مرن = تكيفي
يعرّف علماء النفس المرونة بأنها عملية التكيف الجيد في مواجهة الشدائد أو الصدمات أو المآسي أو التهديدات أو مصادر الخطر الكبيرة. بالنسبة للمكاتب العائلية، اشتدت الحاجة إلى التكيف مع الوباء وستستمر من خلال ركود محتمل في 2023/2024.
إن النظرة الشاملة لشؤون العائلة هي سبب وجود مكتب إدارة الثروات العائلية. يوفر مكتب إدارة الثروات العائلية لمالك الثروة مكانًا واحدًا للحصول على إجابات حول جميع الأصول والخصوم، مع فريق متخصص من المحترفين لتفسير البيانات وتحليلها وتقديم خدمة استثنائية.
مشكلة المرونة في مكاتب إدارة الثروات العائلية
ومع ذلك، هناك مشكلة مرونة في العديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية. عادة ما لا يكون لدى مكاتب إدارة الثروات العائلية استراتيجية تركز على المؤسسة وهيكل تشغيلي مصاحب. عادة ما يكون جمع البيانات وإدخالها عملًا يدويًا. تعتمد معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية على جداول البيانات وبرامج دفتر الأستاذ العام. حتى في حالة استخدام تكنولوجيا أكثر تطوراً، فإنها عادة ما تكون غير متكاملة. تتم التسوية والتحقق من البيانات "في النهاية الخلفية" عند إنشاء التقارير. وتيرة الإبلاغ، في أحسن الأحوال، شهرية، ولكن من المرجح أن تكون ربع سنوية أو سنوية (وغالبًا ما تكون بصيغة pdf أو ورقة ثابتة).
توجد هذه المشاكل على جميع المستويات داخل المكتب، وصولاً إلى مجالات مثل استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث. أظهر وباء كوفيد -19 أن العمل عن بعد يمثل تحديًا لمكاتب إدارة الثروات العائلية بسبب مجموعة متنوعة من الأسباب، من ثقافة المكتب إلى مصادر البيانات المتباينة وعمليات الأعمال اليدوية.
مواجهة تحدي المرونة
ما هي أهم مجالات التركيز لمكاتب إدارة الثروات العائلية في عام 2023 ؟ سيكونون في مجالات حاسمة لصنع القرار.
من بين المشكلات الرئيسية التي تواجه المكاتب إدارة الثروات العائلية والإبلاغ لأنه معقد للغاية ولأنه بالنسبة للعديد من التقارير، فإن جدول بيانات إكسيل هو مجمع البيانات ومصدر التقرير. مع الإبلاغ عن أبعاد التعقيد التي يجب أن تتعامل معها مكاتب إدارة الثروات العائلية. هناك العديد من التسلسلات الهرمية للمعلومات التي تعمل بشكل مستقل ولكن أيضًا جنبًا إلى جنب.
وتشمل هذه التسلسلات الهرمية للمعلومات ما يلي:
- تعقيد الأصول، حيث تختلف أنواع الأصول اختلافًا كبيرًا في كفاءة العمليات التشغيلية التي ينطوي عليها تداولها وتقييمها وقياس أدائها
- التعقيد العائلي حول الفرع والأجيال وهياكل الملكية؛ هناك تقدم حيث تكون ملكية الكيانات القانونية فردية ومتعددة/ مجمعة ومتدرجة/ متكررة
- نوع النشاط الاستثماري
ونتيجة لذلك، فإن قائمة جداول البيانات الأساسية للعمليات الجارية لمكتب إدارة الثروات العائلية مهمة ومعقدة.
تتضمن جداول البيانات هذه ما يلي:
- تقييم حقوق الملكية المباشرة
- جهات الاتصال والتقارير والتحليلات الخاصة بالاستثمارات البديلة
- مستندات الصفقات
- دفتر عمل معدل العائد الداخلي والنمذجة
- دفاتر الالتزام الرأسمالي
- دفاتر عمل توقعات التدفق النقدي
- مطابقة مستويات الشراكة مع هيكل التسعير
- نشاط المقبوضات والتحويلات البنكية
- دفاتر عمل النقد المُجمّع
- توزيع الأصول وإعداد التقارير
- تتبع أساس الأصول لأغراض ضريبية
- تقديرات وتعديلات البيانات الضريبية
- تسجيل وتوزيع بيانات نموذج K-1
- أوراق الدفع: احتساب الفوائد وتسجيل الإهلاك
- تسجيل وتتبع الممتلكات
- وما إلى ذلك...
يحتاج مكتب إدارة الثروات العائلية إلى الابتعاد عن هذا النوع من النهج إذا أراد أن يصبح المكتب الحديث الذي تحتاجه أسرته ويتوقعه الجيل القادم. إذن، كيف يحصل مكتب إدارة الثروات العائلية على أكبر قدر ممكن من البيانات في الوقت المناسب، ويحول تلك البيانات تلقائيًا إلى تقارير إعلامية، ويسهل التفكير التكيفي والحكمة ؟
ميسر التغيير هو منصة تقنية حديثة ومتكاملة لديها نموذج عمليات مدمج لمكتب إدارة الثروات العائلية. باستخدام هذا النهج، سيحصل المكتب على العناصر الرئيسية التي يحتاجها ليكون مرنًا أثناء أي أزمة. وتشمل هذه العناصر الحاسمة ما يلي:
البيانات
- الوصول إلى البيانات اليومية حيثما أمكن ذلك
- التسعير/ التقييمات للأصول غير القابلة للتسويق بأكبر قدر ممكن
- القدرة على تطبيع وتوحيد البيانات بغض النظر عن المصدر
- البيانات المخزنة التي تستخدم نموذج البيانات العلائقية المصممة لعمليات مكتب إدارة الثروات العائلية
المعلومات
- القدرة على توحيد وتجميع البيانات لجميع الأصول والخصوم على مستوى كل كيان
- تسلسلات هرمية متعددة ومتداخلة للبيانات
- أدوات "لتقطيع البيانات وتقطيعها" عبر جميع الأبعاد
المعرفة
- القدرة على إنتاج تقرير يومي عن صافي القيمة الحقيقية
- القدرة على إنتاج تقرير يومي عن التدفقات النقدية
- قدرات إعداد التقارير التفاعلية من خلال برامج مثل باور بي أي
على حد تعبير رام داس: "المعلومات هي مجرد أجزاء من البيانات. المعرفة تجمعهم معًا. أما الحكمة فهي تجاوزها." يمكن لمنصة التكنولوجيا المناسبة لمكتب إدارة الثروات العائلية لديك إدارة أجزاء البيانات ووضعها معًا بشكل هادف حتى يتمكن موظفو مكتبك من استخدام حكمتهم لتجاوزها ودفع مكتب إدارة الثروات العائلية لديك إلى المستقبل.
تم تطوير منصة أطلس فايف من قبل مكتب إدارة الثروات العائلية، وعلى وجه التحديد، من قبل فريق تطوير ذي خبرة عالية لبناء رؤية واضحة لمكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل. منذ البداية، كان التركيز على البيانات أولاً. أطلس فايف هي المنصة الوحيدة المتكاملة حقًا للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات. وهي مصممة لإحداث ثورة في إدارة وأمن البيانات وعمليات مكاتب إدارة الثروات العائلية وتسهيل تنفيذ أفضل ممارسات العمليات التجارية وسير العمل عبر تخصصات متعددة للمساعدة في تحقيق أقصى قدر من الفوائد الحقيقية لنهج البيانات أولاً.
