فوربس: مستقبل مكتب إدارة الثروات العائلية: وصول الذكاء الاصطناعي

بقلم روبرت ماليرني،عضو مجالس فوربس.

عن مجلس فوربس المالي

يعمل الذكاء الاصطناعي على إحداث تغيير جذري في كيفية عمل مكاتب إدارة الثروات العائلية. من خلال تعزيز الكفاءة وأتمتة المهام المتكررة، فإنه يحرر المهنيين للتركيز على العمل ذي القيمة الأعلى. في حين أن مكاتب إدارة الثروات العائلية قد تخلفت تاريخيًا في تبني التكنولوجيا الجديدة، فإن أفراد الأسرة الأصغر سنًا يتوقعون الآن تقنية مدعومة بالذكاء الاصطناعي - فهم يريدون المعلومات في الوقت الفعلي وبأشكال يمكن الوصول إليها. ستصبح المكاتب التي تتبنى الذكاء الاصطناعي أكثر كفاءة مع تقديم مستوى أعلى من الخدمة. أولئك الذين لا يخاطرون بالتخلف عن الركب.

الكفاءة ومكتب إدارة الثروات العائلية المدفوع بالذكاء الاصطناعي

لن يحل الذكاء الاصطناعي محل متخصصي مكاتب إدارة الثروات العائلية، لكنه سيعيد تعريف كيفية عملهم. الشركات المتقدمة تقنيًا يمكنها دعم عدد أكبر من العملاء بعدد أقل من الموظفين، مما يتيح لها التركيز على الإبداع، وحل المشكلات المعقدة، والتفاعلات الشخصية المتعمقة مع العملاء.

تساعد المنصات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بالفعل مكاتب إدارة الثروات العائلية على تسريع عملية استيعاب البيانات ومعالجتها وإعداد التقارير. بدلاً من الاعتماد على الأدوات المنفصلة، تتجه مكاتب إدارة الثروات العائلية الحديثة نحو منصات متكاملة حيث تعيش جميع البيانات في مكان واحد.

بدلاً من أن يقضي الموظفون ساعات في إدخال البيانات يدويًا، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي - الروبوتات التلقائية بشكل أساسي - التعامل مع هذه المهام المتكررة. يتطور وكلاء الذكاء الاصطناعي من أداء مهام فردية إلى أن يصبحوا أدوات متطورة متعددة الوظائف، مثل الانتقال من الهواتف القلابة إلى الهواتف الذكية أو من دفاتر الأستاذ الورقية إلى إكسل.

القيام بذلك بشكل صحيح

إن تنفيذ الذكاء الاصطناعي في مكتب لإدارة الثروات العائلية ليس بسيطًا مثل توصيل شات جي بي تي بالأنظمة الحالية. يتطلب نهجًا شاملًا ومنسقًا، بدءًا من اختيار المهام الأكثر ملاءمة للأتمتة. يجب أن تكون العمليات التي يسهل التحقق من صحتها مرشحة رئيسية.

يعد اختيار نماذج الذكاء الاصطناعي المناسبة للمهام الصحيحة خطوة حاسمة أخرى. تخدم النماذج المختلفة أغراضًا مختلفة، ولن ينجح نهج واحد يناسب الجميع. بمجرد وصول الرؤى التي يولدها الذكاء الاصطناعي إلى المستخدمين النهائيين، يجب أن يكونوا قادرين على إنشاء مطالبات فعالة لاستخراج المعلومات ذات الصلة والدقيقة، لذلك يعد التدريب المناسب أمرًا أساسيًا أيضًا.

يجب أن تكون البيانات وسير العمل جاهزة للذكاء الاصطناعي. نماذج اللغة الكبيرة (LLMs) رائعة في قراءة المستندات ولكنها تكافح مع قواعد البيانات المنظمة. لهذا السبب يجب على مكاتب إدارة الثروات العائلية إنشاء رسوم بيانية معرفية وقواعد بيانات موجهة لمنح الذكاء الاصطناعي السياق اللازم حتى لا يسيء تفسير البيانات الهامة؛ على سبيل المثال، في مكتب العائلة، ربما تشير كلمة "تفاحة" إلى الشركة، وليس الفاكهة.

يأتي تكامل الذكاء الاصطناعي أيضًا مع مسؤوليات متزايدة في أمان البيانات والامتثال، لذلك فإن التخطيط الدقيق مهم لمنع سوء التعامل مع المعلومات الحساسة. بغض النظر عن مدى تقدم النظام، فإن الرقابة البشرية أمر بالغ الأهمية للتحقق من صحة المخرجات التي يولدها الذكاء الاصطناعي وتجنب الهلوسة.

المستقبل: من الأدوات إلى الخدمات

يؤثر إدخال الذكاء الاصطناعي في الصورة على التوظيف والأدوار داخل مكاتب إدارة الثروات العائلية. يمكن الآن أتمتة معالجة البيانات التي كانت تتضمن مستويات متعددة - من غرف البريد إلى المحللين إلى مستشاري الاستثمار - إلى حد كبير. يسمح هذا التحول للناس بالانتقال إلى أدوار أكثر استراتيجية، وإعادة تخصيص آلاف الساعات سنويًا في مكاتب أكبر.

بالنظر إلى المستقبل، ستتحرك مكاتب إدارة الثروات العائلية نحو شراء النتائج والخدمات القائمة على الذكاء الاصطناعي بدلاً من الأدوات الفردية. بدلاً من التنقل في أنظمة متعددة، سيخبر العمال ببساطة الذكاء الاصطناعي بما يحتاجون إليه - تقرير تم إنشاؤه أو تسوية الحسابات أو مشاركة البيانات مع أشخاص معينين في وقت معين - وسيتولى النظام الباقي.

يعد دمج الذكاء الاصطناعي في مكتب إدارة الثروات العائلية أكثر تعقيدًا مما قد يبدو. إنه أبعد من مجرد حل بسيط للتوصيل والتشغيل، ومحاولة تنفيذه دون توجيه من الخبراء خطأ. يعمل الذكاء الاصطناعي بالفعل على إعادة تشكيل الصناعة، مع حدوث تغييرات من حيث الأشهر وليس السنوات. وحان الآن الوقت للعمل.