قدم براين هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس القسم الدولي لدى إيتون سوليوشنز، للمندوبين رؤى قيّمة لمساعدتهم على العمل مع عملاء العائلات ذات الثروات الضخمة (UHNW) الذين يرغبون في إنشاء أو ترقية مكاتبهم لإدارة الثروات العائلية. وبدعم من عرض شرائح مفصل، أوضح براين كيف يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية أن تعزز بشكل كبير عرض القيمة وتسليمها من خلال تقنية مختارة بعناية متحالفة مع بروتوكولات تنظيمية قوية ومثبتة.
قوة رئيسية في مساحة مكتب إدارة الثروات العائلية
انضم هينينغ، وهو مواطن كندي، من جنوب إفريقيا بالولادة، ولكنه كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروة في آسيا منذ عام 1994، إلى إيتون سوليوشنز كشريك قبل عامين عندما أنشأت الشركة الأمريكية مقرها التشغيلي الدولي في سنغافورة. أخبر الضيوف كيف تم تأسيس إيتون سوليوشنز في الولايات المتحدة بناءً على سعي المؤسس للحصول على منصة إدارة أكثر كفاءة لمكتب إدارة الثروات العائلية لديه. بدأت إيتون في تسويق حلولها حتى عام 2015، ونمت الشركة لدعم حوالي 665 عائلة، حيث تدير ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتها.
يؤكد استثمار الشركة الكبير البالغ حوالي 40 مليون دولار أمريكي في التكنولوجيا على مدى العامين الماضيين التزامها بالابتكار. مع تولي هينينغ قيادة التوسع الدولي للشركة، وسعت إيتون سوليوشنز انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك – منذ أواخر عام 2023 – بناء وجود ملحوظ في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
أفاد هينينج قائلاً: "تم تصميم منصتنا من قبل مكتب لإدارة الثروات العائلية لمكاتب إدارة الثروات العائلية". "ما زلنا شركة تتمحور في الغالب حول الولايات المتحدة مع ست من أفضل 20 عائلة في الولايات المتحدة على منصتنا. لدينا فريق عالمي يضم حوالي 350 اليوم، ونحن نبني بسرعة عروضنا الدولية واتصالنا ".
سنغافورة: مركز إيتون الدولي الاستراتيجي
وأوضح هينينغ أنه تم اختيار سنغافورة كمقر دولي بسبب موقعها الاستراتيجي وبيئتها الصديقة للأعمال. وقال: "لقد أثبت القرار أنه مثمر في تسهيل وصولنا العالمي بين العملاء الذين يديرون أو يبدأون مكاتب إدارة الثروات العائلية فردية ومتعددة". "لقد نجحنا في تأسيس وجود قوي في جميع أنحاء أستراليا ونيوزيلندا وهونغ كونغ وسنغافورة والهند والشرق الأوسط وأوروبا.. تتوافق هذه الشبكة الواسعة تمامًا مع الطبيعة العالمية المتزايدة لعملاء العائلات ذات الثروات العالية. يمكننا تلبية الاحتياجات المعقدة والدولية لهؤلاء العملاء وتزويدهم بالدعم السلس بغض النظر عن الحدود الجغرافية ".
التكنولوجيا التحويلية
ثم قدم هينينغ للمندوبين لمحة عامة عن كيفية تحويل منصة إيتون سوليوشنز لإدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية من خلال دمج التكنولوجيا المتقدمة، بما في ذلك تلك التي تظهر في كثير من الأحيان في الشركات الكبرى. وقال إن العديد من المالكين المؤسسين الناجحين الذين لديهم شركات كبيرة جدًا معتادون تمامًا على استخدام أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المتطورة التي تسمح لهم ولمحاسبيهم ومحاميهم بالوصول إلى معلومات مفصلة وحديثة. وقال هينينغ: "في إيتون سوليوشنز، نهدف إلى جلب هذا المستوى من التطور إلى مكاتبهم لإدارة الثروات العائلية".
وأوضح أن المنصة تتميز بقاعدة بيانات واحدة متكاملة تجمع البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك الخلاصات اليومية من البنوك. وهذا يتيح إعداد تقارير سلسة ومتزامنة لأغراض الاستثمار والمحاسبة على حد سواء.
توحيد البيانات
وأشار هينينغ إلى أن "أحد التحديات الرئيسية التي تواجهها مكاتب إدارة الثروات العائلية دائمًا هو تجميع البيانات، حيث يمكن أن تؤدي الأنظمة المتباينة إلى تناقضات في الإبلاغ". "في كثير من الأحيان، يستخدم كبار مسؤولي الاستثمار (CIOs)، ومديرو العمليات (COOs)، والمديرون الماليون (CFOs) منصات مختلفة، مما يؤدي إلى بيانات مجزأة. تعالج منصة إيتون سوليوشنز هذه المشكلة من خلال توفير نظام موحد ".
كما أكد على أهمية الأمن السيبراني وحماية البيانات، مشيرًا إلى أن إيتون سوليوشنز هي منصة سحابية أصلية مستضافة على مايكروسوفت أزور. تستثمر مايكروسوفت بكثافة في مجال الأمن، حيث تنفق ملياري دولار أمريكي سنويًا، مما يضمن استفادة عملاء إيتون سوليوشنز من حماية قوية للبيانات. يمتلك كل عميل "غلافًا" أو صندوقًا مغلقًا خاصًا وآمنًا داخل النظام، يشبه امتلاك خزنة شخصية داخل بنك عالي الأمان. يضمن هذا الهيكل حماية بيانات العميل وفقًا لأعلى المعايير، مع العديد من الاعتمادات والشهادات الصناعية التي تدعم بيانات الاعتماد الأمنية للمنصة.
توفير حلول متقدمة يمكن الوصول إليها
وأشار هينينغ إلى أن "إيتون سوليوشنز تقدم في جوهرها منصة متطورة تجلب البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة للشركات الكبيرة إلى مكاتب إدارة الثروات العائلية". "من خلال دمج البيانات من مصادر متعددة في قاعدة بيانات واحدة وآمنة، تضمن المنصة إعداد تقارير متسقة ودقيقة لأغراض الاستثمار والمحاسبة. ومن المقرر أن يحدث هذا النوع من الابتكار ثورة في الطريقة التي تدير بها مكاتب إدارة الثروات العائلية ثرواتها، وأن تعمل على أعلى المستويات ".
أخبر الضيوف أن إيتون سوليوشنز تخدم العملاء بأصول بقيمة 50 مليون دولار أمريكي لأكبر عميل لديهم لديه أكثر من 100 مليار دولار أمريكي تدار من خلال المنصة. وأشار إلى أن متوسط أصول عميلهم في الولايات المتحدة يبلغ حوالي 2.2 مليار دولار أمريكي. تقدم إيتون سوليوشنز حزمًا مختلفة لتناسب حجمها وطموحاتها، وتوفر مجموعة كاملة من الخدمات، بما في ذلك البرامج المتقدمة ودعم المكاتب الوسطى والخلفية من فريق متخصص مقره في بنغالور.
تقديم الطعام لجميع أصحاب المصلحة
وأشار هينينغ إلى أن التحدي الرئيسي للمنظمات الكبيرة والمعقدة من أي نوع هو إدارة الأصول والعلاقات المتنوعة. عادةً ما يكون لمكاتب إيتون سوليوشنز أيضًا أجيال متعددة متورطة، بما في ذلك الآباء والأمهات والبطاركة والمستثمرون المشاركون. أوضح هينينغ أن منصة إيتون سوليوشنز تبسط هذا النوع من التعقيد من خلال الانتقال إلى مستوى الصندوق الفرعي لالتقاط كل تفاصيل الأصول وعلاقاتها. على سبيل المثال، يمكن للنظام وضع علامة على أحد الأصول، مثل العقار، لعلاقات متعددة، بما في ذلك الصناديق الفرعية المختلفة، وصناديق الاستثمار، والمستثمرين المشاركين.
التغلب على التعقيد
وقال هينينغ: "هذه القدرة قوية لأنها تعمل على أتمتة ما يديره الكثيرون حاليًا باستخدام جداول البيانات المعقدة، لذلك نحن نقدم حلاً أكثر كفاءة ودقة". "من خلال توفير هذا المستوى من التتبع والإبلاغ المفصلين، نساعد في ضمان تمتع جميع أصحاب المصلحة بالشفافية الكاملة، مما يجعل إدارة هياكل ثروة العائلة المعقدة أكثر انفتاحًا وقابلية للإدارة."
ثم ناقش هينينغ نهج الشركة في إدارة الهياكل المعقدة مثل تأمين الاكتتاب الخاص على الحياة (PPLI) ورسم خرائط الأصول، مشددًا على أهمية فهم مواقع الأصول والتدفقات النقدية قبل اتخاذ القرارات الاستثمارية. وذكر أن "المنصة مصممة لرسم خرائط لجميع الأصول عبر الكيانات المختلفة، مما يوفر نظرة عامة شاملة تساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة". "تتمثل الوظيفة الأساسية للنظام في السماح للعملاء برؤية تأثير قراراتهم الاستثمارية من خلال تجميع البيانات من جميع أصولهم وكياناتهم. هذا المستوى من التكامل أمر بالغ الأهمية لإدارة هياكل الثروة المعقدة ".
أثناء التنقل أيضًا...
وأشار إلى أنهم يقدمون هذا أيضًا أثناء التنقل عبر تطبيق جوال يكمل منصة سطح المكتب. يوفر تطبيق الهاتف المحمول للعملاء عرضًا مجمّعًا لجميع أصولهم مع نظرة عامة بسيطة على الأداء. في حين أن إصدار سطح المكتب يوفر تحليلات أكثر تفصيلاً وتعقيدًا مدعومة بالذكاء الاصطناعي، فإن تطبيق الهاتف المحمول مصمم للراحة والوصول السريع. على سبيل المثال، يمكن للعملاء الموافقة على مكالمات رأس المال أو رفضها، وإجراء المدفوعات، وإدارة استثماراتهم من هواتفهم. يدعم التطبيق أيضًا المراسلة الآمنة، مما يسمح للعملاء بالتواصل مع فريق خدمات إيتون سوليوشنز للطلبات المختلفة، وكل ذلك ضمن جدار حماية محمي.
كما أوضح هينينغ أنها تبسط إدارة الوثائق وتتبع الأصول، مما يضمن سهولة الوصول إلى الوثائق المهمة وربطها مباشرة بالاستثمارات ذات الصلة. كما توفر المنصة إشعارات استباقية للمهام الأساسية، مثل تجديد التأمين وانتهاء صلاحية جوازات السفر. تساعد هذه الميزة في إدارة الأصول الشخصية والعائلية بكفاءة، وتلبية تفضيلات أفراد الأسرة من الجيلين الثاني والثالث الذين يعتمدون في كثير من الأحيان إلى حد كبير على الوصول عبر الهاتف المحمول.
التدقيق المستقبلي للعمليات
ثم ناقش سؤالًا شائعًا يواجهه عبر مناطق جغرافية مختلفة فيما يتعلق بجدوى نظامهم على المدى الطويل لمساعدة العملاء الفعليين والمحتملين على إثبات أعمالهم وعمليات مكاتبهم لإدارة الثروات العائلية في المستقبل.
أفاد هينينغ: "تكمن الإجابة في تكامل الذكاء الاصطناعي للمنصة".
"من خلال الاستفادة من قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، تضمن إيتون سوليوشنز أن يظل نظامنا قابلاً للتكيف وقويًا، ويلبي الاحتياجات المتطورة للعملاء على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة. نحن نستفيد من شراكتنا مع مايكروسوفت وأوبن أيه أي، ولكن الأمر لا يتعلق باستبدال المهنيين مثل المحامين أو غيرهم، ولكن بجعلهم أكثر كفاءة وفعالية ".
الذكاء الاصطناعي وتنفيذه
وأشار إلى أن إيتون سوليوشنز ملتزمة بتثقيف العملاء حول الاعتبارات العملية لتنفيذ الذكاء الاصطناعي. أوضح هينينغ: "تتمثل إحدى الخطوات الأساسية في وجود بنية مستضافة على السحابة قابلة للتطوير وفعالة من حيث التكلفة وأسهل في الإدارة، مما يوفر أمانًا قويًا للحماية السيبرانية وخصوصية البيانات". "بالنسبة لمكاتب إدارة الثروات العائلية، التي غالبًا ما تعمل بدون ميزانيات كبيرة للشركات، يعد هذا الإعداد أمرًا بالغ الأهمية لحماية عملياتها في المستقبل."
وفي إطار التوسع في هذه التعليقات، أوضح الأهمية الحاسمة لمركزية البيانات من أجل التكامل الفعال للذكاء الاصطناعي. وقال إنه للاستفادة من الإمكانات الكاملة للذكاء الاصطناعي، من الضروري أن يكون لديك قاعدة بيانات مركزية وموحدة، وهي في الأساس مستودع مركزي لجميع معلومات العميل. وأضاف: "لا يمكن للذكاء الاصطناعي توليد رؤى قيمة إلا إذا كان لديه إمكانية الوصول إلى بيانات شاملة ومركزية محمية ومغلقة وآمنة تمامًا".
استخراج العوائد المثلى
كما ناقش هينينغ تحسين استخدام الذكاء الاصطناعي، على سبيل المثال أهمية واجهة توجيه الذكاء الاصطناعي التوليدية. وأشار إلى أن "تدريب الذكاء الاصطناعي بشكل صحيح مع أسئلة محددة يضمن إجابات موثوقة ودقيقة، وتجنب عثرات الاستفسارات العشوائية وغير المنظمة". "إن فهم هذه المفاهيم الأساسية أمر بالغ الأهمية للاستخدام الفعال للذكاء الاصطناعي في تحليل البيانات وصنع القرار."
هل أنت مستعد للتغيير ؟
ثم تحول هينينغ إلى العنصر الحيوي المتمثل في الاستعداد التنظيمي لدمج الذكاء الاصطناعي بفعالية في العمليات التجارية. وأشار إلى أنه في حين أن إيتون سوليوشنز متقدمة بشكل جيد في هذه العملية، حيث تطرح إصدارات تجريبية للعديد من العملاء، فمن الأهمية بمكان أن تقوم المنظمات بتقييم استعدادها.
وسرد مناقشة مع الرئيس التنفيذي حول تنفيذ الذكاء الاصطناعي، مشددًا على الحاجة إلى فهم تطبيقاته وإنشاء أطر قوية للامتثال والحوكمة.
وأوضح أن المنصة تتميز أيضًا بواجهة ذكاء اصطناعي سهلة الاستخدام مع أسئلة مبرمجة مسبقًا، مما يتيح للمستخدمين الوصول بسرعة إلى تقارير مفصلة عن المعلومات الرئيسية مثل الاستثمارات الخاصة والالتزامات ومعدلات العائد الداخلية. وأضاف: "نحن نتصور أيضًا التطورات المستقبلية حيث يمكن للمستخدمين التفاعل مع النظام من خلال الأوامر الصوتية، مما يجعل استرجاع البيانات أكثر سهولة وفورية".
قدرات إيتون التحويلية
في ختام عرضه التقديمي، شرح هينينغ كيف تحول منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بالشركة المعلومات إلى مخططات ورسوم بيانية ولغات مختلفة. وسلط الضوء على قدرة المنصة على إنشاء مخططات دائرية ومخططات شريطية، والتي قد تبدو بسيطة ولكن لا يتم توفيرها بشكل شائع من خلال حلول الذكاء الاصطناعي النموذجية. حصلت إيتون سوليوشنز على براءة اختراع لبعض هذه الميزات، بما في ذلك القدرة على ترجمة المخرجات إلى لغات أجنبية ولديها حاليًا أكثر من 100 حالة استخدام في الإنتاج.
شدد هينينغ على أهمية استخدام الخيال عند النظر في تطبيقات الذكاء الاصطناعي. في حين أن الذكاء الاصطناعي لن يحل محل الحواسيب المركزية، إلا أنه يعزز الإنتاجية بشكل كبير. قامت إيتون سوليوشنز بدمج الذكاء الاصطناعي مع واتساب، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع قاعدة بياناتهم وطلب تقارير الأداء أثناء التنقل، مما يجعل من الممكن إدارة المحافظ من أي مكان. وقال للضيوف: "هذه الوظيفة متاحة اليوم، حيث تعرض التطبيقات العملية الحقيقية للذكاء الاصطناعي".
جمع كل ذلك معا
لإغلاق الحديث، ذكر هينينغ أن الشركة ملتزمة تمامًا بمساعدة العملاء على تحقيق أهداف إدارة ثرواتهم من خلال التكنولوجيا المبتكرة وبروتوكولات الحوكمة الراسخة. واختتم قائلاً: "يتجه مسار إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يتم فيه تعزيز المعلومات وإمكانية الوصول وخدمة العملاء فحسب، بل إحداث ثورة من خلال التكنولوجيا".
للمزيد من المعلومات قم بتحميل التقرير الكامل للفعالية
تنزيل