروات العائلية كأرباب عمل جذابين لأفضل المواهب، خاصة بين المهنيين الشباب الذين يقدرون بيئات العمل التي يحركها الغرض. يسلط استطلاع ديلويت الضوء على أن الأجيال الشابة تبحث عن شركات تتماشى مع قيمها. يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية تلبية توقعات أصحاب المصلحة مع الحفاظ على كثافة عالية من المواهب باستخدام أدوات تقنية متطورة وبناء ثقافة مدفوعة بالمهمة.
مع تولي الأجيال الشابة زمام الأمور، أصبحت التكنولوجيا حجر الزاوية للتميز التشغيلي لمكاتب إدارة الثروات العائلية. تعمل أدوات مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة والتكنولوجيا السحابية بدون خوادم على تغيير كيفية إدارة هذه المؤسسات للتعقيد وضمان الامتثال وتقديم تأثير قابل للقياس.
من خلال تبني هذه الابتكارات، يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية الاستثمار بشكل أكثر فعالية، وجذب المواهب التي يحركها الغرض، وإنشاء أنظمة مرنة ومرنة ومتماشية مع القيم التقدمية لأصحاب المصلحة الشباب. يضع هذا التحول التكنولوجي الأساس للنمو المستدام، والمرونة الدائمة، وإرث التغيير الإيجابي للأجيال القادمة.
بقلم مورالي ناداراجا، رئيس قسم المعلومات في إيتون سوليوشنز، إل. بي.
تم نشر المقال بواسطة سي إكس أو تو داي، وهو منشور رائد لتجارة التكنولوجيا في الهند، في 5 فبراير 2025
