"حسب الطلب" هو تعبير شائع يشير إلى ملاءمة كبيرة لحاجة أو موقف معين. يمكن أن تكون الملاءمة الرائعة رائعة إذا كان تحقيق هذه الملاءمة الصحيحة لا يتطلب كميات باهظة من الوقت، وعمليات يدوية غير فعالة، وتطوير برامج مخصصة مكلفة، والكثير من الموارد.
بالنسبة لمكتب إدارة الثروات العائلية في المستقبل، تعتقد إيتون سوليوشنز® أن تحقيق الملاءمة المناسبة يجب أن يبدأ بهيكل أعمال قياسي وأفضل الممارسات يمكن تحسينه اعتمادًا على مجموعة واسعة من العوامل، مثل الأصول الخاضعة للإدارة، والتركيز على الاستثماروالاحتياجات العائلية، والاختصاص التشغيلي، وما إلى ذلك. يمكن معالجة التحديات الحرجة الأخرى، مثل التوظيف،من خلال التطبيق المناسب للتكنولوجيا ونموذج الأعمال المكرر. اختبار التكنولوجيا هو مرونتها في تلبية الاحتياجات المحددة لأي مكتب.
تبشر هذه المنصة التكنولوجية العالمية بعهد جديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية. يوجد مكتب إدارة الثروات العائلية للمستقبل على منصة عالمية لمكاتب إدارة الثروات العائلية مع هيكل أعمال لأفضل الممارسات يمكن تحسينه بما يتماشى مع الاحتياجات والعوامل المحددة للمكتب.
حل مخصص باستخدام منصة مشتركة
هناك قول مأثور في عالم مكاتب إدارة الثروات العائلية: "عندما ترى مكتبًا عائليًا واحدًا، تكون قد رأيت مكتبًا واحدًا لإدارة الثروات العائلية." وبعبارة أخرى، فإن كل مكتب لإدارة الثروات العائلية فريد من نوعه مع نموذج عمليات فردي. يعالج هذا النموذج التشغيلي المخصص فقط احتياجات العملاء المحددين الذين يخدمهم، وغالبًا ما يستخدم برامج مصممة خصيصًا تم تطويرها فقط لتلك المنظمة وتدعمها عمليات يدوية مختلفة. هذا النهج المصمم خصيصًا غير فعال وقديم في عالم اليوم. يعيد التشبيه المخصص إلى الأذهان الدعاوى الرجالية المصممة خصيصًا، لكن هذه الدعاوى تستند إلى عناصر مشتركة ونهج مشترك.
في هذا العصر، يجب ألا يعتمد مكتب إدارة الثروات العائلية على عمليات يدوية كبيرة أو مجموعة مجزأة من الحلول المنفصلة ذات الجودة الرديئة لتلبية احتياجات المكتب جزئيًا. النمو السريع في عدد مكاتب إدارة الثروات العائلية حول العالم قد سهل الشبكات الرسمية وغير الرسمية حيث تتواصل المكاتب وتبادل المعلومات. لكن المفتاح هو القواسم المشتركة الفعلية للمهام التي يؤديها مكتب إدارة الثروات العائلية. قامت إيتون سوليوشنز بتعيين هذه المهام وتفكيكها، كما هو موضح في الصورة أدناه. والنتيجة هي نموذج تشغيل عالمي مدعوم بمنصة مرنة مشتركة، أطلس فايف ®، والتي يمكن أن تتكيف مع العديد من العوامل التي يجب على كل مكتب معالجتها.
لنأخذ تشبيه البدلة الرجالية المصممة حسب الطلب إلى أبعد من ذلك. لتقديم بدلة مخصصة، يجب أن يكون الخياط ماهرًا جدًا وعلى دراية بما يصلح وما لا يصلح عند استخدام مواد معينة لإنشاء أفضل بدلة ممكنة لجسم الشخص الفريد. توضح الخريطة أعلاه والعمليات التجارية وسير العمل التي تتضمنها درجة المعرفة اللازمة لمنصة مكتب عائلي مخصصة - مما يجعل إيتون سوليوشنز خياطًا استثنائيًا.
يسمح إتقان هذه العمليات بتكييف نموذج تشغيل مكتب إدارة الثروات العائلية مع أوسع نطاق ممكن من المتطلبات، مثل حجم المكتب، أو مجالات التركيز المحددة للعائلة أو العائلات التي يخدمها، أو المتطلبات التنظيمية والإبلاغية للبلد الذي يوجد فيه.
خدمة مخصصة لأي نموذج أعمال، في أي مكان.
على سبيل المثال، لدى إيتون سوليوشنز العديد من عملاء مكاتب إدارة الثروات العائلية في كندا حيث تختلف المتطلبات التنظيمية والإبلاغية عن تلك الخاصة بالولايات المتحدة. تتعامل العديد من مكاتب إدارة الثروات العائلية الكندية مع استثمارات بالدولار الكندي والدولار الأمريكي والاتحاد الأوروبي على الأقل. عادة ما تكون العملة الأساسية لتقديم التقارير إلى العائلة بالدولار الكندي، ولكن هناك حاجة أيضًا إلى تقارير بعملة الاستثمار. كل هذا التحويل للعملة سلس في أطلس فايف لأنه منصة عالمية لتكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية تتميز بوظائف متعددة العملات في جوهرها..
بالإضافة إلى ذلك، تعمل كندا على أساس التكلفة المعدلة (ACB) للاستثمار في الأوراق المالية. يتضمن الحساب سعر الشراء الأصلي وجميع التكاليف المتعلقة بشراء عنصر، أي تلك التكاليف المتكبدة قبل أن يكون العنصر/ الأصل متاحًا للاستخدام. من الضروري تتبع والإبلاغ عن أساس التكلفة المعدلة لأي استثمارات أو ممتلكات يمكن أن تؤدي إلى ربح أو خسارة رأسمالية عند التصرف أو التصرف المعتبَر.
يتضمن أساس التكلفة المعدلة للاستثمار في الأوراق المالية سعر الشراء وأي عمولة مدفوعة. يتم حسابه بشكل منفصل لكل ورقة مالية مملوكة. يجب حساب التكلفة الإجمالية لجميع أسهم هذا الضمان المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة وقسمتها على إجمالي عدد الأسهم المملوكة في جميع حسابات الاستثمار غير المسجلة للحصول على أساس التكلفة للسهم الواحد أو المتوسط المرجح للتكلفة للسهم الواحد. ثم يتم استخدام هذه التكلفة للسهم الواحد لحساب الأرباح أو الخسائر الرأسمالية عند بيع بعض أو كل الاستثمار. يمكن أن تكون هناك تعديلات على أساس التكلفة المعدلة عندما تكون الأسهم مملوكة، مثل عودة رأس المال (ROC) على الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الدخل. تقلل عودة رأس المال من أساس التكلفة المعدلة لأسهمك.
تعد القدرة على إجراء هذا الحساب والإبلاغ عنه شرطًا أساسيًا لمكتب إدارة الثروات العائلية الكندي. إنه مثال ممتاز على كيفية تكوين نموذج أعمال أفضل ممارسات أطلس فايف لتلبية حالة استخدام محددة تتعلق باللوائح والجغرافيا.
يعد العميل الجديد في أستراليا، والذي سيتم إطلاقه في عام 2022، مثالًا آخر على الصلاحية العالمية لنموذج أعمال مكاتب إدارة الثروات العائلية أطلس فايف وقدرته الديناميكية على خدمة أي مكتب مخصص. مثل عملائنا الكنديين، لدى هذا المكتب مجموعة خاصة به من المتطلبات التنظيمية وإعداد التقارير، وكلها مدعومة بسلاسة من قبل أطلس فايف
