إن ظهور شركة Al يوفر للمكاتب العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في تكوين الثروة.
قليلة هي الكلمات التقنية الطنانة التي تحدد ملامح العقد الثالث من القرن الحادي والعشرين أكثر من صعود الذكاء الاصطناعي، والذي يبشر بتحول في التكنولوجيا من حيث الاستثمارات واهتمام شركات التكنولوجيا الكبرى والتطبيقات الواقعية. وفي هذا السياق، فإن المكاتب العائلية في العالم القديم ليست استثناءً من القاعدة. فباعتبارها كيانات معقدة، حيث يتم اتخاذ قرارات استراتيجية متعددة في الوقت الفعلي لتوزيع الثروة عبر الأجيال وفئات الأصول وما إلى ذلك، يجب على المكاتب العائلية أن تظل في الطليعة باستمرار لإدارة أصولها وحمايتها وتنميتها. إن ظهور الذكاء الاصطناعي يوفر للمكاتب العائلية القدرة على تحقيق قفزة تكنولوجية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية اتخاذ القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في تكوين الثروة.
من الضروري فهم كيف يمكن لبنية متكاملة تتمحور حول البيانات ونموذج الأعمال الذي يتمحور حول آل أن يجهز المكاتب العائلية بشكل أفضل لمواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، وبالتالي التخفيف من خطر الانزلاق إلى التقادم. وقبل أن ندخل في تفاصيل كيفية عمل ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل المكاتب العائلية والتأثير الذي يمكن أن يحدثه نظام "آل" على عمليات أكثر شمولاً.
تحقيق قفزة مستقبلية
على المستوى الأساسي، المكاتب العائلية هي شركات إدارة الثروات الخاصة التي تخدم الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية جدًا (UHNWls) وقد أصبحت شائعة في الهند في العقد الماضي. وهي تساعد في إدارة ثروات الأثرياء وعائلاتهم وتعمل على التخطيط المالي الفعال والاستثمار والحفاظ على الإرث.
يشرف المكتب العائلي عادةً على المحافظ الاستثمارية ويركز على تخصيص الأصول وإدارة المخاطر ومراقبة الأداء، وغالباً ما يشمل ذلك الأسهم الخاصة والأصول البديلة. وهو يعمل على ضمان كفاءة نقل الأصول عن طريق التخطيط العقاري والاستراتيجيات الضريبية ويضم العديد من مديري الاستثمار والمستشارين الماليين وخبراء الضرائب والمستشارين القانونيين. ويعمل المكتب أيضاً مع متخصصين خارجيين لإيجاد حلول شاملة. تعمل مكاتب الأسرة الواحدة (SFOs) مع وحدة عائلية واحدة، بينما تعمل مكاتب الأسرة الواحدة مع العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية، وكلا التكرارين يعمل على الاستثمار الشامل وتخطيط الثروات وإدارة الأعمال الخيرية وغيرها.
وهذا يعني شيئًا واحدًا. لم يعد ينبغي أن تكون غرف الاجتماعات المليئة بالملفات والأعمال الورقية هي ما يميز المكتب العائلي. فبمساعدة آل، ستظهر هذه المكاتب ككيانات ذات تقنية عالية، وتهيمن على هذا المجال، وتظهر قادرة على مواجهة المستقبل من خلال بناء إطار عمل تشغيلي مرن وقابل للتطوير على آل والأدوات التقنية الأخرى.
وضع الأساس
بالنسبة للحلول المستقبلية، يمكن للمكاتب العائلية استخدام شركة Al لإنشاء مركز قوة مركزي يدمج جميع المصادر، بما في ذلك الاستثمار والمحاسبة والضرائب، في نموذج بيانات واحد متكامل، مما يوفر بيانات نظيفة وموحدة يمكن الوصول إليها في الوقت الفعلي. "البيانات هي النفط الجديد
التي يتم التشديد عليها باستمرار، ويجب على المكاتب العائلية استخدام بيانات لا تعتمد على التكنولوجيا وتعمل عبر التقنيات.
إن السحابة هي المكان الذي تدور فيه جميع الأحداث، وينبغي على المكاتب العائلية أن تفكر بشكل متزايد في قطع الأسلاك وتبني السحابة لتلبية احتياجاتها من تكنولوجيا المعلومات. وهذا يُترجم إلى الابتعاد عن إعدادات تكنولوجيا المعلومات القديمة والزائدة عن الحاجة في الموقع إلى إعدادات أخرى تركز على البنية التحتية السحابية وتقنيات الحوسبة بدون خادم. يعني التدقيق المستقبلي التأكد من إمكانية ترقية التكنولوجيا وعدم تقادمها، مما يجعل من الصعب الترقية إلى حزم التكنولوجيا الأحدث عند توفرها. تسمح بنية الحوسبة السحابية بدون خوادم للمكاتب العائلية بالتكيف مع المتغيرات بسهولة.
هناك حاجة إلى نشر الأنظمة التي تركز على الذكاء الاصطناعي في مختلف القطاعات والقطاعات. يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي تحليل رزم من مجموعات البيانات المعقدة، واكتشاف الاتجاهات الحيوية قبل حدوثها، وتقديم رؤى مركزة وقابلة للتنفيذ تساعد المكاتب العائلية على اتخاذ قرارات حاسمة وتعديل استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر وفقًا لذلك. يمكن للتحليلات التنبؤية أن تعزز أداء المحفظة الاستثمارية.
الكفاءة من أجل الفوز
كما ذكرنا سابقًا، يمكن لأدوات Al أن تعمل على أتمتة الوظائف العملية التي تحتاج فقط إلى مجموعة محددة من التعليمات ويمكن تنفيذها في خط التجميع.
في المكتب العائلي، يعني هذا أن أداة Al تتعامل مع معظم المهام الزائدة عن الحاجة، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن لأدوات Al المساعدة في ترجمة المستندات بسرعة وفي تحويل البيانات النصية المملة إلى صور واضحة. ويمكنها أيضًا صياغة التقارير المفصلة وملخصات الاستثمار وغيرها من المستندات الأساسية وتكثيف المستندات المطولة في شكل موجز، مع إبراز النقاط الرئيسية والأفكار القابلة للتنفيذ. كما أنها توفر الوقت والجهد وتسمح للموظفين الموهوبين بالمشاركة في الأنشطة الأساسية مثل تحليل الاستثمار عالي المخاطر وبناء العلاقات مع العملاء.
تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي أيضًا في بناء قدرات أفضل لتقييم المخاطر، وذلك بفضل قدرتها على تحليل مجموعات البيانات الضخمة؛ حيث يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمخاطر مسبقًا، مما يوفر حاجزًا ضد التقلبات المفاجئة في السوق والعثرات التشغيلية.
وفي الوقت نفسه، تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي على مقولة "رؤية فورية، إجراء فوري"، وهو ما يُترجم إلى تقارير آنية تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتبقي أصحاب المصلحة على اطلاع دائم ومستعدين لاتخاذ إجراءات بناءً على تحليلها. توفر الروبوتات الآلية إمكانية الوصول إلى نقاط البيانات المهمة، مما يحسّن الشفافية ويسرّع عملية اتخاذ القرار.
كما ذكرنا أعلاه، يجب أن تتعلم الفرق والشركات المهارات اللازمة للاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي. فالتعليم المستمر في مجال الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات والأدوات الرقمية أمر لا غنى عنه للبقاء في المقدمة. يساعد الارتقاء بالمهارات في فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة في تحسين قدرات التفكير وصنع القرار.
اغتنم المستقبل بثقة
سوف يستخدم المكتب العائلي الذي يواكب المستقبل هذه الإصلاحات ويتولى مسؤولية نشر أدوات التكنولوجيا المتطورة والمتقدمة للتوسع والنمو. وسيكون من المفيد في هذا المسعى تحقيق الكفاءة التشغيلية الحادة وتحسين عملية صنع القرار وتحسين إدارة المخاطر. وبدعم من أدوات الذكاء الاصطناعي الجيدة، يمكن للمكاتب العائلية أن تخطو بثقة نحو المستقبل، باستخدام أحدث التقنيات لتلبية متطلبات استشارات إدارة الثروات المعقدة.
تأليف مورالي ناداراجاه، الرئيس التنفيذي للمعلومات في شركة Eton Solutions, L.P.
نُشر المقال في صحيفة The Economic Times (ET) - Government، وهي مطبوعة رائدة في قطاع التكنولوجيا والسياسة في الهند، بتاريخ 11 سبتمبر 2024.
