براين هينينج من إيتون سوليوشنز حول كيف يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية التكيف مع الطلبات والتعقيدات المتزايدة

مع استمرار تكاثر مكاتب إدارة الثروات العائلية في جميع أنحاء آسيا والشرق الأوسط وخارجها، لم يعد التحدي الحقيقي يتعلق فقط بهيكلة الاستثمارات ولكن تفعيل إدارة الثروة بطريقة تضمن طول العمر والكفاءة والقدرة على التكيف. في حديثه في حوار هوبيس الرقمي في 27 فبراير، طرح بريان هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس قسم الشؤون الدولية في إيتون سوليوشنز، وجهة نظره حول كيف أصبحت التكنولوجيا والأتمتة لا غنى عنها في النظام البيئي الحديث لمكاتب إدارة الثروات العائلية.

‍

عرض هذا الحوار الرقمي عند الطلب: us02web.zoom.us/rec/share/gjFhhC0CVB7HdHnhYC1_L-_FcE8Ktoo7mMJbCeszf-8i2RkDRDukI6K8BcLTvYgU.JA8bSQz0AI-xpXsK

‍

وقد تحدث هينينج، وهو خبير مخضرم في مجال الخدمات المصرفية وإدارة الثروات، عن الصعود السريع لمكاتب إدارة الثروات العائلية، مشيراً إلى أنه على الرغم من أن المفهوم معترف به عالمياً، إلا أن التنفيذ غالباً ما يختلف بشكل كبير. وقال: "يبدأ كل مكتب لإدارة الثروات العائلية بعامل مشترك - ثروة كبيرة، وأصحاب مصلحة متعددين، واحتياجات معقدة". "لكن ما نراه باستمرار هو أن العديد من هذه العائلات، على الرغم من أنها تأتي من خلفيات مؤسسية محترفة للغاية، تفشل في بناء مكاتبها العائلية بنفس المستوى من التطور التشغيلي."

ولاحظ أن العديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية تولد من حدث سيولة، وغالبًا ما يكون ذلك بعد بيع شركة. يسعى المدير، الذي يغمره رأس المال الآن، إلى إنشاء هيكل رسمي لإدارة الثروة. "من الناحية النظرية، يعرف هؤلاء الأفراد كيف تبدو الإدارة المالية رفيعة المستوى. لقد أداروا شركات مزودة بأنظمة تخطيط موارد المؤسسات، وفرق مالية، وتقارير منظمة. ولكن عندما ينشئون مكاتب إدارة الثروات العائلية لديهم، غالبًا ما يشبه ذلك عملية الشركات الصغيرة والمتوسطة - يدوية ومجزأة وغير فعالة ".

‍

مزالق العمليات اليدوية ومعضلة البيانات

واحدة من أكثر القضايا إلحاحًا التي تواجه مكاتب إدارة الثروات العائلية، وفقًا لهينينغ، هي تجميع البيانات وإدارتها. وأشار إلى أن "العائلات ستقضي ساعات في التشاور مع المستشارين - المحاسبين والمحامين والمتخصصين في الضرائب - حول كيفية تحسين هياكلهم". ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بتنفيذ هذه الاستراتيجيات بشكل فعال، هناك تردد كبير في الاستثمار في أنظمة التشغيل المناسبة ". وهذا يؤدي إلى نهج يدوي للغاية تكافح فيه العائلات لتوحيد المعلومات من حسابات مصرفية متعددة وأصول خاصة وأدوات استثمارية.

وشدد على أن المشكلة لا تتعلق فقط بجمع البيانات ولكن أيضًا قابليتها للاستخدام. وقال: "التحدي الحقيقي ليس فقط جمع الأرقام معًا - بل ضمان تحديث البيانات وتحديثها والوصول إليها بطريقة تدعم صنع القرار". "لديك أجيال متعددة متورطة، وأولويات مختلفة، وفئات أصول مختلفة. تتمثل نقطة الألم الحقيقية لمعظم مكاتب إدارة الثروات العائلية في معرفة كيفية هيكلة البيانات لأغراض مختلفة - طريقة واحدة للمحاسبين والإبلاغ الضريبي، وأخرى لاستراتيجية الاستثمار، وأخرى لتخطيط تعاقب الثروة ".

‍

سد الفجوة بالتكنولوجيا

مع تزايد تعقيد مكاتب إدارة الثروات العائلية، أصبحت الحاجة إلى الأتمتة والشفافية والحلول القابلة للتطوير واضحة بشكل متزايد. وقال هينينغ: "كل مكتب لإدارة الثروات العائلية نعمل معه يتصارع مع كيفية تنفيذ التكنولوجيا بشكل فعال". "مع توسع الأسر عبر الأجيال والمناطق الجغرافية، وعندما تصبح الأطر التنظيمية أكثر تطلبًا، يصبح وجود بنية تحتية مركزية للتكنولوجيا أمرًا ضروريًا للاستدامة."

يرى هينينغ أن منصات التكنولوجيا المتكاملة هي الحدود التالية في إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية، مما يسمح بتوحيد البيانات في الوقت الفعلي، وسير العمل الآلي، والتواصل السلس بين أصحاب المصلحة. وقال: "إن مستقبل إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية لا يتعلق فقط باستراتيجية الاستثمار - بل يتعلق بالتحكم والشفافية والوصول إلى معلومات دقيقة في الوقت المناسب". "التحدي الأكبر ليس ما إذا كانت العائلات تريد ذلك. إنها ما إذا كانوا على استعداد لتحديد أولوياتها قبل أن تصبح عملياتهم معقدة للغاية بحيث لا يمكن إصلاحها بسهولة ".

‍

التوسع في المستقبل: الأشخاص والعملية والأتمتة

وبعيداً عن التكنولوجيا، فإن التحدي الأساسي الآخر الذي تواجهه مكاتب إدارة الثروات العائلية هو التوظيف والاحتفاظ بالموظفين. يكافح الكثيرون لتوظيف الخبرة المناسبة، مما يؤدي إلى اختناقات في التنفيذ والفجوات المعرفية في جميع أنحاء المؤسسة. قال هينينغ: "لا تتعلق التكنولوجيا بالأتمتة فحسب، بل تتعلق بتمكين الفرق من العمل بشكل أكثر ذكاءً والاحتفاظ بأفضل المواهب". "لا يعمل مكتب إدارة الثروات العائلية جيد التنظيم على مركزية الثروة فحسب، بل ينسق العمليات عبر التخصصات القانونية والمالية والاستثمارية."

بالتفكير في مدى تطور مكاتب إدارة الثروات العائلية الناجحة بمرور الوقت، عزز هينينغ فكرة أن أولئك الذين يتبنون نهجًا منظمًا قائمًا على البيانات سيكون لديهم ميزة كبيرة. وقال: "الصناعة تتحول بسرعة". "ستكون مكاتب إدارة الثروات العائلية الأكثر نجاحًا هي تلك التي تدمج التكنولوجيا والحوكمة والتخطيط متعدد الأجيال في إطار سلس وقابل للتطوير. الأمر لا يتعلق فقط بإدارة الأموال - بل يتعلق ببناء إرث فعال ومرن ومبني ليدوم ".

نبذة عن إيتون سوليوشنز:

إيتون سوليوشنز هو منتج برمجي لتخطيط موارد المؤسسات (أطلس فايف®) وشركة خدمات تأسست للتعامل مع تعقيدات خدمة العائلات ذات القيمة العالية على مستوى العالم. يقع مقر الشركة في الولايات المتحدة، في ريسيرش تريانجل بارك، نورث كارولاينا. مع مقرها الدولي في سنغافورة الذي يركز على خدمة الأسواق خارج الأمريكتين. تم إنشاء المنتج الرئيسي لشركة إيتون سوليوشنز من قبل قادة مكاتب إدارة الثروات العائلية، وهو أطلس فايف®، وتدير العائلات أكثر من 936 مليار دولار أمريكي على منصتنا المتكاملة التي تجمع وتدير بشكل شامل جميع أصول الاستثمار السائلة والبديلة وبيانات المكتب وإعداد التقارير وعمليات سير العمل. مع مصدر واحد للحقيقة، تقود إيتون سوليوشنز مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى المستقبل من خلال زيادة الكفاءة وتقليل الأخطاء والمخاطر. شهدت إيتون سوليوشنز معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 100 ٪ منذ إنشائها.