في عرض مقنع في منتدى هوبيس للثروات المستقلة في دبي في 6 مارس، شارك برايان هينينج، نائب الرئيس الأول ورئيس القسم الدولي في شركة إيتون سوليوشنز، بعض الأفكار القيمة حول كيفية تعزيز المكاتب العائلية بشكل كبير من خلال الابتكار التكنولوجي. وقد أكد هينينج، الذي كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروات في آسيا منذ عام 1994 وانضم إلى شركة إيتون سوليوشنز كشريك منذ عامين، على دور التكنولوجيا في المشهد المتطور لإدارة الثروات، لا سيما بالنسبة للمكاتب العائلية.

قوة رئيسية في مجال المكاتب العائلية

تأسست شركة Eton Solutions انطلاقاً من حاجة مؤسسها إلى منصة إدارة أكثر كفاءة لمكتبه العائلي الخاص، ومنذ عام 2015 نمت الشركة لتقدم الدعم لحوالي 700 عائلة تدير ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتها. ويؤكد استثمار الشركة الكبير الذي بلغ حوالي 40 مليون دولار أمريكي في التكنولوجيا على مدار العامين الأخيرين التزامها بالابتكار. مع وجود هينينج على رأس الشركة منذ أوائل عام 2023 لتوجيه التوسع الدولي للشركة، تمتلك Eton Solutions قاعدة صلبة لمقرها الدولي في سنغافورة، مما يوسع نطاق انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك منذ وقت لاحق من عام 2023، بما في ذلك وجود ملحوظ في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

تمحور جوهر مناقشة هينينج حول منصة Eton Solutions المتكاملة، التي تدمج المحاسبة وإعداد تقارير الاستثمار وإدارة المستندات في حل واحد مستضاف على السحابة. تضمن هذه المنصة، المبنية على البنية التحتية الآمنة لمايكروسوفت Azure، أماناً لا مثيل له وإمكانية وصول لا مثيل لها للعملاء في جميع أنحاء العالم. وشبّه هينينج الإعداد الأمني بوجود "قبو داخل بنك"، حيث تتمتع شركة Eton Solutions وعملائها بمساحات مخصصة وآمنة لبياناتهم.

الذكاء الاصطناعي في المستقبل

كان من أبرز ما جاء في العرض التقديمي استخدام شركة Eton Solutions المبتكر للذكاء الاصطناعي من خلال ترتيب مع Azure OpenAI. وقد أثمر هذا التعاون عن "EtonAI™،' نسخة مختلفة من ChatGPT مصممة خصيصًا للمكاتب العائلية، مما يتيح تفاعلات خاصة وآمنة داخل مثيل العميل. تعمل هذه الأداة على تمهيد الطريق لحلول فعالة من حيث التكلفة ومدفوعة بالذكاء الاصطناعي في تخطيط التركات وإدارة الصناديق الاستئمانية وغيرها من خلال السماح للمكاتب العائلية بإنشاء مسودات أولية قبل مراجعة الخبراء. هذه الخطوة لا تعزز الكفاءة فحسب، بل تقلل من التكاليف التشغيلية بشكل كبير.

وفي معرض حديثه عن التحديات التي تواجهها المكاتب العائلية، لا سيما في آسيا، أشار هينينج إلى المعاناة العالمية في البدء والتوظيف والاحتفاظ بالموظفين وإنشاء البنية التحتية.

منظور 360 درجة

وقد أبرزت أبحاث شركة Eton Solutions الحاجة الملحة إلى رؤية موحدة للأصول وبنية تحتية آمنة لتكنولوجيا المعلومات، إلى جانب الطلب على المشورة المستقلة وهياكل الرسوم الشفافة. ولتحقيق هذه الغاية، طورت Eton Solutions "مكتباً عائلياً افتراضياً في راحة يدك"، حيث تقدم مجموعة شاملة من الخدمات والتقنيات القابلة للتخصيص لتبسيط العمليات، بدءاً من التجميع وحتى التنبؤ بالتدفقات النقدية.

كما عالج هينينج أيضاً تعقيدات تجميع البيانات وإعداد التقارير الخاصة بالهياكل العائلية المتنوعة، مما يوضح قدرة المنصة على توفير عروض ملكية مفصلة ومتناسبة عبر أصول وكيانات متعددة. يُمكِّن هذا النهج العائلات من الوصول الفوري والمتنقل إلى محفظتها بالكامل، مما يضع معياراً جديداً في خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.

أثناء التنقل

وفي ختام عرضه التقديمي، عرض هينينج تطبيق Eton Solutions على الهاتف المحمول، والذي يوفر لوحة تحكم موحدة لأصول العميل، بما في ذلك الاستثمارات السائلة وغير السائلة والمقتنيات وغيرها. لا يوفر هذا الحل رؤية شاملة تتجاوز ما توفره التطبيقات المصرفية التقليدية فحسب، بل يتضمن أيضًا ميزات لاسترجاع المستندات والموافقة على المعاملات المهمة، مما يلبي الاحتياجات الديناميكية لمديري المكاتب العائلية أثناء التنقل. ومع استمرار شركة Eton Solutions في ريادتها في هذا المجال، يبدو مستقبل إدارة المكاتب العائلية رقميًا وآمنًا وفعالًا بشكل متزايد.
‍

وجهات نظر هينينج: الإبحار في مستقبل المكاتب العائلية مع الابتكار

حول التحولات الديناميكية في إدارة الثروات:

"بينما نراقب السرد المتكشف في صناعة إدارة الثروات، يتضح لنا بشكل متزايد أننا في خضم سباق تسلح تطوري، حيث لا تلعب التكنولوجيا دورًا في هذا المجال فحسب، بل تقود هذا السباق. هذا التحول ليس مذهلاً فحسب، بل هو أمر محوري بالنسبة للصياغة المستقبلية لكيفية إدارة الثروات والحفاظ عليها."

التأمل في أصل وتطور حلول إيتون:

"انبثقت Eton Solutions من ضرورة - الرغبة في تجاوز قيود المنصات الحالية. إنها لشهادة على رؤية مؤسسنا أن ما بدأ كحل مخصص لمكتبه العائلي قد ازدهر ليصبح منصة شاملة تخدم أكثر من 700 عائلة على مستوى العالم. تؤكد رحلتنا منذ البداية وحتى إدارة ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتنا على قصة الابتكار الدؤوب والالتزام العميق بالاحتياجات الفريدة للمكاتب العائلية."

تسليط الضوء على أهمية الأمن السحابي وحماية البيانات:

"في عصر لا تمثل فيه خروقات البيانات تهديدًا فحسب، بل واقعًا صارخًا، فإن اختيارنا للشراكة مع Microsoft Azure وإنشاء نظام بيئي أصلي داخل بنيتها التحتية السحابية الآمنة يمثل التزامنا الثابت بحماية البيانات. هذه البنية، التي تشبه قبو البنك المحصن، لا تتعلق فقط بالاستضافة، بل تتعلق بإنشاء ملاذ لأثمن أصول عملائنا - بياناتهم الشخصية."

في ريادة تكامل الذكاء الاصطناعي للمكاتب العائلية:

"تعاوننا مع OpenAI ليس مجرد شراكة، بل هو مشروع رائد في مناطق مجهولة. نحن لا نقوم فقط بدمج الذكاء الاصطناعي؛ بل نعيد تعريف تطبيقه في سياق إدارة المكاتب العائلية. من خلال تطوير EtonAI™، نحن نستهل حقبة يصبح فيها الذكاء الاصطناعي حجر الزاوية في عملية اتخاذ القرارات الاستراتيجية، المصممة خصيصًا لتلبية المتطلبات الدقيقة لعملائنا."

الرؤية الكامنة وراء تطبيق الذكاء الاصطناعي:

"إن إمكانات الذكاء الاصطناعي في إحداث ثورة في مجال إدارة المكاتب العائلية هائلة. ومع ذلك، فإن تحقيق هذه الإمكانات يتطلب أكثر من مجرد التكنولوجيا؛ فهو يتطلب رؤية. إن نهجنا لدمج الذكاء الاصطناعي يتجاوز مكانة الكلمة الطنانة التي غالباً ما تحظى بها. إنه يتعلق بالمنافع الملموسة القابلة للتنفيذ التي تعمل على تبسيط العمليات وتعزيز الكفاءة، وفي نهاية المطاف، إعادة تعريف تقديم القيمة داخل منظومة المكاتب العائلية. نحن نساعد العائلات على إثبات مستقبل مكاتبهم العائلية."

معالجة التحديات العالمية لإعداد مكتب العائلة وإدارته:

"إن التحديات التي تواجه المكاتب العائلية الجديدة والمتطورة هي تحديات عالمية - بدءًا من المهمة الشاقة المتمثلة في تجميع فريق عمل كفء إلى إنشاء بنية تحتية قوية. وهذه ليست مجرد عقبات لوجستية، بل هي عوائق استراتيجية تتطلب حلاً شاملاً. وتسلط أبحاثنا وتجربتنا الضوء على الحاجة الملحة للابتكار في كيفية تعامل المكاتب العائلية مع هذه المراحل الأولية، مع التأكيد على الدور الحاسم للتكنولوجيا في التخفيف من هذه التحديات."

وضع تصور لمكتب العائلة الافتراضي:

"يمثل المكتب العائلي الافتراضي نقلة نوعية في كيفية إدارة الثروة، حيث يقدم مزيجًا من التكنولوجيا الخاصة ومجموعة واسعة من الخدمات. هذا المفهوم لا يتعلق فقط بتجميع الخدمات، بل هو نهج شامل يعيد تصور مكتب العائلة كمنظومة ديناميكية ومتكاملة ومتاحة ومتاحة بالكامل. وهو يجسد التزامنا بتوفير منصة قابلة للتطوير ومتعددة الاستخدامات تلبي الاحتياجات المحددة لكل مكتب عائلي، بغض النظر عن حجمه أو تعقيداته."

الطريق إلى الأمام من أجل إدارة مكاتب العائلة بكفاءة وفعالية:

"إن مسار إدارة المكاتب العائلية يتجه بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يقتصر على تعزيز المعلومات وإمكانية الوصول إليها وخدمة العملاء فحسب، بل يتم إحداث ثورة من خلال التكنولوجيا. ويمثل تمكين العملاء من الوصول إلى رؤية موحدة لمحفظتهم بالكامل، بما في ذلك الأصول التقليدية والبديلة، من خلال واجهة الهاتف المحمول مجرد بداية. نحن على أعتاب حقبة جديدة حيث يضع التقاء التكنولوجيا والأمان والخدمة الشخصية معياراً جديداً للتميز في إدارة المكاتب العائلية."