يعد تجميع البيانات لإعداد التقارير والتخطيط وتتبع الأداء أحد أهم المتطلبات لأي مكتب إدارة الثروات العائلية. تستمر أهميته في النمو. كمركز لمجموعة واسعة من المعلومات الهامة للأسرة أو العائلات التي تخدمها، يحتاج مكتب إدارة الثروات العائلية إلى تجميع البيانات من مصادر مختلفة وتحليلها والإبلاغ عنها بسرعة ودقة.
في الولايات المتحدة، يعد تلقي موجزات البيانات الإلكترونية اليومية من أمناء الحفظ والبنوك ممارسة معتادة في عام 2021، حتى في الإنفاق على بطاقات الائتمان والقروض. يتعلق أحد مجالات النمو الرئيسية "للبيانات" في مكتب إدارة الثروات العائلية بالاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة والاستثمارات المباشرة. ومع ذلك، فإن تدفقات بيانات الاستثمار هذه القادمة إلى المكتب تميل إلى أن تكون غير منظمة وليست في شكل إلكتروني.
يتمثل التحدي المحير لمكتب إدارة الثروات العائلية في أن الكثير من هذه البيانات تصل من خلال تقنيات متباينة وتطبيقات برمجية منعزلة، مما يجبر المكتب على استخدام جداول البيانات لتجميع البيانات قبل محاولة استخلاص المعنى والرؤى. مما يجعل الأمور أكثر تعقيدًا، فإن مسار كل هذه البيانات آخذ في الارتفاع، وكذلك أهميتها للأسرة وتأثيرها على عمل مكتب إدارة الثروات العائلية.
قبل عامين، لخص مايكل كيتسيس، وهو معلق تخطيط مالي معروف، أهمية تجميع البيانات لمستقبل إدارة الثروات. كما أن نقاطه صالحة لمكتب إدارة الثروات العائلية.
يلخص هذا الرسم البسيط نموذج نضج لتجميع البيانات، إلى جانب القيمة المضافة التي يمكن تحقيقها في كل مرحلة. كما يوضح أهمية توفر البيانات اللازمة لصنع القرار الفعال في مكان واحد وتطبيعها بحيث تكون علائقية وملزمة بنموذج بيانات يعكس عالم مكتب إدارة الثروات العائلية.
لسوء الحظ، فإن معظم مديري الثروات ومكاتب إدارة الثروات العائلية هم فقط في المستوى 2 من نموذج النضج هذا. تقع تلك المكاتب لإدارة الثروات العائلية ذات التفكير التطلعي التي تستخدم منصة تقنية متكاملة تمامًا، أطلس فايففايف، في المستوى 4.لديهم ميزة مصدر بيانات واحد وموحد، حيث يمكن تخزين كل من البيانات المهيكلة وغير المهيكلة والاستعلام عنها والإبلاغ عنها. هذا شرط أساسي لتحقيق المستويين 5 و6 في هذا الرسم البياني.
في هذه المستويات العليا، يمكن استخدام أدوات توليد اللغة الطبيعية (NLG) والذكاء الاصطناعي (AI) وأدوات البيانات الروبوتية لتحقيق فائدة هائلة. الهدف من توليد اللغة الطبيعية أو البوتات أو الذكاء الاصطناعي ليس استبدال الموظفين. بدلاً من ذلك، فإنها تعزز مهام العمل وتسمح للموظفين بإضافة قيمة حيثما كان ذلك مهمًا حقًا. فهي تمكن عمليات الأعمال من العمل بأقل جهد (أو بدون جهد) من الفريق للتعامل مع المهام تلقائيًا وإرسال التنبيهات وتشغيل العمليات. هناك إمكانية لهذه التقنيات لدعم وتعزيز الأعمال التجارية مثل مكتب إدارة الثروات العائلية.
كما يشير الرسم البياني، فإن إتقان تجميع البيانات سيسمح لمكتب إدارة الثروات العائلية بالتطلع إلى الأمام. وهذا يعني أن المكتب سيكون لديه أخيرًا البيانات والأدوات اللازمة ليكون استباقيًا، لتوقع وخدمة أسرته على مستوى أعلى بكثير. يحدث هذا عندما يتم إعادة تصور تجميع البيانات على أعلى مستوى وعندما يمكن أن يكون له التأثير الأكثر أهمية على صنع القرار. سيكون جانبًا رئيسيًا من مكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل.
