يوفر صعود الذكاء الاصطناعي لمكاتب إدارة الثروات العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في خلق الثروة.
هناك عدد قليل من الكلمات الطنانة التقنية التي تحدد عشرينيات القرن الحادي والعشرين أكثر من صعود الذكاء الاصطناعي، والذي، من حيث الاستثمارات، والاهتمام من شركات التكنولوجيا الكبرى وتطبيقات العالم الحقيقي، يبشر بتحول الأجيال في التكنولوجيا. وفي هذا السياق، فإن مكاتب إدارة الثروات العائلية في العالم القديم ليست استثناءً من القاعدة. وككيانات معقدة، حيث يتم اتخاذ قرارات استراتيجية متعددة في الوقت الفعلي لنشر الثروة عبر الأجيال وفئات الأصول وما إلى ذلك، يجب على مكاتب إدارة الثروات العائلية أن تظل دائمًا في الطليعة لإدارة أصولها وحمايتها وتنميتها. يوفر صعود الذكاء الاصطناعي لمكاتب إدارة الثروات العائلية القدرة على تحقيق قفزة تقنية أكبر لتحسين العمليات وتعزيز عملية صنع القرار وضمان قدرتها على تحقيق هدفها الأساسي المتمثل في خلق الثروة.
من الأهمية بمكان أن نفهم كيف يمكن للهندسة المعمارية المتكاملة التي تركز على البيانات ونموذج الأعمال الذي يتمحور حول الذكاء الاصطناعي أن يجهز مكاتب إدارة الثروات العائلية بشكل أفضل لمواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، وبالتالي التخفيف من خطر الانزلاق إلى التقادم. قبل أن ندخل في تفاصيل كيفية عمل ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل مكاتب إدارة الثروات العائلية والتأثير الذي يمكن أن يحدثه الذكاء الاصطناعي على عمليات أكثر شمولاً.
القيام بقفزة مستقبلية
على المستوى الأساسي، مكاتب إدارة الثروات العائلية هي شركات خاصة لإدارة الثروات تخدم الأفراد ذوي الثروات الضخمة (UHNWls) وأصبحت شائعة في الهند في العقد الماضي. وهم يساعدون في إدارة ثروات الأثرياء وأسرهم ويعملون على التخطيط المالي الفعال والاستثمار والحفاظ على الإرث.
وعادة ما يشرف مكتب العائلة على المحافظ ويركز على تخصيص الأصول وإدارة المخاطر ومراقبة الأداء، وغالبًا ما يشمل ذلك الأسهم الخاصة والأصول البديلة. وهو يعمل على ضمان النقل الفعال للأصول من خلال التخطيط العقاري والاستراتيجيات الضريبية ويشمل العديد من مديري الاستثمار والمستشارين الماليين وخبراء الضرائب والمستشارين القانونيين. كما يعمل المكتب مع متخصصين خارجيين لإيجاد حلول شاملة. تعمل مكاتب العائلة الواحدة (SFOs) مع وحدة عائلية واحدة، بينما تعمل مكاتب العائلة الواحدة مع العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية. كما تعمل كل من التكرارات على الاستثمار الشامل، وتخطيط الثروة، وإدارة الأعمال الخيرية، وما إلى ذلك.
هذا يعني شيئًا واحدًا. يجب ألا تحدد قاعات الاجتماعات المليئة بالملفات والأوراق مكتب العائلة بعد الآن. بمساعدة الذكاء الاصطناعي، سيظهرون ككيانات عالية التقنية، وسيهيمنون على المساحة، وسيظهرون في المستقبل من خلال بناء إطار تشغيلي مرن وقابل للتطوير على الذكاء الاصطناعي والأدوات التقنية الأخرى.
العمل التحضيري
بالنسبة لحلول التدقيق المستقبلية، يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية استخدام الذكاء الاصطناعي لإنشاء مركز قوة مركزي يدمج جميع المصادر، بما في ذلك الاستثمار والمحاسبة والضرائب، في نموذج بيانات متكامل واحد، ويقدم بيانات نظيفة ومطابقة يمكن الوصول إليها في الوقت الفعلي. "البيانات هي النفط الجديد"،
وهو ما يتم ترديده باستمرار، ويجب على مكاتب إدارة الثروات العائلية استخدام بيانات لا تعتمد على التكنولوجيا وتعمل عبر التقنيات المختلفة.
السحابة هي المكان الذي توجد فيه جميع الإجراءات، ويجب على مكاتب إدارة الثروات العائلية التفكير بشكل متزايد في قطع الحبال واحتضان السحابة لاحتياجات تكنولوجيا المعلومات الخاصة بهم. وهذا يترجم إلى الابتعاد عن إعدادات تكنولوجيا المعلومات القديمة والزائدة في الموقع إلى واحدة تركز على البنية التحتية السحابية وتقنيات الحوسبة بدون خادم. يعني التدقيق المستقبلي التأكد من إمكانية ترقية التكنولوجيا وعدم عفا عليها الزمن، مما يجعل من الصعب الترقية إلى مجموعات التكنولوجيا الأحدث عندما تصبح متاحة. تسمح البنية السحابية الأصلية بدون خادم لمكاتب إدارة الثروات العائلية بالتكيف مع الأوقات المتغيرة بسهولة.
هناك حاجة إلى نشر الأنظمة التي تركز على الذكاء الاصطناعي عبر القطاعات والقطاعات. يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي تحليل مجموعات من مجموعات البيانات المعقدة، وتحديد الاتجاهات الحيوية قبل المنحنى، وتقديم رؤى مركزة وقابلة للتنفيذ تساعد مكاتب إدارة الثروات العائلية على تلقي المكالمات المهمة وتعديل استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر وفقًا لذلك. يمكن للتحليلات التنبؤية تحسين أداء المحفظة.
الكفاءة من أجل الفوز
كما ذكرنا سابقًا، يمكن أن تعمل ادوات الذكاء الاصطناعي على أتمتة الوظائف العملية التي تحتاج فقط إلى مجموعة محددة من التعليمات ويمكن تنفيذها في خط التجميع.
في مكتب العائلة، يعني هذا أن يتعامل الذكاء الاصطناعي مع معظم المهام الزائدة عن الحاجة، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات. بصرف النظر عن هذا، يمكن أن تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي في ترجمة المستندات بسرعة وفي تحويل البيانات النصية المملة إلى صور مرئية حادة. ويمكنه أيضًا صياغة تقارير مفصلة وملخصات استثمارية وغيرها من الوثائق الأساسية وتكثيف الوثائق المطولة في شكل موجز، مع تسليط الضوء على النقاط الرئيسية والرؤى القابلة للتنفيذ. حيث إنه يوفر الوقت والجهد ويسمح للموظفين الموهوبين بالمشاركة في الأنشطة الأساسية مثل تحليل الاستثمار عالي المخاطر وبناء علاقات مع العملاء.
تساعد أدوات الذكاء الاصطناعي أيضًا في بناء قدرات أفضل لتقييم المخاطر، وذلك بفضل قدرتها على تحليل مجموعات البيانات الواسعة ؛ يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمخاطر مسبقًا، مما يوفر حاجزًا ضد تقلبات السوق المفاجئة والفواق التشغيلي.
وفي الوقت نفسه، تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي على مقولة البصيرة الفورية، والعمل الفوري، والذي يترجم إلى التقارير في الوقت الفعلي التي تحافظ على أصحاب المصلحة في الحلقة وعلى استعداد لاتخاذ إجراءات بناءً على تحليلها. توفر البوتات الآلية الوصول إلى نقاط البيانات المهمة، مما يحسن الشفافية ويسرع عملية صنع القرار.
كما ذكرنا أعلاه، يجب على الفرق والشركات تعلم المهارات لتسخير إمكانات الذكاء الاصطناعي. التعليم المستمر في الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات والأدوات الرقمية غير قابل للتفاوض للبقاء في المقدمة. يساعد الارتقاء بالمهارات في فهم تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة على تحسين قدرات التفكير واتخاذ القرار
اغتنم المستقبل بثقة
سيستخدم المكتب العائلي المستقبلي هذه الإصلاحات ويتولى مسؤولية نشر الذكاء الاصطناعي وأدوات التكنولوجيا المتطورة لتحقيق الحجم والنمو. ستكون الكفاءة التشغيلية الحادة، وتحسين عملية صنع القرار، وإدارة المخاطر بشكل أفضل مفيدة في هذا المسعى. بدعم من أدوات الذكاء الاصطناعي الجيدة، يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية أن تخطو بثقة نحو المستقبل، باستخدام أحدث التقنيات لتلبية متطلبات استشارات إدارة الثروات المعقدة.
بقلم مورالي ناداراجا، رئيس قسم المعلومات في إيتون سوليوشنز، إل. بي.
نشرت مقالة ذا إيكونوميك تايمز (ET) – الحكومة، وهي منشور رائد في قطاع التكنولوجيا والسياسة في الهند، في 11 سبتمبر 2024.
