في عرض تقديمي مقنع في منتدى هوبيس للثروة المستقلة في دبي في 6 مارس، شارك بريان هينينغ، نائب الرئيس الأول ورئيس الشؤون الدولية في إيتون سوليوشنز، بعض الأفكار القيمة حول كيف يمكن لمكاتب إدارة الثروات العائلية أن تعزز بشكل كبير من تقديم قيمتها من خلال الابتكار التكنولوجي. أكد هينينغ، الذي كان جزءًا لا يتجزأ من مشهد إدارة الثروات في آسيا منذ عام 1994 وانضم إلى إيتون سوليوشنز كشريك قبل عامين، على دور التكنولوجيا في المشهد المتطور لإدارة الثروات، خاصة بالنسبة لمكاتب إدارة الثروات العائلية.
قوة رئيسية في مساحة مكتب إدارة الثروات العائلية
نمت شركة إيتون سوليوشنز، التي تأسست انطلاقاً من ضرورة المؤسس لمنصة إدارة أكثر كفاءة لمكتب إدارة الثروات العائلية لديه، منذ عام 2015 لدعم حوالي 700 عائلة، حيث تدير ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتها. يؤكد استثمار الشركة الكبير البالغ حوالي 40 مليون دولار أمريكي في التكنولوجيا على مدى العامين الماضيين التزامها بالابتكار. مع تولي هينينغ القيادة منذ أوائل عام 2023 لتوجيه التوسع الدولي للشركة، تتمتع إيتون سوليوشنز بقاعدة صلبة لمقرها الدولي في سنغافورة، مما وسع نطاق انتشارها في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك منذ وقت لاحق من عام 2023 وجودًا ملحوظًا في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
تمحور جوهر مناقشة هينينغ حول منصة إيتون سوليوشنز المتكاملة، التي توحد المحاسبة وتقارير الاستثمار وإدارة الوثائق في حل واحد مستضاف على السحابة. تضمن هذه المنصة، المبنية على البنية التحتية الآمنة لـ مايكروسوفت أزور، أمانًا وإمكانية وصول لا مثيل لهما للعملاء في جميع أنحاء العالم. شبه هينينغ إعداد الأمان بوجود "قبو داخل بنك"، حيث تتمتع إيتون سوليوشنز وعملائها بمساحات مخصصة وآمنة لبياناتهم.
الذكاء الاصطناعي نحو المستقبل
كان أبرز ما في العرض التقديمي هو الاستخدام المبتكر لشركة إيتون سوليوشنز للذكاء الاصطناعي من خلال ترتيب مع أزور أوبن أيه أي. وقد ولد هذا التعاون "إيتونجي بي تي™"،™وهو متغير من شات جي بي تي مصمم خصيصًا لمكاتب إدارة الثروات العائلية، مما يتيح تفاعلات خاصة وآمنة داخل حالة العميل. تمهد هذه الأداة الطريق لحلول فعالة من حيث التكلفة ومدفوعة بالذكاء الاصطناعي في تخطيط التركات وإدارة الصناديق الاستئمانية وغيرها من خلال السماح لمكاتب إدارة الثروات العائلية بإنشاء مسودات أولية قبل مراجعة الخبراء. هذه الخطوة لا تعزز الكفاءة فحسب، بل تقلل من التكاليف التشغيلية بشكل كبير.
وفي معرض حديثه عن التحديات التي تواجهها مكاتب إدارة الثروات العائلية، لا سيما في آسيا، أشار هينينج إلى المعاناة العالمية في البدء والتوظيف والاحتفاظ بالموظفين وإنشاء البنية التحتية.
منظور 360 درجة
وقد أبرزت أبحاث شركة إيتون سوليوشنز الحاجة الملحة إلى رؤية موحدة للأصول والبنية التحتية الآمنة لتكنولوجيا المعلومات، إلى جانب الطلب على المشورة المستقلة وهياكل الرسوم الشفافة. وتحقيقاً لهذه الغاية، طورت إيتون سوليوشنز "مكتباً افتراضياً لإدارة الثروات العائلية في راحة يدك"، حيث تقدم مجموعة شاملة قابلة للتخصيص من الخدمات والتقنيات لتبسيط العمليات، بدءاً من التجميع وحتى التنبؤ بالتدفقات النقدية.
كما تناول هينينج أيضًا تعقيدات تجميع البيانات وإعداد التقارير الخاصة بالهياكل العائلية المتنوعة، موضحًا قدرة المنصة على تقديم عروض مفصلة ومتناسبة للملكية عبر أصول وكيانات متعددة. يتيح هذا النهج للعائلات إمكانية الوصول الفوري والمتنقل إلى محفظتهم بالكامل، مما يضع معياراً جديداً في خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية
أثناء التنقل
وفي ختام عرضه التقديمي، عرض هينينج تطبيق إيتون سوليوشنز على الهاتف المحمول، والذي يوفر لوحة تحكم موحدة لأصول العميل، بما في ذلك الاستثمارات السائلة وغير السائلة والمقتنيات وغيرها. لا يوفر هذا الحل رؤية شاملة تتجاوز ما توفره التطبيقات المصرفية التقليدية فحسب، بل يتضمن أيضًا ميزات لاسترجاع المستندات والموافقة على المعاملات المهمة، مما يلبي الاحتياجات الديناميكية لمديري مكاتب إدارة الثروات العائلية أثناء التنقل. مع استمرار شركة إيتون سوليوشنز في ريادتها في هذا المجال، يبدو مستقبل إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية رقميًا وآمنًا وفعالًا بشكل متزايد.
وجهات نظر هينينج: الإبحار في مستقبل مكاتب إدارة الثروات العائلية مع الابتكار
حول التحولات الديناميكية في إدارة الثروات:
"بينما نراقب تطور الأحداث في صناعة إدارة الثروات، يتضح لنا بشكل متزايد أننا في خضم سباق تسلح تطوري، حيث لا تلعب التكنولوجيا دورًا في هذا السباق فحسب، بل تتصدره. إن هذا التحول ليس رائعًا فحسب، بل هو أمر محوري للتعبير المستقبلي عن كيفية إدارة الثروة والحفاظ عليها."
التأمل في أصل وتطور إيتون سوليوشنز:
"انبثقت حلول إيتون سوليوشنز من ضرورة - الرغبة في تجاوز قيود المنصات الحالية. إنها لشهادة على رؤية مؤسسنا أن ما بدأ كحل مخصص لمكتبه لإدارة الثروات العائلية قد ازدهر ليصبح منصة شاملة تخدم أكثر من 700 عائلة على مستوى العالم. تؤكد رحلتنا منذ البداية وحتى إدارة ما يقرب من 781 مليار دولار أمريكي على منصتنا على قصة الابتكار الدؤوب والالتزام العميق بالاحتياجات الفريدة لمكاتب إدارة الثروات العائلية."
تسليط الضوء على أهمية الأمن السحابي وحماية البيانات:
"في عصرٍ لا تُعدّ فيه خروقات البيانات مجرد تهديد، بل واقعٌ مُريع، يُجسّد اختيارنا للشراكة مع مايكروسوفت أزور وإنشاء نظام بيئيّ مُتكامل ضمن بنيتها التحتية السحابية الآمنة التزامنا الراسخ بحماية البيانات. هذه البنية، التي تُشبه خزنةً مصرفيةً مُحصّنة، لا تقتصر على الاستضافة فحسب؛ بل تُتيح لنا أيضًا توفير ملاذٍ آمنٍ لأثمن أصول عملائنا - بياناتهم الشخصية."
حول ريادة دمج الذكاء الاصطناعي في مكاتب إدارة الثروات العائلية:
تعاوننا مع أوبن أيه أي ليس مُجرّد شراكة؛ بل هو مشروعٌ رائدٌ في آفاقٍ جديدة. نحن لا نُدمج الذكاء الاصطناعي فحسب؛ بل نُعيد تعريف تطبيقاته في سياق إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية. من خلال تطوير إيتونجي بي تي،™نُدشّن عصرًا يُصبح فيه الذكاء الاصطناعي حجر الزاوية في صنع القرارات الاستراتيجية، مُصمّمًا خصيصًا لتلبية الاحتياجات الدقيقة لعملائنا."
الرؤية الكامنة وراء تطبيق الذكاء الاصطناعي:
"إن إمكانات الذكاء الاصطناعي في إحداث ثورة في مشهد إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية هائلة. ومع ذلك، فإن تحقيق هذه الإمكانات يتطلب أكثر من مجرد تكنولوجيا؛ بل يتطلب رؤية واضحة. إن نهجنا في دمج الذكاء الاصطناعي يتجاوز مجرد كونه مصطلحًا شائعًا. إنه يتعلق بفوائد عملية وملموسة تُبسط العمليات، وتُعزز الكفاءة، وفي نهاية المطاف، تُعيد تعريف تقديم القيمة ضمن منظومة مكاتب إدارة الثروات العائلية. نحن نساعد العائلات على ضمان مستقبل مكاتبها لإدارة الثروات العائلية."
معالجة التحديات العالمية لإنشاء وإدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية:
"إن التحديات التي تواجه مكاتب إدارة الثروات العائلية الجديدة والمتطورة عالمية - بدءًا من المهمة الشاقة المتمثلة في تجميع فريق كفء ووصولًا إلى إنشاء بنية تحتية قوية. هذه ليست مجرد عقبات لوجستية؛ بل هي حواجز استراتيجية تتطلب حلاً شاملاً. تُبرز أبحاثنا وخبراتنا الحاجة المُلحة للابتكار في كيفية تعامل مكاتب إدارة الثروات العائلية مع هذه المراحل الأولية، مُؤكدةً على الدور الحاسم للتكنولوجيا في التخفيف من هذه التحديات."
تصور مكتب إدارة الثروات العائلية الافتراضي:
"يُمثل مكتب إدارة الثروات العائلية الافتراضي نقلة نوعية في كيفية إدارة الثروات، إذ يُقدم مزيجًا من التقنيات الخاصة ومجموعة واسعة من الخدمات. لا يقتصر هذا المفهوم على تجميع الخدمات فحسب؛ بل هو نهج شامل يُعيد تصور مكتب إدارة الثروات العائلية كنظام بيئي ديناميكي وسهل الوصول ومتكامل تمامًا. وهو يُجسد التزامنا بتوفير منصة قابلة للتطوير ومتعددة الاستخدامات تُلبي الاحتياجات الخاصة لكل مكتب لإدارة الثروات العائلية، بغض النظر عن حجمه أو تعقيده."
الطريق إلى إدارة فعالة وكفؤة لمكاتب إدارة الثروات العائلية:
"يتجه مسار إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية بشكل لا لبس فيه نحو نموذج لا يقتصر على تحسين المعلومات وإمكانية الوصول وخدمة العملاء فحسب، بل يُحدث ثورة في هذا المجال من خلال التكنولوجيا. إن تمكين العملاء من الوصول إلى عرض مُوحد لمحفظتهم الاستثمارية بالكامل، بما في ذلك الأصول التقليدية والبديلة، من خلال واجهة الهاتف المحمول، هو مجرد البداية. نحن على أعتاب حقبة جديدة، حيث يُرسي التقاء التكنولوجيا والأمان والخدمة الشخصية معيارًا جديدًا للتميز في إدارة مكاتب إدارة الثروات العائلية."
