By Murali Nadarajah, CIO Eton Solutions
Few tech buzzwords define the 2020s more than the rise of Artificial intelligence, which, in terms of investments, interest from big tech firms و real-world applications, is heralding a generational shift in technology. In this context, the old-world family offices are no exception to the norm. As complex entities, where multiple strategic decisions are taken in real time to deploy wealth cutting across generations, asset classes, and so on, family offices must constantly stay ahead of the curve to manage, protect, and grow their assets. The rise of AI offers family offices the ability to make a bigger tech leap to improve operations, enhance the decision-making process and ensure they can fulfil their primary objective of wealth creation.
من الضروري فهم كيف يمكن لبنية متكاملة تتمحور حول البيانات ونموذج الأعمال الذي يتمحور حول آل أن يجهز المكاتب العائلية بشكل أفضل لمواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، وبالتالي التخفيف من خطر الانزلاق إلى التقادم. وقبل أن ندخل في تفاصيل كيفية عمل ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل المكاتب العائلية والتأثير الذي يمكن أن يحدثه نظام "آل" على عمليات أكثر شمولاً.
تحقيق قفزة مستقبلية
At the basic level, family offices are private wealth management firms serving ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs) and have become popular in India in the past decade. They aid in managing HNIs and their families’ wealth and work on effective financial planning, investment, and legacy preservation.
يشرف المكتب العائلي عادةً على المحافظ الاستثمارية ويركز على تخصيص الأصول وإدارة المخاطر ومراقبة الأداء، وغالباً ما يشمل ذلك الأسهم الخاصة والأصول البديلة. وهو يعمل على ضمان كفاءة نقل الأصول عن طريق التخطيط العقاري والاستراتيجيات الضريبية ويضم العديد من مديري الاستثمار والمستشارين الماليين وخبراء الضرائب والمستشارين القانونيين. ويعمل المكتب أيضاً مع متخصصين خارجيين لإيجاد حلول شاملة. تعمل مكاتب الأسرة الواحدة (SFOs) مع وحدة عائلية واحدة، بينما تعمل مكاتب الأسرة الواحدة مع العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية، وكلا التكرارين يعمل على الاستثمار الشامل وتخطيط الثروات وإدارة الأعمال الخيرية وغيرها.
وهذا يعني شيئًا واحدًا. لم يعد ينبغي أن تكون غرف الاجتماعات المليئة بالملفات والأعمال الورقية هي ما يميز المكتب العائلي. فبمساعدة آل، ستظهر هذه المكاتب ككيانات ذات تقنية عالية، وتهيمن على هذا المجال، وتظهر قادرة على مواجهة المستقبل من خلال بناء إطار عمل تشغيلي مرن وقابل للتطوير على آل والأدوات التقنية الأخرى.
وضع الأساس
For future proofing solutions, family offices can use AI to create a centralised powerhouse that integrates all sources, including investment, accounting, and tax, in a single integrated data model, offering clean, normalised data that can be accessed in real time. ‘Data is the new oil’ is constantly harped on, and family offices must use technologically agnostic data that functions across technologies.
إن السحابة هي المكان الذي تدور فيه جميع الأحداث، وينبغي على المكاتب العائلية أن تفكر بشكل متزايد في قطع الأسلاك وتبني السحابة لتلبية احتياجاتها من تكنولوجيا المعلومات. وهذا يُترجم إلى الابتعاد عن إعدادات تكنولوجيا المعلومات القديمة والزائدة عن الحاجة في الموقع إلى إعدادات أخرى تركز على البنية التحتية السحابية وتقنيات الحوسبة بدون خادم. يعني التدقيق المستقبلي التأكد من إمكانية ترقية التكنولوجيا وعدم تقادمها، مما يجعل من الصعب الترقية إلى حزم التكنولوجيا الأحدث عند توفرها. تسمح بنية الحوسبة السحابية بدون خوادم للمكاتب العائلية بالتكيف مع المتغيرات بسهولة.
Deploying AI-focused systems is needed across verticals and sectors. AI tools can dissect reams of complex datasets, spot vital trends ahead of the curve, and offer focused, actionable insights that help family offices take critical calls and tweak investment strategies and risk management accordingly. Predictive analytics can optimise portfolio performance.Soon, those who can use AI well will grow in their careers ahead of those who cannot. It is a call to arms to those looking to dominate the future.
الكفاءة من أجل الفوز
كما ذكرنا سابقًا، يمكن لأدوات Al أن تعمل على أتمتة الوظائف العملية التي تحتاج فقط إلى مجموعة محددة من التعليمات ويمكن تنفيذها في خط التجميع.
في المكتب العائلي، يعني هذا أن أداة Al تتعامل مع معظم المهام الزائدة عن الحاجة، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن لأدوات Al المساعدة في ترجمة المستندات بسرعة وفي تحويل البيانات النصية المملة إلى صور واضحة. ويمكنها أيضًا صياغة التقارير المفصلة وملخصات الاستثمار وغيرها من المستندات الأساسية وتكثيف المستندات المطولة في شكل موجز، مع إبراز النقاط الرئيسية والأفكار القابلة للتنفيذ. كما أنها توفر الوقت والجهد وتسمح للموظفين الموهوبين بالمشاركة في الأنشطة الأساسية مثل تحليل الاستثمار عالي المخاطر وبناء العلاقات مع العملاء.
تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي أيضًا في بناء قدرات أفضل لتقييم المخاطر، وذلك بفضل قدرتها على تحليل مجموعات البيانات الضخمة؛ حيث يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمخاطر مسبقًا، مما يوفر حاجزًا ضد التقلبات المفاجئة في السوق والعثرات التشغيلية.
وفي الوقت نفسه، تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي على مقولة "رؤية فورية، إجراء فوري"، وهو ما يُترجم إلى تقارير آنية تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتبقي أصحاب المصلحة على اطلاع دائم ومستعدين لاتخاذ إجراءات بناءً على تحليلها. توفر الروبوتات الآلية إمكانية الوصول إلى نقاط البيانات المهمة، مما يحسّن الشفافية ويسرّع عملية اتخاذ القرار.
كما ذكرنا أعلاه، يجب أن تتعلم الفرق والشركات المهارات اللازمة للاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي. فالتعليم المستمر في مجال الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات والأدوات الرقمية أمر لا غنى عنه للبقاء في المقدمة. يساعد الارتقاء بالمهارات في فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة في تحسين قدرات التفكير وصنع القرار.
اغتنم المستقبل بثقة
سوف يستخدم المكتب العائلي الذي يواكب المستقبل هذه الإصلاحات ويتولى مسؤولية نشر أدوات التكنولوجيا المتطورة والمتقدمة للتوسع والنمو. وسيكون من المفيد في هذا المسعى تحقيق الكفاءة التشغيلية الحادة وتحسين عملية صنع القرار وتحسين إدارة المخاطر. وبدعم من أدوات الذكاء الاصطناعي الجيدة، يمكن للمكاتب العائلية أن تخطو بثقة نحو المستقبل، باستخدام أحدث التقنيات لتلبية متطلبات استشارات إدارة الثروات المعقدة.
