في يوم صاخب في مومباي، اجتمع كبار المسؤولين من مديري الثروات الخاصة والمكاتب العائلية الفردية والمتعددة العائلات وشركات الخدمات المهنية في جلسة نقاش حصرية لقادة الفكر. وركزت الفعالية، التي دعمتها شركة إيتون سوليوشنز، على موضوع إنشاء مكتب عائلي - وهو مفهوم تزايدت شعبيته بين العائلات ذات الثروات الكبيرة جداً التي تسعى إلى إدارة ثرواتها واستثماراتها وإرثها بطريقة أكثر تنظيماً. قدم ساتين باتيل، رئيس مجلس الإدارة التنفيذي لشركة ETON Solutions، مقدمة ثاقبة للمناقشة، حيث شارك رحلته الشخصية وخبراته والرؤية التي تقود ETON Solutions اليوم.
علاقة شخصية مع مومباي ورحلة مدير تنفيذي عالمي
بدأ ساتيين باتيل حديثه بالتعبير عن امتنانه للحضور، معترفًا بالتحديات التي واجهته في التنقل بين زحام مومباي والطقس في مومباي ليكون حاضرًا. كان الارتباط الشخصي العميق لباتيل بمومباي واضحًا حيث تحدث عن جذوره في المدينة، حيث نشأ في باندرا، والتحق بجامعة بومباي الاسكتلندية، ثم حصل على شهادة في الهندسة - وهو مسار يتبعه عادةً العديد من الهنود من جيله. قاده مساره المهني إلى الولايات المتحدة، حيث حصل على درجة الماجستير وانطلق في رحلة مهنية متنوعة امتدت عبر العديد من الصناعات والأسواق العالمية.
منذ بداية حياته المهنية في بيلسبري في مينيابوليس وبيبسيكو في نيويورك، حيث كانت الهند محط تركيز كبير، إلى قيادة عمليات نايكي في آسيا والمحيط الهادئ من سنغافورة وتأسيس شركة كامبريدج سوليوشنز في بنغالور، زودته خبرات باتيل بمنظور فريد حول الاقتصاد الهندي المتطور والمشهد الاستهلاكي في الهند. وأكد أنه بينما حافظ دائمًا على ارتباطه القوي بالهند، إلا أن مساعيه المهنية كانت تتمركز إلى حد كبير في الخارج، مما منحه ميزة النظر إلى السوق الهندية من الداخل والخارج على حد سواء.
حلول ETON: نهج شامل لإدارة الثروات
تعمل شركة ETON Solutions، التي تأسست عام 2015، كشركة برمجيات كخدمة (SaaS) متخصصة في مجال إدارة الثروات. وصفت باتيل شركة ETON Solutions بأنها حزمة خدمات متكاملة، حيث تقدم منصة برمجيات قوية لتخطيط موارد المؤسسات ERP تدمج العديد من الوظائف الضرورية للمكاتب العائلية ومديري الثروات. كما توفر الشركة أيضاً خدمات التنفيذ ودعم المكاتب الوسطى والخلفية، مما يتيح للعملاء إدارة عملياتهم بسلاسة.
يشمل العملاء الأساسيون لشركة ETON Solutions الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، والمكاتب الفردية ومتعددة العائلات، والصناديق الاستئمانية، وبعض العملاء من المؤسسات. ومن الأمثلة البارزة على ذلك أحد البنوك الدولية الكبرى الذي يستخدم منصة ETON كحل أبيض لخدمة عملائه، حيث يدير ما بين $200 مليون إلى $1 مليار من الأصول لكل عميل. يسمح هذا النهج للبنك بالحفاظ على وجود علامته التجارية مع الاستفادة من البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة لـ ETON.
عرض القيمة الفريدة والبصمة العالمية
وتحدث باتيل بالتفصيل عن القيمة الفريدة التي تقدمها شركة ETON Solutions، مؤكداً على براعتها التكنولوجية وعروض خدماتها الشاملة. تدمج المنصة تقارير أداء الاستثمار والمحاسبة وقدرات دفتر الأستاذ العام (GL) الكاملة، وحتى خدمات دفع الفواتير. على مر السنين، وسّعت شركة ETON Solutions نطاق انتشارها من مقرها الرئيسي في ريسيرش تراينجل بارك، بولاية نورث كارولينا - وهي مركز تكنولوجي بارز في الولايات المتحدة - إلى أسواق دولية مختلفة، بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة وأستراليا ونيوزيلندا ودبي وسويسرا ولندن.
تكمن إحدى نقاط القوة الرئيسية لشركة ETON Solutions في قدرتها على تلبية الاحتياجات الخاصة للمكاتب العائلية. تمتد إمكانيات المنصة إلى ما هو أبعد من إدارة الثروات التقليدية، حيث تتضمن أصولاً مثل المجموعات الفنية والعقارات والمركبات الفاخرة وغيرها من الأصول الفريدة، مما يوفر نظرة شاملة لثروة الفرد أو العائلة.
الهند: سوق ذات إمكانات غير مستغلة
وعلى الرغم من انتشارها العالمي، لم تخترق شركة ETON Solutions السوق الهندية حتى وقت قريب. وقال باتيل بصراحة أن تركيز الشركة كان منصبًا على "فنائها الخلفي" - سوق أمريكا الشمالية - خلال سنواتها الأولى. ومع ذلك، وإدراكًا منها أن الهند هي ثالث أكبر سوق للمليارديرات بعد الولايات المتحدة والصين، حولت ETON Solutions اهتمامها الآن إلى هذه السوق المزدهرة. وقد قامت الشركة بالفعل بتأمين شركة Catamaran Ventures كعميل لها وتجري مناقشات مع العديد من اللاعبين المهمين الآخرين في القطاعين المالي والتكنولوجي في الهند.
وأشار باتيل إلى أن مشهد إدارة الثروات في الهند يشهد تطورًا سريعًا، حيث يتحول من أمة من المدخرين إلى أمة من المستثمرين. ويبرز هذا التحول بشكل خاص بين جيل الشباب الذين يفضلون بشكل متزايد الاستثمارات البديلة مثل صناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم الخاصة، والعقارات على أدوات الادخار التقليدية مثل الودائع الثابتة.
التحديات والفرص في إنشاء مكتب عائلي
كان أحد الموضوعات الرئيسية التي تم مناقشتها في المائدة المستديرة هو التحديات والعواقب المترتبة على إنشاء مكتب عائلي في الهند. وأشار باتيل إلى أنه على الرغم من تطور العائلات الهندية من أصحاب الثروات الضخمة في الهند، إلا أن العديد منهم لا يزالون يديرون مكاتبهم العائلية باستخدام أدوات أساسية مثل Excel أو Tally أو حتى الطرق اليدوية. وغالباً ما يرجع ذلك إلى مزيج من اعتبارات التكلفة ونقص الوعي بالحلول الرقمية الأكثر تقدماً.
وأشار إلى أن الرقمنة، على الرغم من أن الجيل الأكبر سنًا ينظر إليها أحيانًا على أنها فقدان للسيطرة، إلا أنها في الواقع توفر المزيد من الشفافية والحوكمة والامتثال والكفاءة التشغيلية. وعلى النقيض من ذلك، يطالب الجيل الأصغر سنًا بالوصول إلى المعلومات في الوقت الفعلي واتباع نهج أكثر رقمية في إدارة ثرواتهم.
تهدف شركة ETON Solutions إلى مواجهة هذه التحديات من خلال توفير منصة لا تدعم الاحتياجات المعقدة للمكاتب العائلية الكبيرة فحسب، بل تعمل أيضًا على إتاحة الوصول إلى أدوات إدارة الثروات المتقدمة للعائلات التي لديها أصول تحت الإدارة (AUM) تبدأ من $50 مليون. وأكد باتيل على أهمية جعل منصتهم في متناول الجميع وبأسعار معقولة، واصفًا إياها بأنها أداة تحويلية يمكن أن تحدث ثورة في ممارسات إدارة الثروات في الهند وخارجها.
استشراف المستقبل: رؤية تحويلية لإدارة الثروات
وفي ختام المناقشة، أعرب باتيل عن حماسه بشأن الفرص المتاحة في السوق الهندية. وسلط الضوء على الطبيعة المتطورة للمستهلكين الهنود واستعدادهم لتبني الحلول الرقمية في إدارة الثروات. وتستعد شركة ETON Solutions للاستفادة من هذا الاستعداد من خلال تقديم منصة تجمع بين الابتكار التكنولوجي والخبرة العميقة في المجال، وتلبية الاحتياجات الفريدة للمكاتب العائلية في الهند والعالم.
وقد وفرت المائدة المستديرة منتدى قيماً لتبادل الرؤى وتعزيز الحوار بين كبار المتخصصين في إدارة الثروات. ومع استمرار تطور المشهد، لا شك أن الرؤى التي تمت مشاركتها في هذه الفعالية ستشكل الاستراتيجيات والنهج المستقبلية في إنشاء وإدارة المكاتب العائلية في الهند.
