تشهد المكاتب العائلية فترة من النمو الكبير على مستوى العالم. ويقدر تقرير ديلويت برايفت وجود أكثر من 8030 مكتباً عائلياً في جميع أنحاء العالم، ومن المتوقع أن يتجاوز عددها 10,000 مكتب بحلول عام 2030. ويقود الطفرة التكنولوجية هذه الزيادة، والمتطلبات المتغيرة للعائلات ذات الثروات الصافية العالية جداً، والتعقيدات المتزايدة لإدارة فئات الأصول المتنوعة. يحرص الجيل القادم من أفراد العائلات على تبني التقنيات الناشئة مثل الأتمتة والتعزيز الآلي والذكاء الاصطناعي (AI) والأنظمة السحابية بدون خادم لتحقيق الكفاءة والشفافية والتأثير الاجتماعي. وتساعد هذه التقنيات المكاتب العائلية على تبسيط العمليات وتحسين إدارتها للثروة العائلية.

الأتمتة تؤدي إلى تحسين الكفاءة

تعمل الأتمتة على تقليل الوقت والجهد والتكاليف اللازمة لإعداد التقارير المالية الروتينية والامتثال ومهام مسك الدفاتر. من خلال أتمتة العمليات المتكررة مثل إدارة النفقات وتسوية الحسابات، يمكن للمكاتب العائلية تحسين الدقة والتوسع دون زيادة التكاليف العامة.

كما تدعم الأتمتة أيضًا القدرات المتقدمة مثل تحليل التدفقات النقدية وتتبع توزيع الدخل وإصدار التقارير في الوقت الفعلي. ومع نمو المكاتب العائلية، ستكون الأتمتة أمراً بالغ الأهمية للحفاظ على مراقبة الجودة، وتحسين تخصيص الموارد، والمساعدة في إدارة محافظ أكثر شمولاً بأقل قدر من التدخل اليدوي.

التعزيز يوسع الإمكانات البشرية

في حين أن الأتمتة تعمل على تبسيط العمليات، فإن التعزيز يعزز القدرات الاستراتيجية والإبداعية للمكاتب العائلية من خلال تعزيز التعاون بين الأفراد والتكنولوجيا. فهو يسمح للمهنيين بالتركيز على المهام ذات القيمة الأعلى، مثل التخطيط الاستراتيجي وإدارة العلاقات، مع الاعتماد على الأدوات التقنية للحصول على سياق أعمق ورؤى وأدوات دعم القرار.

على سبيل المثال، يمكن للحلول التقنية المعززة أن تساعد الموظفين على وضع استراتيجيات استثمارية مصممة خصيصًا من خلال دمج التحليلات في الوقت الفعلي مع الحكم البشري. يساعد المساعدون المدعومون بالذكاء الاصطناعي والنماذج التنبؤية المكاتب العائلية على استكشاف قدرات جديدة، مثل تخطيط السيناريوهات وإدارة المخاطر الشخصية وتصميم أطر عمل مخصصة للحوكمة العائلية.

يوفر التزاوج بين الخبرة البشرية والدقة التكنولوجية المزيد من الفرص للخدمات المبتكرة ويلبي الاحتياجات الفريدة للعائلات من أصحاب الثروات الكبيرة.

الذكاء الاصطناعي كشريك استراتيجي

يعمل الذكاء الاصطناعي، ولا سيما الذكاء الاصطناعي التوليدي، على تحويل المكاتب العائلية من خلال تعزيز عملية صنع القرار وإعادة تعريف ممارسات الاستثمار. يسمح استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليلات البيانات والنمذجة التنبؤية وتحديد الاتجاهات للمكاتب العائلية بالكشف عن الرؤى الخفية حول أداء الأصول وديناميكيات السوق والمخاطر الخاصة بكل قطاع.

إن الذكاء الاصطناعي التوليدي مؤثر بشكل خاص، حيث يقوم بتجميع كميات هائلة من البيانات غير المنظمة إلى ذكاء قابل للتنفيذ. فهو يُمكِّن المكاتب العائلية من صياغة استراتيجيات استثمارية مخصصة، والتوصية بتدابير متقدمة لتخفيف المخاطر، وتقديم قرارات قائمة على الأدلة بدقة وسرعة لا مثيل لها. تتماشى هذه القدرات مع تفضيلات الجيل القادم من أفراد العائلة، الذين يعطون الأولوية للمرونة والنُهج القائمة على البيانات على الأساليب التقليدية.

على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي محاكاة سيناريوهات السوق لتوفير رؤى تنبؤية تحمي الأصول وتعزز النمو وتعزز مرونة المحفظة في مواجهة حالات عدم اليقين المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تعزيز الابتكار من خلال تحديد الفرص الناشئة وتقديم استراتيجيات استباقية، مما يمنح المكاتب العائلية ميزة تنافسية في التعامل مع الأسواق المعقدة.

من خلال دمج الذكاء الاصطناعي في عملياتها، تعمل المكاتب العائلية على تحسين عملية اتخاذ القرار وتضع نفسها في مكانة مرنة وذات تفكير مستقبلي يحقق الأهداف المالية للعائلات ذات الملاءة المالية العالية.

الجيل التالي من الذكاء الاصطناعي: حماية المكاتب العائلية من التهديدات الأمنية المعززة بالذكاء الاصطناعي

مع تغيير الذكاء الاصطناعي للصناعات، فقد أصبح سيفًا ذا حدين، حيث تستفيد الجهات الخبيثة من الذكاء الاصطناعي لتطوير تهديدات أمنية متزايدة التعقيد. بالنسبة للمكاتب العائلية، التي تدير البيانات المالية والشخصية الحساسة، تشمل المخاطر الآن هجمات التصيد الاحتيالي المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، والاحتيال العميق، وعمليات الاستغلال الخوارزمية. تتطلع حلول الجيل التالي من حلول الذكاء الاصطناعي إلى مواجهة هذه التحديات من خلال تحديد التهديدات بشكل استباقي والتخفيف من حدتها في الوقت الفعلي.

تستخدم هذه الأنظمة المتقدمة التعلم الآلي والتحليلات التنبؤية للكشف عن الحالات الشاذة، والتعرف على أنماط الأنشطة الضارة، وتكييف الدفاعات مع التهديدات الجديدة. من خلال الجمع بين الأتمتة والإشراف البشري، يمكن للمكاتب العائلية تعزيز بنيتها التحتية الأمنية، مما يضمن حماية الأصول والبيانات الحساسة في عصر تتصاعد فيه المخاطر السيبرانية المعززة بالذكاء الاصطناعي.

‍

تقنية السحابة بدون خادم: تحويل قابلية التوسع والقدرة على التكيف والسرعة

تعمل تقنية السحابة بدون خادم على إعادة تعريف كيفية عمل المكاتب العائلية من خلال تقديم مزايا متعددة. مع البنى بدون خادم، لا يوجد ضغط لإعداد وصيانة الخوادم المادية. ولا داعي للقلق بشأن تغيير المعايير التنظيمية ولوائح سيادة البيانات. فهي تبسط الامتثال وتجعل العملية أقل تعقيداً، مما يسمح للمكاتب العائلية بالتركيز على أهدافها الأساسية.

بالإضافة إلى تقليل أعباء البنية التحتية، تعمل الخوادم على تحسين القدرة على التكيف والسرعة. فهي تعمل على تحسين زمن الاستجابة، مما يساعد على الاستجابة في الوقت الفعلي والأداء الأسرع للتطبيقات المهمة. تمكّن خفة الحركة المكاتب العائلية من تنفيذ التغييرات بشكل أسرع.

‍

المكاتب العائلية التي تعمل على تأمين مستقبل المكاتب العائلية باستخدام التقنيات الناشئة

وتضع التكنولوجيا أيضاً المكاتب العائلية في مكانة مرموقة كموظفين جذابين لأفضل المواهب، خاصة بين المهنيين الشباب الذين يقدرون بيئات العمل التي تحركها الأهداف. وقد أبرز استطلاع لشركة ديلويت أن الأجيال الشابة تبحث عن الشركات التي تتماشى مع قيمها. ويمكن للمكاتب العائلية أن تلبي توقعات أصحاب المصلحة مع الحفاظ على كثافة المواهب العالية من خلال استخدام أدوات التكنولوجيا المتطورة وبناء ثقافة مدفوعة بالرسالة.

مع تولي الأجيال الشابة زمام الأمور، أصبحت التكنولوجيا حجر الزاوية للتميز التشغيلي للمكاتب العائلية. تعمل أدوات مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة وتقنية السحابة بدون خادم على تغيير كيفية إدارة هذه المؤسسات للتعقيدات وضمان الامتثال وتحقيق تأثير قابل للقياس.

ومن خلال تبني هذه الابتكارات، يمكن للمكاتب العائلية الاستثمار بفعالية أكبر، وجذب المواهب التي تحركها أهداف محددة، وإنشاء أنظمة تتسم بالمرونة والمرونة وتتماشى مع القيم التقدمية لأصحاب المصلحة الأصغر سنًا. هذا التحول التكنولوجي يضع الأساس لنمو مستدام ومرونة دائمة وإرث من التغيير الإيجابي للأجيال القادمة.

تأليف مورالي ناداراجاه، الرئيس التنفيذي للمعلومات في شركة Eton Solutions, L.P.

تم نشر المقال بواسطة CXOToday، وهي مطبوعة تجارية رائدة في مجال التكنولوجيا في الهند، في 5 فبراير 2025.