يمكن أن تكون الجزر وجهات مثالية لقضاء العطلات. ومع ذلك، فإن جزر البيانات (أو صوامع البيانات) تسبب مشاكل كبيرة عند إدارة مكتب إدارة الثروات العائلية. تم إنشاؤها باستخدام الأدوات وإجراءات العمل الخاطئة، وتؤدي جزر البيانات إلى ازدواجية العمل، والإبلاغ عن التأخيرات والأخطاء، وتتساءل العائلات عن الوضع الحقيقي لشؤونها.
قد يبدو الحل بسيطًا: تنفيذ نظام موحد لتتبع شؤون الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية للغاية والإبلاغ عنها — قارة بيانات. ولكن عندما يتعلق الأمر بالتنفيذ، فإن معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية تكافح من أجل إيجاد منصة يمكنها استيعاب وتوحيد العلاقات المتبادلة المعقدة لحسابات عملائها وشؤونهم التجارية..
تتمتع معظم العائلات ذات الثروات الكبيرة بترتيبات مالية معقدة، حيث تضم العديد من أفراد العائلة، والصناديق الاستئمانية، والشركات ذات المسؤولية المحدودة، والشراكات، والكيانات الأخرى. لتتبع هذه الهياكل العائلية "متعددة الكيانات" والإبلاغ عنها بشكل صحيح، يجب أن يكون لدى تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية فهم شامل للعلاقات المعقدة المتأصلة في الشؤون المالية والملكية الخاصة بالشركات ذات الدخل المرتفع للغاية.
عندما تستخدم المكاتب نظام برمجيات محاسبة كيان واحد بدلاً من منصة متكاملة، يصبح كل كيان جزيرة من البيانات. يُترك للمكتب حالات متعددة ومنفصلة من البرامج والتقارير التي تتطلب تسوية يدوية قبل أن يتمكن المكتب من تقديم بيانات ذات مغزى لعملائه. وذلك لأن كل نظام له تسميات بيانات خاصة به بسبب نماذج البيانات الرئيسية الفردية. نتيجة عملية المصالحة التبعية هذه هي أنها تستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ.
البيانات الرئيسية والبيانات ذات المغزى
One of the biggest challenges in this isolated island approach involves master data: With hundreds of instances and multiple charts of accounts, merely changing a vendor’s details becomes a massive undertaking. The same changes need to be made across every entity involved. On the other hand, when there is just one data entry with a multi-entity system, master data changes are تتم مشاركة تغييرات البيانات الرئيسية وتحديثها تلقائيًا عبر جميع بيانات المكتب.
تعد الإدارة الأبسط للبيانات الرئيسية مكافأة كبيرة لموظفي المكاتب. كما أنه أمر أساسي لتلبية احتياجات العملاء ذوي الثروات الفائقة. تريد العائلة معلومات ذات مغزى وحديثة يمكن الوصول إليها بسهولة. يريد القدرة على الإجابة على أسئلة مثل "ما هي قيمتي ؟" و" كم من المال لدي ؟" لكي يكون مكتب إدارة الثروات العائلية ذا قيمة حقيقية لأفراد العائلة، يجب أن يوفر بيانات موحدة ومجمعة ودقيقة وقابلة للتنفيذ وذات مغزى لأفراد العائلة.
يعد استخدام جدول بيانات - أو جداول بيانات متعددة - للتوفيق بين البيانات وإدارة التعقيد إجابة خاطئة للمشكلة. جداول البيانات وبرامج محاسبة الكيان الواحد هي ببساطة أحادية البعد وغير كافية لتمثيل القيمة الصافية الكاملة للعملاء ذوي الثروات الفائقة.
على النقيض من ذلك، يوفر نظام المحاسبة متعدد الكيانات استعلامًا للبيانات وإطار عمل لإعداد التقارير يقوم بدمج وتجميع البيانات عبر مجموعات كيانات متعددة دون استخدام جدول بيانات. ترى مكاتب إدارة الثروات العائلية التي تنتقل إلى برامج المحاسبة متعددة الكيانات فوائد تشغيلية. يتم تقليل المخاطر الكامنة في العملية اليدوية لتنزيل البيانات وتجميعها إلى الحد الأدنى؛ يتم تقليل التكاليف المرتبطة بالعمل اليدوي لحالات متعددة إلى حد كبير.
أداة معقدة لليوم الحالي
تم إنشاء برنامج محاسبة كيان واحد لمسك الدفاتر لكيان واحد، والإبلاغ عن حالته المالية، وتسهيل الإبلاغ الضريبي. إنها ليست أداة للعصر الرقمي للعائلات ذات القيمة العالية، حيث يكون البناء على علاقة وخدمة العملاء ذوي اللمس العالي هو الأكثر أهمية يتوقع أفراد العائلة بوابة عملاء سهلة الوصول تعمل كآلية تسليم للإجابة على أسئلتهم وإعداد التقارير. لكي تكون ذات مغزى للعملاء، يجب أن يكون للبوابة نفس العرض متعدد الكيانات - وهو أمر يصعب تحقيقه بدون منصة متكاملة.
لا محالة، تصبح الحياة المالية للمالكين الأثرياء أكثر تعقيدًا بدلاً من أن تكون أكثر وضوحًا. لنفترض أن لمكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل سيستمر في تقديم المعلومات والخدمات ذات الصلة لعملائه. في هذه الحالة، يجب أن تتبنى منصة تقنية شاملة ومتكاملة مصممة خصيصًا للتعامل مع هذا التعقيد - منصة توفر قدرًا أكبر من الدقة والكفاءة والشفافية والتحكم في المخاطر والاستجابة لاحتياجات العائلة.
