تعتمد جميع مكاتب إدارة الثروات العائلية على البرامج للمساعدة في إدارة عملياتها. في حين يتم تحديث العديد من هذه الحزم بشكل روتيني، إلا أنها قد لا تلبي احتياجات المكتب الحديث. ما الذي يجعل البرامج قديمة ؟ تصف مؤسسة جارتنر البرامج القديمة بأنها "نظام معلومات قد يعتمد على تقنيات قديمة، ولكنه أمر بالغ الأهمية للعمليات اليومية".
لماذا تهتم ؟ تعرض البرامج القديمة مشكلات رئيسية لمكاتب إدارة الثروات العائلية وعملائها، بما في ذلك:
- انخفاض الإنتاجية بسبب أداء البرامج غير الموثوق به
- فقدان البيانات عند تعطل البرنامج
- وسيلة سهلة لمجرمي الإنترنت
علامات تدل على أن برنامج مكتب إدارة الثروات العائلية لديك عفا عليه الزمن
إذن كيف يمكنك معرفة ما إذا كان برنامجك الحالي قد عفا عليه الزمن (أو على وشك أن يصبح كذلك )؟ فيما يلي بعض العلامات التحذيرية التي تشير إلى أن برنامجك ليس جيدًا بما يكفي لاحتياجاتك الحالية:
غالبًا ما يلجأ الموظفون إلى العمليات اليدوية.
إذا كان مكتبك متورطًا في مهام يدوية يمكن أتمتتها، فستواجه مشكلة. الغرض الأساسي من البرنامج هو إجراء عملية يدوية وأتمتتها أو تسهيلها. إذا لم يقم برنامجك بذلك، فهذا مؤشر خطر لأنه يؤدي إلى انخفاض الإنتاجية وعدم الكفاءة
لقد تغيرت احتياجاتك، لكن البرنامج لم يتغير..
يجب أن يكون مكتب إدارة الثروات العائلية قابلاً للتكيف. يجب أن تكون قادرة على التصرف بسرعة في العديد من المجالات، مع تغير ديناميكيات العائلة واحتياجاتها واستثماراتها. البرامج التي تقيد التغيير وتعيقه هي مشكلة.
الوظيفة الرئيسية للبرنامج لا تعمل بشكل صحيح..
إذا شعرت أن الوظيفة الرئيسية لحزمة البرامج لا يتم إنجازها بالكامل أو بكفاءة، فهذه علامة على أن برنامجك قد عفا عليه الزمن.
البرنامج أبطأ بشكل ملحوظ..
هذه علامة واضحة على أن عمر البرنامج قد انتهى. تزداد احتمالية فقدان البيانات. يمكن أن يكون أيضًا علامة على حدوث خرق للأمن السيبراني بالفعل، ولديك مشكلة أكبر.
لقد مر البرنامج سنوات دون تحديث..
إذا مر أكثر من عام على إصدار آخر تحديث، فقد يعني ذلك أن برنامجك لم يعد آمنًا، وقد يكون السبب في حدوث المشكلات المذكورة أعلاه.
لماذا تعتبر برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية القديمة مهمة ؟
في مكتب إدارة الثروات العائلية، غالبًا ما لم تعد البرامج القديمة "مناسبة للغرض". إن موظفي المكاتب ذوي القيمة العالية عالقون في أداء مهام غير ضرورية ومرهقة لأن أدواتهم البرمجية الرئيسية، مثل مايكروسوفت إكسل وكويك بوكس منعزلة وغير قادرة على أداء العمليات الحرجة من البداية إلى النهاية
ومن الأمثلة على ذلك مكتب يستخدم برنامجًا لم يتم تصميمه لاستثمارات الأسهم الخاصة ولكن تم تزويره لهذا الغرض من خلال الاعتماد على العمليات اليدوية وجداول البيانات. يحتاج الموظفون إلى بذل جهود بطولية للحصول على المعاملات والإبلاغ بشكل صحيح. ماذا سيكسب المكتب إذا تمكن هؤلاء الأشخاص من الابتعاد عن البرامج القديمة ولديهم منصة تقنية متكاملة بدلاً من ذلك ؟
اختيار ترقية
مع التكنولوجيا الأفضل، يمكن أن تصبح معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية نسخة أفضل من نفسها وتوفر قيمة أكبر للعائلة أو العائلات التي تخدمها. سيؤدي هذا التحول إلى تحسين الكفاءة وإدارة المخاطر والفعالية والاستجابة وتقديم خدمات تحليلية أكثر قوة. عادة ما يكون لدى مكتب العائلة أشخاص رائعون ومتفانون وموهوبون. إذا تمكنت منصة تقنية واحدة من توفير العمليات على مستوى المؤسسات، وإعداد التقارير، والأتمتة، وقدرات تسليم العملاء التي يحتاجونها، فيمكنهم حقًا أن يكونوا في مجال إدارة ثروة العائلة بشكل فعال.
يمكن لمنصة البرمجيات المناسبة أن تحدث ثورة في إدارة وتشغيل المكاتب الفردية والمتعددة العائلات. يمكن للمنصة المتكاملة حقًا أن تسهل تنفيذ أفضل ممارسات العمليات وسير العمل عبر تخصصات متعددة. يمكن أن يمكّن هدفًا رئيسيًا، الشفافية، حيث "يصبح التعقيد بسيطًا" وحيث يوجد مصدر واحد للحقيقة.
لماذا؟ ستمكّن منصة برمجيات المؤسسة المصممة لهذا الغرض من إعداد تقارير فعالة وفي الوقت المناسب ودقيقة لدفع عملية صنع القرار بشكل أفضل،مع ضمان أن تكون بيانات العائلة آمنة حقًايمكن أن يوفر للعميل إمكانية الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وفي أي مكان إلى التقارير والاتصالات الآمنة. والنتيجة النهائية هي ما يريده العملاء: موظفون منخرطون للغاية يقدمون تقارير ممتازة وفي الوقت المناسب وتنفيذ الخدمات التي تحركها أفضل الممارسات الآلية والمتكاملة لتوفير أفضل إدارة للمخاطر في فئتها.
ماذا يعني هذا يومًا بعد يوم لموظفي مكتب إدارة الثروات العائلية؟ وهذا يعني وجود جميع المعلومات (المستندات بالإضافة إلى معلومات المعاملات المالية الدقيقة) في مكان واحد للقيام بالتخطيط (النقد والعقارات والضرائب والاستثمار والتأمين وما إلى ذلك). وهذا يعني أن المكتب لديه حل استراتيجي حقيقي يوفر جميع المعلومات لتنسيق المهام وحل المشكلات في وقت مبكر.
ما الذي يهم في اختيار تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية؟
بينما يتطلع مكتبك إلى ترقية برامجه باستخدام المنصة المناسبة لمكتب العائلة في المستقبل، هناك العديد منالخصائص الهامة التي يجب أن يتبعها.
- حل يعالج التحديات والعمليات الفريدة لعملك، منصة برمجية تم بناؤها خصيصًا من قبل مكتب إدارة الثروات العائلية لمكاتب إدارة الثروات العائلية
- مجموعة تطبيقات متكاملة لإدارة الكيانات، وتجميع البيانات، وإعداد تقارير الاستثمار، ودفتر الأستاذ العام، وبدء المعاملات، والثقة، والمحاسبة الضريبية
- العمليات التجارية ووظائف سير العمل القائمة على الأدوار
- مصدر واحد للبيانات والحقيقة
- أعلى مستويات الأمن
تحاول العديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية جلب بنيتها التحتية التكنولوجية إلى القرن الحادي والعشرين. لسوء الحظ، كان السوق بطيئًا في توفير طريقة للمضي قدمًا. إيتون سوليوشنز هي منصة تكنولوجية من الجيل التالي تم تصميمها خصيصًا لمواجهة تحديات مكتب حديث لإدارة الثروات العائلية وحل مشكلة البرامج القديمة بشكل قاطع.
